Erweitertes Credit Management konfigurieren

Der Screenshot der SAP-Fiori-Oberfläche zeigt die Seite „Credit Management – Self-Service-Konfigurationsaufgaben“. Er listet verschiedene Konfigurationsaufgaben wie Geschäftspartner, Bewerter und Kreditrisiko verwalten auf. Jede Aufgabe hat Spalten wie Status, Verwendung in Geschäftsprozessen und Konfigurations-Plugins. Die Seite enthält Navigationslinks in der linken Randleiste, einschließlich Übersicht und Konfigurationsschritte. In der oberen Leiste werden SAP-Fiori-Symbole für die Navigation und Benutzereinstellungen angezeigt. Diese Schnittstelle wird verwendet, um kreditbezogene Prozesse in einer Geschäftsumgebung über SAP-Software einzurichten und zu verwalten.

SAP Credit Management unterstützt Sie bei effektiven Kreditentscheidungen. Das System enthält Funktionen zur frühzeitigen Erkennung von Zahlungsausfallrisiken und hilft Kredit-Controllern bei der schnellen Entscheidungsfindung.

Mit den folgenden Schritten, die auf den nächsten Bildern detailliert beschrieben werden, können Sie die initialen Einstellungen anpassen.

Screenshot der SAP-Schnittstelle zum Aktivieren oder Deaktivieren von SAP Credit Management. Auf der Seite wird die Überschrift SAP Credit Management deaktivieren: Änderungsdetails angezeigt. Es enthält ein Ankreuzfeld mit der Bezeichnung „SAP Credit Management deaktivieren“, um den Aktivierungsstatus umzuschalten. Die obere Menüleiste enthält Optionen wie Änderung rückgängig machen, Anderer Eintrag und Konfigurationshilfe. Die Schnittstelle dient der Verwaltung des Aktivierungsstatus von Kreditmanagementfunktionen innerhalb von SAP-Systemen.

Wenn das Credit Management aktiv ist, leiten die internen Prozesse des Vertragskontokorrents (z.B. Bonität) die Daten aus dem Credit Management ab. Wenn sie nicht erforderlich ist, können Sie sie in diesem Customizing-Pfad deaktivieren.

Screenshot der SAP-Schnittstelle zum Anlegen von Kreditsegmenten mit dem Titel „Kreditsegmente anlegen: Ändern“. Auf der Seite werden zwei Segmente aufgeführt: „Kreditsegment 0000“ und „Kreditsegment 1000“, die durch die Codes 0000 bzw. 1000 identifiziert werden. Eine Randleiste auf der linken Seite bietet Auswahlknöpfe zur Auswahl. Das obere Menü enthält Optionen wie „Neue Einträge“, „Kopieren als“, „Löschen“, „Änderung rückgängig machen“, „Alle markieren“, „Alle Markierungen löschen“ und „Konfigurationshilfe“. Die Schnittstelle wird für die Verwaltung von Kreditsegmenten innerhalb des SAP-Kreditmanagement-Systems verwendet.

Richten Sie Kreditsegmente ein, um das Kreditlimit Ihres Geschäftspartners zu ermitteln. Definieren Sie mit SAP Credit Management Segmente, die für Ihr Unternehmen oder Ihre Branche relevant sind. Diese Segmente werden später dem Stammsatz des Geschäftspartners zugeordnet.

Kreditsegmente sind für die Berechnung von Kreditlimits erforderlich und ermöglichen gründliche Prüfungen auf Geschäftspartnerebene. Darüber hinaus wählen Sie beim Anlegen eines Kreditsegments die Währung für alle kreditbezogenen Umlagen aus.

Screenshot der SAP-Schnittstelle zum Definieren von Kundenkreditgruppen mit dem Titel „Kundenkreditgruppe definieren: Ändern“. Auf der Seite werden drei Kreditgruppen angezeigt: Unternehmen (Kreditgruppe 0), Kleine/mittlere Kunden (Kreditgruppe 1) und Tochtergesellschaften (Kreditgruppe 2) mit Ankreuzfeldern zur Auswahl. Das obere Menü bietet Optionen wie „Neue Einträge“, „Kopieren als“, „Änderung rückgängig machen“, „Alle markieren“, „Alle Markierungen löschen“ und „Konfigurationshilfe“. Die Schnittstelle erleichtert die Verwaltung und Klassifizierung von Kundenkreditgruppen im SAP-Kreditmanagementsystem.

Hier können Sie die benötigten Kundenkreditgruppen angeben. Diese Gruppen können zur Kategorisierung von Geschäftspartnern verwendet werden und dienen als Selektionskriterien für das Reporting und die Arbeitsvorratsgenerierung.

Kundenkreditgruppen können z.B. inländische und ausländische Kunden, Stammkunden und versicherte Kunden sein.

Screenshot der SAP-Schnittstelle mit dem Titel „Verfahren zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung anlegen: Ändern“ Auf der Seite werden Regeln wie Alle Marken stimmen in Rt. Bonitätsermittlung und Limitberechnung und Standardrisiko ohne automatische Berechnung mit jeweils einem Auswahlknopf zur Auswahl. Die linke Randleiste zeigt Schritte wie Bonitätsermittlung und Kreditlimit anzeigen an. Das obere Menü enthält Optionen wie „Neue Einträge“, „Kopieren als“, „Änderung rückgängig machen“, „Löschen“, „Alle markieren“, „Alle Markierungen löschen“ und „Konfigurationshilfe“. Dieses Interface wird zum Festlegen von Regeln für die Kreditwürdigkeitsermittlung und Limitberechnung in SAP verwendet.

Legen Sie neue Regeln zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung an oder ändern Sie bestehende Regeln.

Legen Sie das gewünschte Verfahren zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung an.
Um die Berechnung des Scores sicherzustellen, definieren Sie unter dem Ordner "Score" die entsprechende Formel für die Regel und alle anderen erforderlichen Daten.
Um die Berechnung des Kreditlimits sicherzustellen, definieren Sie unter dem Ordner „Kreditlimit" die entsprechende Formel für das Verfahren und das Kreditsegment zusammen mit allen anderen erforderlichen Daten.
Um externe Kreditauskünfte zu berücksichtigen, hinterlegen Sie unter dem Ordner "Bewertungsverfahren auswählen" die externen Bewertungsverfahren, die Sie in die jeweilige Bonitäts- und Kreditlimitermittlung einbeziehen möchten.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Formeln definieren“. Im Abschnitt Formeln des SAP Credit Management sind zwei Formeln aufgeführt: SCM_01 mit dem Formelnamen interne Bonität und Stufenprüfung und SCM_02 mit dem Formelnamen Note mit 1 Sigma. Der Kopftyp für beide lautet Bewertung des Scores, und es gibt eine Ankreuzfeldspalte mit der Bezeichnung Formel aus SAP-HANA-App verwenden, die für SCM_02 markiert ist. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Sicht Formeln definieren ändern: Übersicht anzeigt.

Definieren Sie Formeln zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung. Unterscheiden Sie zwischen Kundenarten mithilfe verschiedener Parameter wie Risikoklasse oder Länder-/Regionenschlüssel. Definieren Sie Formeln entweder in SAP-Fiori-Apps (empfohlen) oder mit dem BAdI zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung. Legen Sie eine Formel an, ordnen Sie eine Ergebnisart zu, und wählen Sie die Logikquelle aus.

Wenn Sie SAP-Fiori-Apps verwenden, definieren Sie Logik in "Formeln in Credit Management verwalten" oder "Credit-Management-Regeln verwalten". Wenn Sie das BAdI verwenden, konfigurieren Sie sie in der App "Benutzerdefinierte Logik", um die korrekte Berechtigung und Einrichtung sicherzustellen.

Screenshot der SAP-Schnittstelle mit dem Titel „Risikoklassen anlegen: Ändern“. Auf der Seite sind mehrere Risikoklassen aufgeführt, darunter „Kein Ausfallrisiko“, „Niedriges Ausfallrisiko“, „Mittleres Ausfallrisiko“, „Hohes Ausfallrisiko“ und „Sehr hohes Ausfallrisiko“, denen jeweils eine Bewertung und ein Bewertungsprozentsatz zugeordnet sind. Neben jeder Risikoklasse stehen Ankreuzfelder zur Auswahl. Das obere Menü enthält Optionen wie Neue Einträge, Kopieren als, Änderung rückgängig machen, Alle markieren, Alle Markierungen löschen und Konfigurationshilfe. Mit dieser Schnittstelle können Benutzer Risikoklassen innerhalb des Kreditmanagement-Systems von SAP zuordnen und verwalten.

Risikoklassen für SAP Credit Management einrichten

Sie haben die Flexibilität, mehrere Risikoklassen zu definieren. Das System kann einem Geschäftspartner anhand seiner Bonität automatisch eine Risikoklasse zuordnen, oder Sie können sie manuell festlegen. Automatisch ermittelte Risikoklassen können im Stammdatensatz des Geschäftspartners manuell übersteuert werden.

Voraussetzungen

Die automatische Risikoklassenberechnung wird durch die Zuordnung von Folgeprozessen zu Ereignisarten verwaltet. Um diese Funktion zu aktivieren, konfigurieren Sie den Folgeprozess EVL_RISK_C (Risikoklasse ermitteln) in der Customizing-Aktivität „Ereignisse und Folgeprozesse hinterlegen".

Aktivitäten

Um die automatische Risikoklassenzuordnung basierend auf dem Bonitätswert zu aktivieren, müssen Sie die Bonitätsintervalle den entsprechenden Risikoklassen zuordnen.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Sperrgründe definieren“. Der Abschnitt SAP Credit Management listet verschiedene Sperrgründe mit ihren jeweiligen Namen auf, z.B. „Kreditlimit überschritten“, „Betrug möglich“ und „Interne Bonität ungültig“. Jede Zeile enthält eine Ereigniskategorie mit Beispielen wie „Limit überschritten“ und „Kreditlimit ungültig“. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Sperrgründe definieren angibt.

Gründe für die Sperrung eines Kreditkontos angeben

Sie haben die Flexibilität, verschiedene Gründe für das Sperren eines Kreditkontos Ihren Anforderungen entsprechend zu definieren. Wenn ein Geschäftspartner gesperrt ist, sieht der Kreditsachbearbeiter den angegebenen Sperrgrund in den Kreditsegmentdaten im Bildbereich Steuerung. Darüber hinaus können Sie vordefinierte Ereignistypen verwenden. Beispiele für Sperrgründe sind:

Schlechte Bewertung
Überschuldung
Hochrisikoland
Schlechtes Zahlungsverhalten

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Automatische Kreditkontrolle definieren“. Die Tabelle listet verschiedene C-Segment-Codes wie 1000 und 2000 mit den entsprechenden Risikoklassen A, B, C, D und E auf. Jede Zeile enthält Kreditkontrollbeschreibungen wie „Aufträge mit niedrigem Ausfallrisiko“ und „Aufträge mit sehr hohem Ausfallrisiko“. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Automatische Kreditkontrolle definieren angibt.

Benutzerdefinierte automatische Kreditprüfungen einrichten

Die automatische Kreditprüfung kann sich auf bestimmte Aspekte konzentrieren und an verschiedenen Stellen während der Auftragsbearbeitung ausgelöst werden. In dieser Aktivität können Sie Ihre eigenen Kreditprüfungen anlegen, die auf Ihre Kreditmanagementanforderungen zugeschnitten sind.

Sie können eine automatische Kreditprüfung basierend auf einer beliebigen Kombination aus Folgendem konfigurieren:

Kreditsegment
Risikoklasse
Kreditgruppe

Für jede Kreditprüfung können Sie ein Systemverhalten einstellen, z.B. eine Warnmeldung. Wenn eine Warnmeldung ausgegeben wird, kann eine Sperre auf den Kreditstatus eines Belegs angewendet werden. Beim Definieren automatischer Kreditprüfungen können Sie auch Bedingungen angeben, die einen Beleg sperren oder die Weiterleitung von Materialbedarfen an die Materialbedarfsplanung verhindern. Dies wird im Customizing-Abschnitt zum Vornehmen von Standardeinstellungen für das Credit Management beschrieben.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Vertriebsbereich zu Kreditsegment zuordnen“. Die Tabelle listet Einträge mit Spalten für Verkaufsorganisation, Vertriebsweg, Sparte und Kreditsegment auf. Beispiele sind Verkaufsorganisation 1010, Vertriebsweg 10 und Sparte 00, die alle dem Kreditsegment 1000 zugeordnet sind. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Vertriebsbereich zu Kreditsegment zuordnen anzeigt.

In dieser Aktivität ordnen Sie einem Kreditsegment einen Vertriebsbereich zu.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Kreditlimitprüfungen für Verkaufsbelegarten einstellen“. Die Tabelle listet verschiedene Belegarten mit Spalten für Art, Beschreibung, Kreditlimit und Kreditgruppe auf. Beispiele für Beschreibungen sind „Verkaufsstandard“, „Mietvertrag“ und „Leihgutabholung“. Die entsprechenden Kreditgruppen sind mit 01, 02 und anderen gekennzeichnet. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Kreditlimitprüfungen für Verkaufsbelegarten einstellen anzeigt.

Kreditprüfungen können in verschiedenen Phasen der Auftragsabwicklung stattfinden. Für die Lieferungserstellung können Sie auch angeben, ob die automatische Kreditprüfung zum Zeitpunkt der Lieferungserstellung und/oder des Warenausgangs erfolgen soll. Sie können die Verkaufsbelegarten definieren, für die eine Kreditprüfung durchgeführt werden soll. Hier können Lieferarten separat und spezifisch zum Zeitpunkt des Warenausgangs gesteuert werden.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Kreditlimitprüfungen für Lieferarten festlegen“. Die Tabelle listet verschiedene Lieferarten mit Spalten für Lieferart (Lieferart) und Beschreibung auf, zusammen mit Lieferkreditgruppe (Lieferkreditgruppe) und Kreditgruppe (Kreditgruppe). Beispiele für Beschreibungen sind „Standardlieferung“, „Rücklieferung“ und „Sofortlieferung“. Die entsprechenden Kreditgruppen können gekennzeichnet oder leer sein. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe „Kreditlimitprüfungen für Lieferarten einstellen“ anzeigt.

Kreditprüfungen können in verschiedenen Phasen der Auftragsbearbeitung stattfinden. Beim Anlegen von Lieferungen können Sie auch festlegen, ob die automatische Kreditprüfung zum Zeitpunkt der Lieferungserstellung und/oder während des Warenausgangs erfolgt. Sie können auswählen, welche Arten von Verkaufsbelegen einer Kreditprüfung unterzogen werden sollen. Darüber hinaus können verschiedene Lieferarten beim Warenausgang separat verwaltet werden.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Prüfregeln definieren“. Die Tabelle listet verschiedene Prüfregeln mit Spalten für Prüfregel, Name der Prüfregel und Die aufgeführten Prüfregeln beinhalten 01 für Default: Alle Prüfungen aktiv (stat. Kreditlimit), 02 für Nur Kreditlimitprüfung (statistisch) und 03 für Nur Kreditlimitprüfung (dynamisch). Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Prüfregeln definieren angibt. Auf der linken Seite befindet sich auch eine Dialogstruktur mit Optionen wie V_T014 und Prüfungen.

Eine Prüfregel kann mehrere einzelne Prüfungen umfassen, und Sie können angeben, welche Parameter für jeden Prüfschritt relevant sind. Führen Sie die folgenden Schritte aus, um eine Prüfregel anzulegen:

Wählen Sie Prüfregel, und geben Sie die erforderlichen Daten ein. Hier können Sie sie auch als Standardprüfregel festlegen.
Um die für die Prüfregel erforderlichen Prüfschritte zu definieren, wählen Sie Prüfungen.
Um währungsabhängige Parameter auf Kreditsegmentebene zu verwalten, wählen Sie Kreditsegment, und geben Sie die erforderlichen Daten ein.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Ereignisse und Folgeprozesse definieren“. Die Tabelle listet verschiedene Ereignisse mit Spalten für Aktivität und Ereignisart auf. Beispiele für Aktivitäten sind „Aktualisierung der Kreditkontoverrechnung“, „Aktualisierung des Kreditkontos: Kundenauftrag geändert“ und „Geschäftspartner: Allgemeine Daten geändert“. Zu den Ereignisarten gehören Beschreibungen wie „Externe Bewertung geändert“, „Kontostatus geändert“ und „Systembewertung geändert“. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Ereignisse und Folgeprozesse definieren angibt. Auf der linken Seite befindet sich auch eine Dialogstruktur mit der Option Folgeprozesse.

In diesem Konfigurationsschritt stellen Sie die erforderlichen Abhängigkeiten zwischen verschiedenen Ereignissen und den Prozessen fest, die sie in SAP Credit Management auslösen. Definieren Sie die erforderlichen Abhängigkeiten zwischen verschiedenen Ereignissen, die während der Verarbeitung von SAP Credit Management auftreten können, und den Prozessen in SAP Credit Management, die initiiert werden sollen, wenn diese Ereignisse eintreten. Wenn sich beispielsweise die Bonität eines Geschäftspartners ändert, sollte dies auch dazu führen, dass die Risikoklasse entsprechend aktualisiert wird.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Infokategorien definieren“. Die Tabelle listet verschiedene Infokategorien mit Spalten für Informationstyp und Name des Informationstyps auf. Beispiele für Informationstypen sind „01 Kunde“, „17 negative Merkmale“ und „20 Prüfausnahmen“. Die entsprechenden Namen der Informationstypen lauten Extern, Negative Kreditereignisse des Kunden und Prüfausnahme. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Infokategorien definieren anzeigt. Auf der linken Seite befindet sich auch eine Dialogstruktur mit Optionen wie Infotyp und Statustyp.

Konfigurieren Sie mit der Konfigurationsaufgabe die erforderlichen Informationstypen für SAP Credit Management. Diese Typen können zusätzliche Details im Kreditprofil des Geschäftspartners enthalten, auf die bei Kreditlimitprüfungen verwiesen werden kann.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite Buchungskreis - Kreditsegment zuordnen: Ändern. Die Tabelle listet verschiedene Buchungskreise mit Spalten für Bukrs (Buchungskreis), Unternehmensname, Ort, CredtSgmnt (Kreditsegment) und Haben auf. Überschreibbar. Beispiele für Unternehmensnamen sind „IDC-Buchungskreis“ mit der Stadt „Walldorf“ und „JVC-Buchungskreis“ mit der Stadt „Palo Alto“. Die entsprechenden Kreditsegmente sind 1000 und 2000, und die Ankreuzfelder in der Spalte Kredit. Überschreibbar gibt an, ob das Guthaben überschrieben werden kann. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Buchungskreis zu Kreditsegment zuordnen angibt.

Mit dieser Konfigurationsaufgabe können Sie Kreditsegmenten Buchungskreise zuordnen. Zunächst ordnen Sie den Buchungskreis einem Kreditsegment zu. Als Nächstes müssen Sie sicherstellen, dass das entsprechende Kreditlimit für die Kreditsegmente und/oder für einzelne Kunden definiert ist.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Kreditgruppen definieren“. Die Tabelle listet verschiedene Kreditgruppen mit Spalten für CGr (Kreditgruppe) und Beschreibung auf. Beispiele für Kreditgruppen sind „01 Belegkreditgruppe“, „02 Guthabenumsatz (Kreditgruppe für Kundenauftrag)“, „03 Gutschriftsanlief. (Kreditgruppe für Lieferung)“ und „04 GGrGdsI“ (Kreditgruppe für Warenausgang). Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Kreditgruppen definieren angibt. Es gibt auch eine Dialogstruktur auf der linken Seite, die die verfügbaren Kreditgruppen auflistet.

Kreditgruppen können verwendet werden, um verschiedene Belegarten für Kreditmanagementzwecke zu konsolidieren. Nachdem Sie einer Kreditgruppe Belegarten zugeordnet haben, werden diese bei der Kreditprüfung einheitlich behandelt.

Sie konfigurieren Kreditgruppen in den folgenden Schritten:

Automatische Kreditkontrolle definieren
Kreditlimitprüfungen für Verkaufsbelegarten einstellen
Kreditlimitprüfungen für Lieferarten einstellen

Das System stellt die folgenden Standardeinstellungen bereit:

01 Kreditgruppe für Kundenauftrag
02 Kreditgruppe für Lieferung
03 Kreditgruppe für Warenausgang

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Aktive Forderungen pro Positionstyp ermitteln“. Die Tabelle listet verschiedene Positionstypen mit Spalten für Positionstyp (Positionstyp), Beschreibung und Haben aktiv auf. Die Spalte Guthaben aktiv enthält Ankreuzfelder, um anzugeben, ob der entsprechende Positionstyp aktive Forderungen hat. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Aktive Forderungen pro Positionstyp ermitteln anzeigt. Auf der linken Seite finden Sie auch eine Dialogstruktur, in der die Positionstypen aufgelistet sind.

In dieser Aufgabe legen Sie für jeden Positionstyp fest, ob Positionen dieses Typs in Kreditmanagementprozesse wie Kreditprüfungen und Aktualisierungen offener Kreditwerte berücksichtigt werden sollen.

Das System listet alle gültigen Positionstypen zur Auswahl auf. Markieren Sie das Ankreuzfeld "Kredit aktiv" für jeden Positionstyp, der für Kreditprüfungen berücksichtigt werden soll.

Erweitertes Credit Management konfigurieren

Credit-Management-Konfigurationsaufgaben