Stammdaten von SAP Credit Management verwalten

Die Kreditstammdaten Ihrer Geschäftspartner sind für SAP Credit Management unerlässlich und steuern alle kreditrelevanten Auswertungen und Analysen. Um die Kreditstammdaten Ihrer Kunden bearbeiten zu können, muss die Geschäftspartnerrolle für SAP Credit Management (UKM000 SAP Credit Management) aktiv sein. Diese Rolle kann manuell über die App Geschäftspartner verwalten zugeordnet werden. Wählen Sie dazu den Geschäftspartner aus, z.B. S4C001, und ordnen Sie im Bearbeitungsmodus die neue Rolle "SAP Credit Management auf der Registerkarte "Rollen" zu.

Das Kreditprofil ist eine Erweiterung des SAP-Geschäftspartners zur zentralen Ablage von risikobewertungsrelevanten Kundendaten. Sie enthält Informationen wie Bonitätsregeln, Prüfregeln für Kreditlimitprüfungen bei der Auftragserstellung, Bonitätsergebnisse, Risikoklasse, Kundenkreditgruppe und Kreditlimitberechnungen. Darüber hinaus können externe Auswertungen des Geschäftspartners, Notizen und andere Details wie negative Merkmale, Kreditsicherheit oder Sicherheiten enthalten sein. Auf dieses Kreditprofil kann über die App "Kreditkonten verwalten - Kreditprofil" zugegriffen werden.

Kreditprofile enthalten alle erforderlichen Daten für die Durchführung von Kreditprüfungen bei der Annahme von Kundenaufträgen (einschließlich Prüfungen der Kreditlimitausschöpfung und anderer Kriterien) und für auftragsbezogene Kreditentscheidungen (z.B. Genehmigung von Auftragsfreigaben und Festlegen von Zahlungsbedingungen). Diese Profile können mit neuen Informationen aktualisiert und von jeder Anwendung verwendet werden, die den SAP-Geschäftspartner verwendet, was den Austausch von Kundenbonitätsinformationen über verschiedene Anwendungen hinweg ermöglicht. Für jedes Feld wird ein detailliertes Änderungsprotokoll gepflegt und zur Verfügung gestellt.

Dem Verfahren zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung sind eine Bonitäts- und mehrere Kreditlimitformeln (pro Kreditsegment) zugeordnet, die dann jedem Kunden innerhalb des Kreditprofils zugeordnet werden. Die Risikoklasse wird direkt aus der internen Bonität ermittelt.

Für die Prüfregel definiert das System die Schritte, die ausgeführt werden, um die Bonität eines Kunden beim Anlegen eines Kundenauftrags zu bewerten. Dazu können statische Prüfungen des Kreditlimits oder Prüfungen auf der höchsten Mahnstufe gehören. Auf der Registerkarte Kreditprofil müssen Sie dieser Rolle eine Regel zuordnen. Darüber hinaus können Sie weitere Einstellungen wie Risikoklasse, Prüfregel oder Kreditgruppe konfigurieren.

Diese Einstellungen haben folgende Auswirkungen:

• Verfahren zur Bonitäts- und Kreditlimitermittlung: alphanumerischer Schlüssel für das Verfahren, das im SAP Credit Management zur Ermittlung der internen Bonität und des Kreditlimits eines Geschäftspartners verwendet wird.
• Risikoklasse: Gibt die interne Bonität an, die dem Geschäftspartner aus Sicht des SAP Credit Management zugeordnet ist. Die Risikoklasse ist eine Klassifizierung der internen Bonität.
• Regel für Kreditprüfung: Die Regel für Kreditprüfungen im SAP Credit Management. Eine Prüfregel besteht aus einzelnen Prüfschritten und legt fest, mit welchen Parametern oder Schwellenwerten die einzelnen Schritte ausgeführt und in welchem Umfang sie protokolliert werden.
• Kundenkreditgruppe: Schlüssel, der die Zuordnung eines Geschäftspartners zu einer Kundenkreditgruppe angibt.

Kreditsegmente können verschiedene Bereiche eines Unternehmens darstellen, z.B. Vertriebsbereiche, Länder oder Buchungskreise. Sie werden zur Verwaltung bereichsspezifischer Kreditlimits und zur Verfolgung des Zahlungsverhaltens von Kunden verwendet. Die relevanten Kreditsegmentdaten werden für Kreditprüfungen bei der Auftragserstellung oder Lieferung innerhalb eines bestimmten Unternehmensbereichs verwendet. SAP Credit Management ermöglicht die Pflege mehrerer Kreditlimits für einen einzelnen Kunden mithilfe von Kreditsegmenten (ein Kreditlimit pro Segment). Ein Kreditsegment entspricht einem oder mehreren Kreditkontrollbereichen, die je nach Konfiguration mit Buchungskreisen oder Vertriebsbereichen verknüpft werden können.

Jedes Kreditsegment ist einem Hauptkreditsegment zugeordnet, was die Definition eines Gesamtkreditlimits für den Kunden auf Unternehmensebene und einzelner Kreditlimits auf Untersegmentebenen ermöglicht.

Bei der Kreditlimitprüfung (z.B. beim Anlegen eines Auftrags) wertet das System die Kreditausschöpfung des Kunden sowohl innerhalb des entsprechenden Kreditsegments als auch innerhalb des Hauptkreditsegments aus.

In diesem Beispiel wurden dem Geschäftspartner manuell drei externe Ratings zugeordnet. Gleichzeitig muss dem Geschäftspartner auch eine Rechenregel, in diesem Fall "SAP_ALL", zugeordnet werden. Berechnungsregeln werden im Customizing-Pfad "Regel für Bonitäts- und Limitberechnung anlegen" definiert. Dazu gehört die Angabe der Formel, die für die Bonitätsermittlung verwendet werden soll, die im Customizing-Pfad "Formeln definieren" definiert ist. Darüber hinaus kann angegeben werden, dass die Formel aus der SAP-Fiori-App für die Formeldefinition verwendet werden soll. In diesem Fall kann die Formel direkt in der App Formeln verwalten in der App Credit Management angelegt und verwendet werden.

Basierend auf dieser Berechnungsregel (SAP_ALL) erhielt unser Geschäftspartner eine interne Bonität von 85.