Detaillierung der SAP-Credit-Management-Prozesse

Erweitertes Credit Management konfigurieren

Objective

After completing this lesson, you will be able to SAP Credit Management konfigurieren

Konfigurationsschritte für das Kreditmanagement

Screenshot der SAP-Fiori-Oberfläche zeigt die Seite „Credit Management – Self-Service-Konfigurationsaufgaben“. Er listet verschiedene Konfigurationsaufgaben wie „Geschäftspartner“, „Beurteiler“ und „Kreditrisiko verwalten“ auf. Jede Aufgabe hat Spalten wie Status, Verwendung in Geschäftsprozessen und Konfigurations-Plugins. Die Seite enthält Navigationslinks in der linken Randleiste, einschließlich Übersicht und Konfigurationsschritte. In der oberen Leiste werden SAP-Fiori-Symbole für die Navigation und die Benutzereinstellungen angezeigt. Diese Schnittstelle wird verwendet, um kreditbezogene Prozesse in einem Geschäftsumfeld über SAP-Software einzurichten und zu verwalten.

SAP Credit Management unterstützt Sie dabei, effektive Kreditentscheidungen zu treffen. Das System enthält Funktionen zur frühzeitigen Identifizierung von Zahlungsausfallrisiken und unterstützt Kredit-Controller bei der schnellen Entscheidungsfindung.

Mit den folgenden Schritten, die in den nächsten Bildern detailliert beschrieben werden, können Sie die initialen Einstellungen anpassen.

Screenshot der SAP-Schnittstelle zum Aktivieren oder Deaktivieren von SAP Credit Management. Auf der Seite wird der Kopf „SAP Credit Management deaktivieren: Änderungsdetails“ angezeigt. Sie enthält ein Ankreuzfeld mit der Bezeichnung „SAP Credit Management deaktivieren“, um den Aktivierungsstatus umzuschalten. Die obere Menüleiste bietet Optionen wie Änderung rückgängig machen, Anderer Eintrag und Konfigurationshilfe. Die Schnittstelle dient der Verwaltung des Aktivierungsstatus von Kreditmanagementfunktionen innerhalb von SAP-Systemen.

Wenn das Credit Management aktiv ist, leiten die internen Prozesse des Vertragskontokorrents (z.B. Bonität) die Daten aus dem Credit Management ab. Wenn sie nicht erforderlich ist, können Sie sie in diesem Customizing-Pfad deaktivieren.

Screenshot der SAP-Oberfläche zum Anlegen von Kreditsegmenten mit dem Titel „Kreditsegmente anlegen: Ändern“. Auf der Seite werden zwei Segmente aufgeführt: „Kreditsegment 0000“ und „Kreditsegment 1000“, identifiziert durch die Codes 0000 bzw. 1000. Eine Randleiste auf der linken Seite bietet Auswahlknöpfe zur Auswahl. Das obere Menü enthält Optionen wie Neue Einträge, Kopieren als, Löschen, Änderung rückgängig machen, Alle markieren, Alle Markierungen löschen und Konfigurationshilfe. Die Schnittstelle dient der Verwaltung von Kreditsegmenten innerhalb des Kreditmanagement-Systems von SAP.

Richten Sie Kreditsegmente ein, um das Kreditlimit Ihres Geschäftspartners zu ermitteln. Definieren Sie mit SAP Credit Management Segmente, die für Ihr Unternehmen oder Ihre Branche relevant sind. Diese Segmente werden später dem Stammsatz des Geschäftspartners zugeordnet.

Kreditsegmente sind für die Berechnung von Kreditlimits erforderlich und ermöglichen gründliche Prüfungen auf Geschäftspartnerebene. Darüber hinaus wählen Sie beim Anlegen eines Kreditsegments die Währung für alle kreditbezogenen Bewertungen aus.

Screenshot der SAP-Schnittstelle zum Definieren von Kundenkreditgruppen mit dem Titel „Kundenkreditgruppe definieren: Ändern“. Auf der Seite werden drei Kreditgruppen angezeigt: Unternehmen (Kreditgruppe 0), Kleine/mittlere Kunden (Kreditgruppe 1) und Tochtergesellschaften (Kreditgruppe 2) mit Ankreuzfeldern zur Auswahl. Das obere Menü enthält Optionen wie Neue Einträge, Kopieren als, Änderung rückgängig machen, Alle markieren, Alle Markierungen löschen und Konfigurationshilfe. Die Schnittstelle erleichtert das Management und die Klassifizierung von Kundenkreditgruppen im Kreditmanagement-System von SAP.

Hier können Sie die benötigten Kundenkreditgruppen angeben. Diese Gruppen können zur Kategorisierung von Geschäftspartnern und als Selektionskriterien für das Reporting und die Arbeitsvorratsgenerierung verwendet werden.

Kundenkreditgruppen können z.B. inländische und ausländische Kunden, Stammkunden und versicherte Kunden umfassen.

Screenshot der SAP-Schnittstelle mit dem Titel „Verfahren zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung anlegen: Ändern“. Auf der Seite sind Regeln wie Alle Marken stimmen überein in Rt. Bonitätsermittlung und Limitberechnung und Standardrisiko ohne automatische Berechnung mit jeweils einem Auswahlknopf zur Auswahl. Die linke Randleiste beschreibt Schritte wie Bonitätsermittlung und Kreditlimit anzeigen. Das obere Menü enthält Optionen wie Neue Einträge, Kopieren als, Änderung zurücknehmen, Löschen, Alle markieren, Alle Markierungen löschen und Konfigurationshilfe. Dieses Interface dient zur Einstellung von Regeln für die Bonitäts- und Limitermittlung in SAP.

Legen Sie neue Regeln zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung an oder ändern Sie bestehende Regeln.

  • Legen Sie das zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung benötigte Verfahren an.
  • Um die Berechnung der internen Bonität sicherzustellen, definieren Sie unter dem Ordner „Bonität" die entsprechende Formel für die Regel und alle anderen erforderlichen Daten.
  • Um die Berechnung des Kreditlimits sicherzustellen, definieren Sie unter dem Ordner „Kreditlimit" die entsprechende Formel für das Verfahren und das Kreditsegment sowie alle anderen erforderlichen Daten.
  • Um externe Kreditauskünfte zu berücksichtigen, hinterlegen Sie unter dem Ordner „Bewertungsverfahren auswählen" die externen Bewertungsverfahren, die Sie in die jeweilige Bonitäts- und Kreditlimitermittlung einbeziehen möchten.
Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Formeln definieren“. Im Abschnitt Formeln des SAP Credit Management sind zwei Formeln aufgeführt: SCM_01 mit dem Formelnamen Bonität und Stufenprüfung und SCM_02 mit dem Formelnamen Bonität mit 1 Sigma. Die Kopfart für beide ist Bewertung der Punktzahl, und es gibt eine Ankreuzfeldspalte mit der Bezeichnung Formel aus SAP-HANA-App verwenden, die für SCM_02 markiert ist. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe in Sicht Formeln definieren ändern: Übersicht angibt.

Definieren Sie Formeln zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung. Unterscheiden Sie zwischen Kundenarten mithilfe verschiedener Parameter wie Risikoklasse oder Länder-/Regionenschlüssel. Definieren Sie Formeln entweder in SAP-Fiori-Apps (empfohlen) oder über das BAdI zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung. Legen Sie eine Formel an, ordnen Sie eine Ergebnisart zu, und wählen Sie die Logikquelle aus.

Wenn Sie SAP-Fiori-Apps verwenden, definieren Sie Logik in "Formeln in Credit Management verwalten" oder "Credit-Management-Regeln verwalten". Wenn Sie das BAdI verwenden, konfigurieren Sie sie in der App "Benutzerdefinierte Logik", um eine ordnungsgemäße Berechtigung und Einrichtung sicherzustellen.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit dem Titel „Risikoklassen anlegen: Ändern“. Auf der Seite werden mehrere Risikoklassen aufgelistet, einschließlich Kein Ausfallrisiko, Geringes Ausfallrisiko, Mittleres Ausfallrisiko, Hohes Ausfallrisiko und Sehr hohes Ausfallrisiko, denen jeweils eine Bewertung und ein Bewertungsprozentsatz zugeordnet sind. Neben jeder Risikoklasse stehen Ankreuzfelder zur Auswahl. Das obere Menü enthält Optionen wie Neue Einträge, Kopieren als, Änderung zurücknehmen, Alle markieren, Alle Markierungen löschen und Konfigurationshilfe. Mit dieser Schnittstelle können Benutzer Risikoklassen innerhalb des SAP-Credit-Management-Systems zuordnen und verwalten.

Risikoklassen für SAP Credit Management einrichten

Sie haben die Flexibilität, mehrere Risikoklassen zu definieren. Das System kann einem Geschäftspartner basierend auf seiner internen Bonität automatisch eine Risikoklasse zuordnen oder sie manuell festlegen. Automatisch ermittelte Risikoklassen können im Stammdatensatz des Geschäftspartners manuell übersteuert werden.

Anforderungen

Die automatische Risikoklassenberechnung wird durch die Zuordnung von Folgeprozessen zu Ereignisarten verwaltet. Um diese Funktion zu aktivieren, konfigurieren Sie den Folgeprozess EVL_RISK_C (Risikoklasse ermitteln) in der Customizing-Aktivität "Ereignisse und Folgeprozesse definieren".

Aktivitäten

Um die automatische Risikoklassenzuordnung basierend auf dem Bonitätswert zu ermöglichen, müssen Sie den entsprechenden Risikoklassen Bonitätsintervalle zuordnen.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Sperrgründe definieren“. Der Abschnitt SAP Credit Management listet verschiedene Sperrgründe mit ihren jeweiligen Namen auf, z.B. Kreditlimit überschritten, Betrug möglich und Bonität ungültig. Jede Zeile enthält eine Ereigniskategorie mit Beispielen wie „Limit überschritten“ und „Kreditlimit ungültig“. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe zu „Sperrgründe definieren“ angibt.

Gründe für die Sperrung eines Kreditkontos festlegen

Sie haben die Flexibilität, verschiedene Gründe für das Sperren eines Kreditkontos Ihren Anforderungen entsprechend zu definieren. Wenn ein Geschäftspartner gesperrt ist, sieht der Kreditsachbearbeiter den angegebenen Sperrgrund in den Kreditsegmentdaten im Bildbereich Steuerung. Darüber hinaus können Sie vordefinierte Ereignistypen verwenden. Beispiele für Sperrgründe sind:

  • Schlechter Score
  • Insolvenz
  • Hochrisikoland
  • Mangelhaftes Zahlungsverhalten
Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Automatische Kreditkontrolle definieren“. Die Tabelle listet verschiedene C-Segmentcodes wie 1000 und 2000 mit den entsprechenden Risikoklassen A, B, C, D und E auf. Jede Zeile enthält Kreditkontrollbeschreibungen wie „Aufträge mit geringem Ausfallrisiko“ und „Aufträge mit sehr hohem Ausfallrisiko“. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe „Automatische Kreditkontrolle definieren“ angibt.

Benutzerdefinierte automatische Kreditprüfungen einrichten

Die automatische Kreditprüfung kann sich auf bestimmte Aspekte konzentrieren und an verschiedenen Stellen während der Auftragsbearbeitung auslösen. In dieser Aktivität können Sie Ihre eigenen Kreditprüfungen anlegen, die auf Ihre Credit-Management-Anforderungen zugeschnitten sind.

Sie können eine automatische Kreditprüfung basierend auf einer beliebigen Kombination aus Folgendem konfigurieren:

  • Kreditsegment
  • Risikoklasse
  • Kreditgruppe

Für jede Kreditprüfung können Sie ein Systemverhalten einstellen, z.B. eine Warnmeldung. Wenn eine Warnmeldung ausgegeben wird, kann der Kreditstatus eines Belegs gesperrt werden. Bei der Definition automatischer Kreditprüfungen können Sie auch Bedingungen angeben, die einen Beleg sperren oder die Weiterleitung von Materialbedarfen an die Materialbedarfsplanung verhindern. Dies wird im Customizing-Abschnitt zum Vornehmen von Standardeinstellungen für das Kreditmanagement beschrieben.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Vertriebsbereich zu Kreditsegment zuordnen“. Die Tabelle listet Einträge mit Spalten für Verkaufsorganisation, Vertriebsweg, Sparte und Kreditsegment auf. Beispiele sind Verkaufsorganisation 1010, Vertriebsweg 10 und Sparte 00, die alle dem Kreditsegment 1000 zugeordnet sind. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe „Vertriebsbereich zu Kreditsegment zuordnen“ angibt.

In dieser Aktivität ordnen Sie einem Kreditsegment einen Vertriebsbereich zu.

Screenshot der SAP-Oberfläche, der die Seite „Kreditlimitprüfungen für Verkaufsbelegarten einstellen“ zeigt. Die Tabelle listet verschiedene Belegarten mit Spalten für Art, Beschreibung, Kreditlimit und Kreditgruppe auf. Beispiele für Beschreibungen sind „Verkaufsstandard“, „Mietvertrag“ und „Leihgutabholung“. Die entsprechenden Kreditgruppen sind als 01, 02 usw. gekennzeichnet. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Kreditlimitprüfungen für Verkaufsbelegarten einstellen angibt.

Kreditprüfungen können in verschiedenen Phasen der Auftragsbearbeitung stattfinden. Für die Lieferungserstellung können Sie auch angeben, ob die automatische Kreditprüfung zum Zeitpunkt der Lieferungserstellung und/oder des Warenausgangs erfolgen soll. Sie können die Verkaufsbelegarten definieren, für die eine Kreditprüfung durchgeführt werden soll. Hier können Lieferarten separat und gezielt zum Zeitpunkt des Warenausgangs gesteuert werden.

Screenshot der SAP-Schnittstelle, der die Seite „Kreditlimitprüfungen für Lieferarten einstellen“ zeigt. Die Tabelle listet verschiedene Lieferarten mit Spalten für LFArt (Lieferart) und Beschreibung neben Lieferkreditgruppe und Kreditgruppe auf. Beispiele für Beschreibungen sind „Standardlieferung“, „Rücklieferung“ und „Sofortlieferung“. Die entsprechenden Kreditgruppen können gekennzeichnet oder leer sein. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe Kreditlimitprüfungen für Lieferarten einstellen angibt.

Kreditprüfungen können in verschiedenen Phasen der Auftragsbearbeitung stattfinden. Beim Anlegen von Lieferungen können Sie auch angeben, ob die automatische Kreditprüfung zum Zeitpunkt der Lieferungserstellung und/oder während des Warenausgangs erfolgt. Sie können auswählen, welche Arten von Verkaufsbelegen einer Kreditprüfung unterzogen werden sollen. Darüber hinaus können verschiedene Lieferarten beim Warenausgang separat verwaltet werden.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Prüfregeln definieren“. Die Tabelle listet verschiedene Prüfregeln mit Spalten für Prüfregel, Name der Prüfregel und Def. Zu den aufgeführten Prüfregeln gehört 01 für Default: Alle Prüfungen aktiv (stat. Kreditlimit), 02 für Nur Kreditlimitprüfung (statistisch) und 03 für Nur Kreditlimitprüfung (dynamisch). Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe zu „Prüfregeln definieren“ angibt. Auf der linken Seite befindet sich auch eine Dialogstruktur mit Optionen wie V_T014 und Prüfungen.

Eine Prüfregel kann mehrere Einzelprüfungen umfassen, und Sie können festlegen, welche Parameter für jeden Prüfschritt relevant sind. Führen Sie die folgenden Schritte aus, um eine Prüfregel anzulegen:

  1. Wählen Sie Prüfregel, und geben Sie die erforderlichen Daten ein. Hier können Sie sie auch als Standardprüfregel festlegen.
  2. Um die für die Prüfregel erforderlichen Prüfschritte zu definieren, wählen Sie Prüfungen.
  3. Um währungsabhängige Parameter auf Kreditsegmentebene zu verwalten, wählen Sie Kreditsegment und geben Sie die erforderlichen Daten ein.
Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Ereignisse und Folgeprozesse definieren“. Die Tabelle listet verschiedene Ereignisse mit Spalten für Aktivität und Art des Ereignisses auf. Beispiele für Aktivitäten sind „Aktualisierung der Guthabenkontoverrechnung“, „Aktualisierung des Kreditkontos: Kundenauftrag geändert“ und „Geschäftspartner: Allgemeine Daten geändert“. Die Ereignisarten enthalten Beschreibungen wie Externe Bewertung geändert, Kontostatus geändert und Systembewertung geändert. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe zu „Ereignisse und Folgeprozesse definieren“ angibt. Auf der linken Seite befindet sich auch eine Dialogstruktur mit der Option Folgeprozesse.

In diesem Konfigurationsschritt stellen Sie die erforderlichen Abhängigkeiten zwischen verschiedenen Ereignissen und den Prozessen fest, die sie in SAP Credit Management auslösen. Definieren Sie die erforderlichen Abhängigkeiten zwischen verschiedenen Ereignissen, die während der Verarbeitung von SAP Credit Management auftreten können, und den Prozessen in SAP Credit Management, die initiiert werden sollen, wenn diese Ereignisse eintreten. Wenn sich beispielsweise die Bonität eines Geschäftspartners ändert, sollte dies auch dazu führen, dass die Risikoklasse entsprechend aktualisiert wird.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Infokategorien definieren“. Die Tabelle listet verschiedene Infotypen mit Spalten für Informationstyp und Name des Informationstyps auf. Beispiele für Informationstypen sind „01 Kunde“, „17 Negative Merkmale“ und „20 Prüfausnahme“. Die entsprechenden Bezeichnungen der Informationstypen lauten Extern, Negative Kreditereignisse des Kunden und Prüfausnahme. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe „Infokategorien definieren“ angibt. Auf der linken Seite befindet sich auch eine Dialogstruktur mit Optionen wie Infotyp und Statustyp.

Konfigurieren Sie mithilfe der Konfigurationsaufgabe die erforderlichen Informationstypen für SAP Credit Management. Diese Typen können zusätzliche Details im Kreditprofil des Geschäftspartners enthalten, auf die bei Kreditlimitprüfungen verwiesen werden kann.

Screenshot der SAP-Oberfläche, der die Seite „Buchungskreis - Kreditsegment zuordnen: Ändern“ zeigt. Die Tabelle listet verschiedene Buchungskreise mit Spalten für Bukrs (Buchungskreis), Unternehmensname, Ort, Kreditsegment und Kreditsegment auf. Überschreibbar. Beispiele für Unternehmensnamen sind „IDC-Buchungskreis“ mit der Stadt „Walldorf“ und „JVC-Buchungskreis“ mit der Stadt „Palo Alto“. Die entsprechenden Kreditsegmente sind 1000 und 2000, und die Ankreuzfelder im Feld Kredit- Überschreibbar an, ob das Guthaben überschrieben werden kann. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe „Buchungskreis zu Kreditsegment zuordnen“ angibt.

Mit dieser Konfigurationsaufgabe können Sie Kreditsegmenten Buchungskreise zuordnen. Zunächst ordnen Sie den Buchungskreis einem Kreditsegment zu. Als Nächstes müssen Sie sicherstellen, dass das entsprechende Kreditlimit für die Kreditsegmente und/oder für einzelne Kunden definiert ist.

Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Kreditgruppen definieren“. Die Tabelle listet verschiedene Kreditgruppen mit Spalten für CGr (Kreditgruppe) und Beschreibung auf. Beispiele für Kreditgruppen sind 01 Belegkreditgruppe, 02 CrGrSls (Kreditgruppe für Kundenauftrag), 03 CrGrDlvy (Kreditgruppe für Lieferung) und 04 CrGrGdsI (Kreditgruppe für Warenausgang). Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe „Kreditgruppen definieren“ angibt. Auf der linken Seite befindet sich auch eine Dialogstruktur, in der die verfügbaren Kreditgruppen aufgeführt sind.

Kreditgruppen können verwendet werden, um verschiedene Belegarten für Kreditmanagementzwecke zu konsolidieren. Nach der Zuordnung von Belegarten zu einer Kreditgruppe werden diese bei der Kreditprüfung einheitlich behandelt.

Sie konfigurieren Kreditgruppen in den folgenden Schritten:

  • Automatische Kreditkontrolle definieren
  • Kreditlimitprüfungen für Verkaufsbelegarten einstellen
  • Kreditlimitprüfungen für Lieferarten einstellen

Das System stellt die folgenden Standardeinstellungen zur Verfügung:

  • 01 Kreditgruppe für Kundenauftrag
  • 02 Kreditgruppe für Lieferung
  • 03 Kreditgruppe für Warenausgang
Screenshot der SAP-Oberfläche mit der Seite „Aktive Forderungen pro Positionstyp ermitteln“. Die Tabelle listet verschiedene Positionstypen mit Spalten für Positionstyp (Positionstyp), Beschreibung und Gutschrift aktiv auf. Die Spalte Kredit aktiv enthält Ankreuzfelder, um anzugeben, ob der entsprechende Positionstyp aktive Forderungen hat. Die Seite enthält Standardnavigationsoptionen und einen Titel, der die Aufgabe „Aktive Forderungen pro Positionstyp ermitteln“ angibt. Auf der linken Seite befindet sich auch eine Dialogstruktur, in der die Positionstypen aufgeführt sind.

In dieser Aufgabe legen Sie für jeden Positionstyp fest, ob Positionen dieses Typs in Kreditmanagementprozesse wie Kreditprüfungen und Aktualisierungen offener Kreditwerte einbezogen werden sollen.

Das System listet alle gültigen Positionstypen zur Auswahl auf. Markieren Sie das Ankreuzfeld "Kredit aktiv" für jeden Positionstyp, der für Kreditprüfungen berücksichtigt werden soll.

Zusammenfassung

  • Kreditsegmente, Kundenkreditgruppen und Bonitätsermittlungsregeln anpassen
  • Definieren Sie Formeln zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung.
  • Richten Sie Risikoklassen und Gründe für das Sperren von Kreditkonten ein.
  • Konfigurieren Sie automatische Kreditprüfungen basierend auf Segmenten, Risikoklassen und Kreditgruppen.
  • Ordnen Sie Kreditsegmenten Buchungskreise zu und verwalten Sie Belegarten für Kreditprüfungen.
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