Configurar administração de crédito avançada

A captura de tela da interface do SAP Fiori mostra a página 'Administração de crédito – Tarefas de configuração self-service'. Ele lista várias tarefas de configuração, como 'Parceiro de negócios', 'Avaliador' e 'Administrar risco de crédito'. Cada tarefa tem colunas como 'Status', 'Utilizar em processos empresariais' e 'Plug-ins de configuração'. A página apresenta links de navegação na barra lateral esquerda, incluindo 'Síntese' e 'Etapas de configuração'. A barra superior exibe os ícones do SAP Fiori para navegação e configurações do usuário. Esta interface é usada para configurar e gerenciar processos relacionados a crédito em um ambiente empresarial por meio do software da SAP.

O SAP Credit Management ajuda a efetuar deferimentos de crédito efetivos. O sistema inclui recursos para identificar riscos de inadimplência de pagamento antecipadamente e auxilia os controladores de crédito na tomada de decisões rápidas.

As etapas a seguir, que serão detalhadas nas próximas telas, permitem que você personalize ou ajuste as configurações iniciais.

Captura de tela da interface SAP para ativar ou desativar o SAP Credit Management. A página exibe o cabeçalho Desativar SAP Credit Management: modificar detalhes. Ele inclui um campo de seleção com o nome Desativar SAP Credit Management para comutar o status de ativação. A barra de menu superior fornece opções como Desfazer modificação, Outra entrada e Ajuda de configuração. A interface foi desenvolvida para gerenciar o status de ativação dos recursos de administração de crédito nos sistemas da SAP.

Se a administração de crédito estiver ativa, os processos internos da conta corrente contratual (por exemplo, solvência) derivam os dados da administração de crédito. Se não for necessário, você pode desativá-lo neste caminho de customizing.

Captura de tela da interface SAP para criação de segmentos de crédito, intitulada Criar segmentos de crédito: modificar. A página lista dois segmentos: Segmento de crédito 0000 e Segmento de crédito 1000, identificados pelos códigos 0000 e 1000, respectivamente. Uma barra lateral à esquerda fornece botões de rádio para seleção. O menu superior inclui opções como Novas entradas, Copiar como, Excluir, Desfazer modificação, Selecionar tudo, Desmarcar tudo e Ajuda de configuração. A interface é utilizada para administrar segmentos de crédito no sistema de administração de crédito da SAP.

Configure segmentos de crédito para determinar o limite de crédito do seu parceiro de negócios. Com o SAP Credit Management, defina segmentos relevantes para sua empresa ou setor industrial. Esses segmentos serão posteriormente atribuídos ao registro mestre do parceiro de negócios.

Os segmentos de crédito são necessários para calcular limites de crédito e permitem verificações minuciosas no nível do parceiro de negócios. Além disso, ao criar um segmento de crédito, você seleciona a moeda para todas as avaliações relacionadas ao crédito.

Captura de tela da interface da SAP para definição de grupos de crédito de clientes, intitulada Definir grupo de crédito de clientes: modificar. A página exibe três grupos de crédito: Empresas (Grupo de crédito 0), Pequenos/médios clientes (Grupo de crédito 1) e Subsidiárias (Grupo de crédito 2), com campos de seleção para seleção. O menu superior oferece opções como Novas entradas, Copiar como, Desfazer modificação, Selecionar tudo, Desmarcar tudo e Ajuda de configuração. A interface facilita a administração e classificação de grupos de crédito do cliente no sistema de administração de crédito da SAP.

Aqui, você pode indicar os grupos de crédito de clientes de que necessita. Esses grupos podem ser utilizados para categorizar parceiros de negócios e servem como critérios de seleção para geração de relatórios e lista de trabalho.

Por exemplo, os grupos de crédito de clientes podem incluir clientes nacionais e estrangeiros, clientes regulares e clientes segurados.

Captura de tela da interface SAP intitulada Criar procedimento para o cálculo da solvência e do limite de crédito: modificar. A página lista regras como Todas as marcas concordam em Rt. cálculo de solvência e limite e Risco padrão sem cálculo automático, cada um com um botão de rádio para seleção. A barra lateral esquerda descreve etapas como Exibir determinação da solvência e limite de crédito. O menu superior fornece opções como Novas entradas, Copiar como, Desfazer modificação, Excluir, Selecionar tudo, Desmarcar tudo e Ajuda de configuração. Esta interface é usada para definir regras para a determinação da solvência e do limite de crédito no SAP.

Criar novas regras para calcular o escore e o limite de crédito ou modificar regras existentes.

Crie a regra necessária para calcular a solvência e o limite de crédito.
Para garantir o cálculo do escore, defina na pasta "Pontuação" a fórmula correspondente para a regra e todos os outros dados necessários.
Para garantir o cálculo do limite de crédito, defina na pasta "Limite de crédito" a fórmula correspondente para a regra e o segmento de crédito, juntamente com todos os outros dados necessários.
Para considerar informações de crédito externas, defina na pasta "Selecionar procedimento de avaliação" os procedimentos de classificação de risco externos que você quer incluir nos respectivos cálculos de solvência interna e de limite de crédito.

Captura de tela da interface da SAP exibindo a página Definir fórmulas. A seção Fórmulas do SAP Credit Management lista duas fórmulas: SCM_01 com o nome da fórmula Verificação de solvência e nível e SCM_02 com o nome da fórmula Pontuação com 1 sigma. O tipo de cabeçalho para ambos é Avaliação da pontuação e existe uma coluna de campo de seleção denominada Utilizar fórmula do app SAP HANA, que está marcada para SCM_02. A página inclui opções de navegação padrão e um título que indica a tarefa para Modificar visão Definir síntese de fórmulas.

Definir fórmulas para calcular solvências e limites de crédito. Diferenciar entre tipos de cliente usando vários parâmetros, como classe de risco ou chave do país/região. Defina fórmulas nos apps SAP Fiori (recomendado) ou usando o BAdI para o cálculo da solvência e do limite de crédito. Crie uma fórmula, atribua um tipo de resultado e selecione a fonte da lógica.

Se estiver usando apps Fiori, defina a lógica em "Administrar fórmulas na administração de crédito" ou "Administrar regras de administração de crédito" e, se usar o BAdI, configure a mesma no app Lógica personalizada, garantindo a autorização e configuração adequadas.

Captura de tela da interface da SAP intitulada Criar classes de risco: modificar. A página lista várias classes de risco, incluindo Nenhum risco de inadimplência, Baixo risco de inadimplência, Risco de inadimplência médio, Alto risco de inadimplência e Risco de inadimplência muito alto; cada uma atribuiu uma pontuação e uma porcentagem de pontuação. Os campos de seleção estão disponíveis para seleção ao lado de cada classe de risco. O menu superior inclui opções como Novas entradas, Copiar como, Desfazer modificação, Selecionar tudo, Desmarcar tudo e Ajuda de configuração. Essa interface permite que os usuários atribuam e gerenciem classes de risco no sistema de administração de crédito da SAP.

Configurar classes de risco para SAP Credit Management

Você tem a flexibilidade para definir várias classes de risco. O sistema pode atribuir automaticamente uma classe de risco a um parceiro de negócios com base na respectiva solvência interna ou você pode defini-la manualmente. As classes de risco determinadas automaticamente podem ser substituídas manualmente no registro de dados mestre do parceiro de negócios.

legais comuns

O cálculo automático da classe de risco é administrado por meio da atribuição de processos subsequentes a tipos de evento. Para ativar esta funcionalidade, configure o processo subsequente EVL_RISK_C (Determinar classe de risco) na atividade de customizing "Definir eventos e processos subsequentes".

Atividades

Para ativar a atribuição automática de classe de risco com base no valor de solvência, você precisa mapear intervalos de escore para as respectivas classes de risco correspondentes.

Captura de tela da interface da SAP exibindo a página Definir motivos do bloqueio. A seção SAP Credit Management lista vários motivos de bloqueio com os respectivos nomes, como Limite de crédito excedido, Fraude possível e Escore inválido. Cada linha inclui uma categoria de evento, com exemplos como Limite excedido e Limite de crédito inválido. A página inclui opções de navegação padrão e um título que indica a tarefa para Definir motivos de bloqueio.

Indicar motivos para bloquear uma conta de crédito

Você tem a flexibilidade de definir vários motivos para bloquear uma conta de crédito de acordo com suas necessidades. Quando um parceiro de negócios é bloqueado, o analista de crédito verá o motivo de bloqueio indicado nos dados do segmento de crédito na área da tela Controle. Além disso, você pode usar tipos de evento predefinidos. Exemplos de motivos de bloqueio podem incluir:

Pontuação fraca
Insolvência
País de alto risco
Comportamento de pagamento ruim

Captura de tela da interface da SAP exibindo a página Definir controle automático de crédito. A tabela lista vários códigos de segmento C, como 1000 e 2000, com as classes de risco correspondentes denominadas A, B, C, D e E. Cada linha inclui descrições de controle de crédito, como Pedidos de baixo risco de inadimplência e Pedidos de risco de inadimplência muito alto. A página inclui opções de navegação padrão e um título que indica a tarefa para Definir controle de crédito automático.

Configurar verificações de crédito automáticas personalizadas

A verificação automática de crédito pode se concentrar em aspectos específicos e acionar em vários pontos durante o processamento da ordem. Nesta atividade, você pode criar suas próprias verificações de crédito adaptadas aos seus requisitos de administração de crédito.

Você pode configurar uma verificação automática de crédito com base em qualquer combinação do seguinte:

Segmento de crédito
Classe de risco
Grupo de crédito

Para cada verificação de crédito, você pode definir uma resposta do sistema, como uma mensagem de advertência. Se uma mensagem de advertência for emitida, um bloqueio pode ser aplicado ao status de crédito de um documento. Ao definir verificações de crédito automáticas, você também pode indicar condições que bloquearão um documento ou impedirão o encaminhamento de necessidades de material para o MRP. Isso é descrito na seção de customizing para efetuar configurações padrão para a administração de crédito.

Captura de tela da interface SAP exibindo a página Atribuir área de vendas a segmento de crédito. A tabela lista entradas com colunas para Organização de vendas, Canal de distribuição, Setor de atividade e Segmento de crédito. Os exemplos incluem a organização de vendas 1010, o canal de distribuição 10 e o setor de atividade 00, todos atribuídos ao segmento de crédito 1000. A página inclui opções de navegação padrão e um título que indica a tarefa para Atribuir área de vendas a segmento de crédito.

Nesta atividade, você atribui uma área de vendas a um segmento de crédito.

Captura de tela da interface SAP exibindo a página Definir verificações do limite de crédito para tipos de documento de vendas. A tabela lista vários tipos de documento com colunas para Tipo, Descrição, Limite de crédito e Grupo de crédito. Exemplos de descrição incluem Padrão de vendas, Contrato de locação e Retirada de embalagem retornável. Os grupos de crédito correspondentes são identificados como 01, 02 e outros. A página inclui opções de navegação padrão e um título que indica a tarefa para Definir verificações do limite de crédito para tipos de documento de vendas.

As verificações de crédito podem ocorrer em várias etapas durante o processamento da ordem. Para a criação da remessa, você também pode indicar se a verificação automática de crédito deve ocorrer no momento da criação da remessa e/ou da saída de mercadorias. Você pode definir os tipos de documento de vendas para os quais deve ser executada uma verificação de crédito. Aqui, os tipos de remessa podem ser controlados separadamente e especificamente no momento da saída de mercadorias.

Captura de tela da interface da SAP exibindo a página Definir verificações do limite de crédito para tipos de remessa. A tabela lista vários tipos de remessa com colunas para Tipo de remessa (tipo de remessa) e Descrição, juntamente com DelvCrbl (grupo de crédito de remessa) e CrGr (grupo de crédito). Exemplos de descrição incluem Remessa padrão, Devolução e Fornecimento imediato. Os grupos de crédito correspondentes podem ser rotulados ou estar vazios. A página inclui opções de navegação padrão e um título que indica a tarefa para Definir verificações do limite de crédito para tipos de remessa.

As verificações de crédito podem ocorrer em várias etapas durante o processamento da ordem. Ao criar remessas, você também pode designar se a verificação automática de crédito ocorre no momento da criação da remessa e/ou durante a saída de mercadorias. Você pode selecionar que tipos de documentos de vendas devem ser submetidos a uma verificação de crédito. Além disso, diferentes tipos de remessa podem ser administrados separadamente durante a saída de mercadorias.

Captura de tela da interface da SAP mostrando a página Definir regras de verificação. A tabela lista várias regras de verificação com colunas para Regra de verificação, Nome da regra de verificação e Definição As regras de verificação listadas incluem 01 para Default: All Checks Active (Stat. limite de crédito), 02 para Só verificação do limite de crédito (estatística) e 03 para Só verificação do limite de crédito (dinâmica). A página inclui opções de navegação padrão e um título que indica a tarefa para Definir regras de verificação. Há também uma estrutura de diálogo à esquerda com opções como V_T014 e Checks.

Uma regra de verificação pode incluir várias verificações individuais e você pode indicar quais parâmetros são relevantes para cada etapa de verificação. Para criar uma regra de verificação, siga estas etapas:

Selecione Regra de verificação e insira os dados necessários. Aqui, você também pode defini-la como a regra de verificação padrão.
Para definir as etapas de verificação necessárias para a regra de verificação, selecione Verificações.
Para administrar parâmetros dependentes da moeda no nível do segmento de crédito, selecione Segmento de crédito e insira os dados necessários.

Captura de tela da interface da SAP exibindo a página Definir eventos e processos subsequentes. A tabela lista vários eventos com colunas para Atividade e Tipo de evento. Exemplos de atividades incluem Atualização da compensação de conta de crédito, Atualização da conta de crédito: pedido de venda modificado e Parceiro de negócios: dados gerais modificados. Os tipos de evento incluem descrições como Avaliação externa alterada, Status da conta alterado e Classificação do sistema alterada. A página inclui opções de navegação padrão e um título que indica a tarefa para Definir eventos e processos subsequentes. Também existe uma estrutura de diálogo à esquerda com uma opção denominada Processos subsequentes.

Nesta etapa de configuração, você estabelece as dependências necessárias entre vários eventos e os processos que acionam no SAP Credit Management. Defina as dependências necessárias entre diferentes eventos que podem ocorrer durante o processamento do SAP Credit Management e os processos no SAP Credit Management que devem ser iniciados quando esses eventos ocorrem. Por exemplo, se a solvência de um parceiro de negócios for modificada, ela também deverá fazer com que a classe de risco seja atualizada de modo correspondente.

Captura de tela da interface da SAP exibindo a página Definir categorias de informação. A tabela lista várias Categorias de informação com colunas para Categoria de informação e Nome da categoria de informação. Exemplos de categorias de informação incluem 01 Cliente, 17 Características negativas e 20 Exceção de verificação. Os nomes das categorias de informação correspondentes são Externo, Eventos de crédito negativos do cliente e Verificar exceção. A página inclui opções de navegação padrão e um título que indica a tarefa para Definir categorias de informação. Também existe uma estrutura de diálogo à esquerda com opções como Categoria de informação e Tipo de status.

Utilizando a tarefa de configuração, configure as categorias de informação necessárias para SAP Credit Management. Essas categorias podem incluir detalhes adicionais no perfil de crédito do parceiro de negócios, que podem ser referenciados durante as verificações do limite de crédito.

Captura de tela da interface SAP exibindo a página Empresa - Atribuir segmento de crédito: modificar. A tabela lista várias empresas com colunas para Empresa, Nome da empresa, Cidade, Segmento de crédito e Crédito. Pode ser sobregravado. Exemplos de nomes de empresa incluem Empresa IDC com a cidade Walldorf e Empresa JVC com a cidade Palo Alto. Os segmentos de crédito correspondentes são 1000 e 2000, e os campos de seleção no campo de seleção Crédito pode ser sobregravado indica se o crédito pode ser sobregravado. A página inclui opções de navegação padrão e um título que indica a tarefa para Atribuir empresa a segmento de crédito.

Esta tarefa de configuração permite a você atribuir empresas a segmentos de crédito. Primeiro, você atribui a empresa a um segmento de crédito. Em seguida, você deve garantir que o limite de crédito apropriado seja definido para os segmentos de crédito e/ou para clientes individuais.

Captura de tela da interface da SAP exibindo a página Definir grupos de crédito. A tabela lista vários grupos de crédito com colunas para CGr (grupo de crédito) e descrição. Exemplos de grupos de crédito incluem 01 Documento grupo de crédito, 02 CrGrSls (grupo de crédito para ordem do cliente), 03 CrGrDlvy (grupo de crédito para remessa) e 04 CrGrGdsI (grupo de crédito para saída de mercadorias). A página inclui opções de navegação padrão e um título que indica a tarefa para Definir grupos de crédito. Também existe uma estrutura de diálogo à esquerda listando os grupos de crédito disponíveis.

Os grupos de crédito podem ser utilizados para consolidar vários tipos de documento para fins de administração de crédito. Depois de atribuir tipos de documento a um grupo de crédito, eles serão tratados de forma uniforme durante a verificação de crédito.

Você configura grupos de crédito nas seguintes etapas:

Definir controle de crédito automático
Definir verificações do limite de crédito para tipos de documento de vendas
Definir verificações do limite de crédito para tipos de remessa

O sistema fornece as seguintes configurações padrão:

01 Grupo de crédito para ordem do cliente
02 Grupo de crédito para remessa
03 Grupo de crédito para saída de mercadorias

Captura de tela da interface da SAP mostrando a página Determinar contas a receber ativas por categoria do item. A tabela lista várias categorias de item com colunas para Categoria do item (categoria do item), Descrição e Crédito ativo. A coluna Crédito ativo apresenta campos de seleção para indicar se a respectiva categoria do item tem créditos ativos. A página inclui opções de navegação padrão e um título que indica a tarefa para Determinar créditos ativos por categoria do item. Também existe uma estrutura de diálogo no lado esquerdo listando as categorias de item.

Nesta tarefa, você determina para cada categoria de item se os itens dessa categoria devem ser incluídos nos processos de administração de crédito, como verificações de crédito e atualizações de valores de crédito pendentes.

O sistema lista todas as categorias de item válidas para seleção. Marque a caixa "Crédito ativo" para cada categoria de item que deve ser considerada para verificações de crédito.

Configurar administração de crédito avançada

Tarefas de configuração de administração de crédito