Administrar dados mestre do SAP Credit Management

Os dados mestre de crédito de seus parceiros de negócios são essenciais para o SAP Credit Management, controlando todas as avaliações e análises relevantes para crédito. Para processar os dados mestre de crédito de seus clientes, a função de parceiro de negócios para SAP Credit Management (UKM000 SAP Credit Management) deve estar ativa. Esta função pode ser atribuída manualmente usando o app Administrar parceiro de negócios. Para isso, selecione o parceiro de negócios, como S4C001, e, no modo de edição, atribua a nova função "SAP Credit Management na guia de funções".

O perfil de crédito é uma ampliação do parceiro de negócios SAP, utilizada para o armazenamento centralizado de dados do cliente relevantes para a avaliação do risco. Ele inclui informações como regras de determinação da solvência, regras de verificação para verificações do limite de crédito durante a criação da ordem, resultados da determinação da solvência, classe de risco, grupo de crédito do cliente e cálculos do limite de crédito. Além disso, ele pode incluir avaliações externas do parceiro de negócios, notas e outros detalhes, como características negativas, segurança de crédito ou garantia. Este perfil de crédito pode ser acessado por meio do app "Administrar contas de crédito - Perfil de crédito".

Os perfis de crédito contêm todos os dados necessários para a realização de verificações de crédito ao aceitar ordens do cliente (incluindo verificações do esgotamento do limite de crédito e outros critérios) e para efetuar deferimentos de crédito relacionados à ordem (como a aprovação de liberações de ordens e a definição de condições de pagamento). Esses perfis podem ser atualizados com novas informações e podem ser utilizados por qualquer aplicação que utilize o parceiro de negócios SAP, permitindo o compartilhamento de informações de solvência do cliente entre diferentes aplicações. Um log de modificações detalhado é atualizado e disponibilizado para cada campo.

Uma fórmula de determinação da solvência e várias fórmulas de limite de crédito (para cada segmento de crédito) são atribuídas à regra para determinação da solvência e do limite de crédito, que é depois atribuída a cada cliente no perfil de crédito. A classe de risco é determinada diretamente a partir da solvência interna.

Para a regra de verificação, o sistema define as etapas executadas para avaliar a solvência de um cliente durante a criação de uma ordem do cliente. Isso pode incluir verificações estáticas do limite de crédito ou verificações no nível de advertência mais alto. Na ficha de registro Perfil de crédito, você deve atribuir uma regra a esta função. Além disso, você pode definir outras configurações, como Classe de risco, Regra de verificação ou Grupo de crédito.

Estas configurações têm os seguintes efeitos:

• Regra para calcular escore e limite de crédito: uma chave alfanumérica para o procedimento utilizado no SAP Credit Management para calcular a solvência interna e o limite de crédito de um parceiro de negócios.
• Classe de risco: indica a solvência atribuída ao parceiro de negócios da perspectiva do SAP Credit Management. A classe de risco é uma classificação da solvência interna.
• Regra para verificação de crédito: a regra para verificações de crédito no SAP Credit Management. Uma regra de verificação é composta por etapas de verificação individuais e define quais parâmetros ou valores limiares são utilizados para executar as etapas individuais e até que ponto elas são registradas em log.
• Grupo de crédito do cliente: chave que indica a atribuição de um parceiro de negócios a um grupo de crédito de clientes.

Os segmentos de crédito podem representar diferentes áreas de uma empresa, como áreas de vendas, países ou empresas. Eles são usados para administrar limites de crédito específicos da área e rastrear o comportamento de pagamento do cliente. Os dados de segmento de crédito relevantes são utilizados para verificações de crédito durante a criação da ordem ou entrega dentro de uma área específica da empresa. O SAP Credit Management permite a atualização de vários limites de crédito para um único cliente utilizando segmentos de crédito (um limite de crédito por segmento). Um segmento de crédito corresponde a uma ou mais áreas de controle de créditos, que podem ser ligadas a empresas ou áreas de vendas, dependendo da configuração.

Cada segmento de crédito é atribuído a um segmento de crédito principal, permitindo a definição de um limite de crédito total para o cliente no nível da empresa e limites de crédito individuais nos níveis de subsegmento.

Durante a verificação do limite de crédito (por exemplo, ao criar uma ordem), o sistema avalia o esgotamento do crédito do cliente no segmento de crédito correspondente e no segmento de crédito principal.

Neste exemplo, três classificações externas foram atribuídas manualmente ao parceiro de negócios. Simultaneamente, uma regra de cálculo, "SAP_ALL" neste caso, também deve ser atribuída ao parceiro de negócios. As regras de cálculo são definidas no caminho de customizing "Criar regra para cálculo de valor e limite". Isso inclui a especificação da fórmula a ser usada para a determinação da solvência, que é definida no caminho de customizing "Definir fórmulas". Adicionalmente, pode ser indicado que a fórmula do app Fiori deve ser utilizada para a definição da fórmula. Neste caso, a fórmula pode ser criada e usada diretamente em Administrar fórmulas no app Administração de crédito.

Com base nesta regra de cálculo (SAP_ALL), nosso parceiro de negócios recebeu uma solvência de 85.