Ausführung der wichtigsten SAP-Credit-Management-Vorgänge

SAP Credit Management - Erweitert unterstützt Ihr Unternehmen bei der frühzeitigen Identifizierung von Risiken, die mit Forderungen von Geschäftspartnern verbunden sind, und bei der effizienten Kreditentscheidung. Durch die automatische Berechnung mithilfe vorkonfigurierter Formeln kann der Kredit-Controller effizient und schnell fundierte Kreditentscheidungen treffen. Sie können das Obligo mit dem aktuellen Kreditlimit für den Geschäftspartner abgleichen. Darüber hinaus können Kreditlimitanträge verarbeitet und andere Prüfungen wie der älteste offene Posten, die maximale Mahnstufe oder die letzte Zahlung ausgeführt werden.

Zu den geschäftlichen Vorteilen von Advanced Credit Management gehört die Verringerung des Risikos uneinbringlicher Forderungen und der Fokus auf zuverlässige und rentable Kunden. Darüber hinaus können Sie die Bonität einfach beurteilen, was die Prüfung des Kreditlimits eines Kunden beschleunigt. Außerdem können Sie Kundenaufträge erfassen und gesperrte Aufträge verwalten. Das erweiterte Kreditmanagement berechnet Bewertungen, Risikoklassen und Kreditlimits sowohl für Neukunden als auch für Bestandskunden.

Beim Anlegen eines Kreditlimitantrags verwenden Sie zunächst die App Kreditlimitanträge verwalten, um einen neuen Antrag anzulegen und initial Informationen über den Geschäftspartner und das Segment bereitzustellen. Wenn Sie einen Kreditlimitantrag anlegen, überträgt das System einige Stammdaten, die für den Geschäftspartner in SAP Credit Management vorhanden sind, in den Kreditlimitantrag. Dazu gehören die interne Bonität, die Risikoklasse und das Kreditlimit. Legen Sie in Ihrem neuen Kreditlimitantrag den Geschäftspartner und den angeforderten Betrag fest (um z.B. den angelegten Kundenauftrag zu erfüllen). Setzen Sie den Status für Ihre Anforderung auf Neu. Weitere wichtige Informationen für den Kreditlimitantrag sind auch das Kreditsegment und der Grund für den Antrag. Sie geben die Werte im Formular ein und sichern Ihre Eingaben.

Der Kredit-Controller verwendet auch die App Kreditlimitantrag verwalten. Sie kann nach Fällen suchen, mit Kontrollen zum Genehmigen oder Ablehnen der Anforderung oben auf dem Bild. Beim Ablehnen einer Anforderung kann eine Notiz hinzugefügt werden. Beim Genehmigen kann auch eine Notiz hinzugefügt werden, die angibt, welches Kreditlimit genehmigt wurde (das vom Antrag abweichen kann) und den Gültigkeitszeitraum dieses Limits.

Es können auch mehrstufige Genehmigungshierarchien mit einem Vier-Augen-Prinzip eingerichtet werden. Dies kann mit der App Credit-Management-Regeln verwalten erfolgen.

Auf die angelegten Kreditlimitanträge für den Geschäftspartner kann auch über die App Kreditkonten verwalten über das Kreditprofil des Geschäftspartners zugegriffen werden, von dem aus Sie auch zu den Details des Kreditlimitantrags navigieren können.

Um einen Kundenauftrag anzulegen, öffnen Sie die App Verkaufsbelege anlegen, und geben Sie im ersten Schritt die Auftragsart, die Verkaufsorganisation, den Vertriebsweg und die Sparte ein.

Im nächsten Schritt werden zum Vervollständigen des Kundenauftrags zusätzliche Details wie Auftraggeber, Warenempfänger, Kundenreferenz, Kundenreferenzdatum, Wunschlieferdatum, Zahlungsbedingungen und Informationen zu den bestellten Waren wie Materialnummer und Menge bereitgestellt. Sobald alle Details vollständig sind, wird der Kundenauftrag angelegt, und es wird eine automatische Kreditprüfung durchgeführt.

Die Abbildung zeigt, dass der Kundenauftrag die Kreditprüfung nicht bestanden hat. Aufgrund einer Kreditprüfung werden Kundenaufträge gesperrt, die die Kreditlimiteinstellungen überschreiten. In diesem Beispiel schlägt die Kreditprüfung fehl, da der Wert des Kundenauftrags das Kreditlimit in den Kreditsegmenten des Geschäftspartners überschreitet.

Ein Kreditfall wird automatisch dem Kreditsachbearbeiter oder dem Verantwortlichen zugeordnet.

Mit der App Dokumentierte Kreditentscheidungen verwalten können Sie gesperrte Kundenaufträge überprüfen und einen Kreditsachbearbeiter oder einen Verantwortlichen für einen Kreditfall zuordnen. Es werden die Fälle angezeigt, die Ihrem Benutzer zugeordnet sind.

Sie können auch nach bestimmten Fällen suchen, indem Sie nach dem Kreditsachbearbeiter oder dem Verantwortlichen filtern. Sie können die Ihnen als Kreditsachbearbeiter zugeordnete Fall-ID auswählen und den Fall manuell zur weiteren Bearbeitung freigeben. Der Fall wird dann in einem neuen Fenster mit dem Titel „Beleg mit Kreditsperre" geöffnet, in dem eine detaillierte Übersicht des Belegs angezeigt und analysiert werden kann.

Um einen Kreditfall abzulehnen, wählen Sie die Drucktaste Ablehnen. Beim Ablehnen des Falls geben Sie den Ablehnungsgrund und eine Ablehnungsnotiz ein. Es ist auch möglich, eine erneute Prüfung des Falls durchzuführen. Wenn der Fall freigegeben werden soll, kann dies über die Drucktaste Freigeben erfolgen.