Execução das principais operações do SAP Credit Management

O SAP Credit Management - Avançado ajuda sua empresa na identificação antecipada de riscos associados a contas a receber de parceiros de negócios e na tomada eficiente de deferimentos de crédito. Por meio do cálculo automático utilizando fórmulas pré-configuradas, o controlador de crédito pode tomar decisões de crédito informadas de forma eficiente e rápida. Você pode verificar a exposição em relação ao limite de crédito atual para o parceiro de negócios. Além disso, os pedidos de limite de crédito podem ser processados e outras verificações, como a partida em aberto mais antiga, o nível máximo de advertência ou o último pagamento, podem ser executadas.

Os benefícios empresariais da administração de crédito avançada incluem a redução do risco de créditos irrecuperáveis e o foco em clientes confiáveis e lucrativos. Além disso, você pode avaliar facilmente a solvência, o que acelera o processo de verificação do limite de crédito de um cliente. Ele também permite que você insira ordens do cliente e administre ordens bloqueadas. A administração avançada de crédito calcula classificações, classes de risco e limites de crédito para clientes novos e existentes.

Ao criar um pedido de limite de crédito, você usa primeiro o app Administrar pedidos de limite de crédito para criar um novo pedido e fornecer inicialmente informações sobre o parceiro de negócios e o segmento. Se você criar um pedido de limite de crédito, o sistema transfere alguns dados mestre que existem para o parceiro de negócios no SAP Credit Management para o pedido de limite de crédito. Isso inclui a solvência interna, a classe de risco e o limite de crédito. No seu novo pedido de limite de crédito, defina o parceiro de negócios e o montante solicitado (para cumprir, por exemplo, a ordem do cliente criada). Defina o status como Novo para sua solicitação. Outras informações importantes para o pedido de limite de crédito são também o segmento de crédito e o motivo do pedido. Você insere os valores no formulário e grava suas entradas.

O controlador de crédito também utiliza o app Administrar pedido de limite de crédito. Ele pode procurar casos, com controles para aprovar ou rejeitar a solicitação localizada na parte superior da tela. Ao rejeitar uma solicitação, uma nota pode ser adicionada. Ao aprovar, uma nota também pode ser adicionada, indicando qual limite de crédito foi aprovado (que pode ser diferente do pedido) e o período de validade desse limite.

Hierarquias de aprovação multinível com um princípio de controle duplo também podem ser estabelecidas. Isso pode ser efetuado usando o app Administrar regras de administração de crédito.

Os pedidos de limite de crédito criados para o parceiro de negócios também podem ser acessados por meio do app Administrar contas de crédito mediante o perfil de crédito do parceiro de negócios, a partir do qual você também pode navegar para os detalhes do pedido de limite de crédito.

Para criar uma ordem do cliente, abrimos o app Criar documentos de vendas e, na primeira etapa, insira o Tipo de ordem, a Organização de vendas, o Canal de distribuição e o Setor de atividade.

Na próxima etapa, para concluir a ordem do cliente, são fornecidos detalhes adicionais como emissor da ordem, recebedor da mercadoria, referência de cliente, data de referência do cliente, data solicitada de remessa, condições de pagamento e informações sobre as mercadorias pedidas, como número do material e quantidade. Assim que todos os detalhes estiverem completos, a ordem do cliente é criada e uma verificação de crédito automática será executada.

A figura mostra que a ordem do cliente falhou na verificação de crédito. Devido a uma verificação de crédito, as ordens do cliente que excedem as configurações do limite de crédito são bloqueadas. Neste exemplo, a verificação de crédito falha porque o valor da ordem do cliente excede o limite de crédito nos segmentos de crédito do parceiro de negócios.

Um caso de crédito é atribuído automaticamente ao analista de crédito ou ao responsável.

Você usa o app Administrar deferimentos de crédito documentados para revisar ordens do cliente bloqueadas e atribuir um analista de crédito ou um responsável por um caso de crédito. Os casos exibidos são aqueles atribuídos ao seu usuário.

Você também pode procurar casos específicos filtrando o analista de crédito ou o responsável. Você pode selecionar o ID do caso atribuído a você como analista de crédito e liberar manualmente o caso para continuação do processamento. Em seguida, o caso é aberto em uma nova janela intitulada "Documento com bloqueio de crédito", onde uma síntese detalhada do documento pode ser visualizada e analisada.

Para rejeitar um caso de crédito, selecione o botão Rejeitar. Ao rejeitar o caso, você insere o Motivo da rejeição e uma nota de rejeição. Também é possível executar uma nova verificação do caso. Caso o caso deva ser liberado, isso pode ser efetuado utilizando o botão Liberar.