Configuración de gestión de créditos avanzada

La captura de pantalla de la interfaz de SAP Fiori muestra la página Gestión de créditos: Tareas de configuración de autoservicio. Enumera varias tareas de configuración como Socio comercial, Calificador y Gestionar riesgo de crédito. Cada tarea tiene columnas como Estado, Utilizar en procesos empresariales y Plug-ins de configuración. La página presenta enlaces de navegación en la barra lateral izquierda, incluidos Resumen y Pasos de configuración. La barra superior muestra los iconos de SAP Fiori para la navegación y las parametrizaciones de usuario. Esta interfaz se utiliza para configurar y gestionar procesos relacionados con el crédito en un entorno empresarial a través del software de SAP.

SAP Credit Management ayuda a tomar decisiones de crédito efectivas. El sistema incluye características para identificar riesgos de pago predeterminados de forma anticipada y ayuda a los controladores crediticios a tomar decisiones rápidas.

Los siguientes pasos, que se detallarán en las próximas pantallas, le permiten personalizar o ajustar las opciones iniciales.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP para activar o desactivar SAP Credit Management. La página muestra la cabecera Desactivar SAP Credit Management: Detalles de modificación. Incluye una casilla de selección etiquetada como Desactivar SAP Credit Management para cambiar el estado de activación. La barra de menú superior proporciona opciones como Deshacer modificación, Otra entrada y Ayuda de configuración. La interfaz está diseñada para gestionar el estado de activación de las características de gestión de créditos dentro de los sistemas SAP.

Si la gestión de créditos está activa, los procesos internos de la cuenta corriente contractual (por ejemplo, solvencia) derivan los datos de la gestión de créditos. Si no es necesario, puede desactivarlo en esta vía de acceso de Customizing.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP para crear segmentos de crédito, titulada Crear segmentos de crédito: Modificar. La página enumera dos segmentos: Segmento de crédito 0000 y Segmento de crédito 1000, identificados con los códigos 0000 y 1000, respectivamente. Una barra lateral a la izquierda proporciona botones de selección. El menú superior incluye opciones como Entradas nuevas, Copiar como, Borrar, Deshacer modificación, Seleccionar todo, Desmarcar todo y Ayuda de configuración. La interfaz se utiliza para gestionar segmentos de crédito dentro del sistema de gestión de créditos de SAP.

Configure segmentos de crédito para determinar el límite de crédito de su intermediario financiero. Con SAP Credit Management, defina segmentos relevantes para su empresa o sector. Estos segmentos se asignarán posteriormente al registro maestro del interlocutor comercial.

Los segmentos de crédito son necesarios para calcular los límites de crédito y permitir verificaciones exhaustivas a nivel de interlocutor comercial. Además, al crear un segmento de crédito, seleccione la moneda para todas las evaluaciones relacionadas con el crédito.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP para definir grupos de crédito de cliente, titulada Definir grupo de crédito de cliente: Modificar. La página muestra tres grupos de crédito: Empresas (grupo de crédito 0), Clientes pequeños/medianos (grupo de crédito 1) y subsidiarias (grupo de crédito 2), con casillas de selección para la selección. El menú superior ofrece opciones como Entradas nuevas, Copiar como, Deshacer modificación, Seleccionar todo, Desmarcar todo y Ayuda de configuración. La interfaz facilita la gestión y clasificación de grupos de crédito de clientes en el sistema de gestión de créditos de SAP.

Aquí puede especificar los grupos de crédito de cliente que necesita. Estos grupos se pueden utilizar para categorizar socios comerciales y servir como criterios de selección para la generación de informes y listas de trabajo.

Por ejemplo, los grupos de crédito de cliente pueden incluir clientes nacionales y extranjeros, clientes regulares y clientes asegurados.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP titulada Crear regla para la puntuación y el cálculo del límite de crédito: Modificar. La página enumera reglas como Toda la marca está de acuerdo en Rt. Puntuación y cálculo de límite y Riesgo estándar sin cálculo automático, cada uno con un botón de selección para la selección. La barra lateral izquierda describe pasos como Visualizar puntuación y límite de crédito. El menú superior ofrece opciones como Entradas nuevas, Copiar como, Deshacer modificación, Borrar, Seleccionar todo, Desmarcar todo y Ayuda de configuración. Esta interfaz se utiliza para configurar reglas para la calificación de crédito y los cálculos de límite en SAP.

Cree nuevas reglas para calcular la puntuación y el límite de crédito o modifique las reglas existentes.

Cree la regla necesaria para calcular la puntuación y el límite de crédito.
Para garantizar el cálculo de la puntuación, defina en la carpeta "Puntuación" la fórmula correspondiente para la regla y todos los demás datos necesarios.
Para garantizar el cálculo del límite de crédito, defina en la carpeta "Límite de crédito" la fórmula correspondiente para la regla y el segmento de crédito, junto con todos los demás datos necesarios.
Para tener en cuenta la información de crédito externa, defina en la carpeta "Seleccionar proceso de valoración" los procesos de valoración externos que desea incluir en los respectivos cálculos de puntuación y límite de crédito.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP que muestra la página Definir fórmulas. La sección Fórmulas de SAP Credit Management enumera dos fórmulas: SCM_01 con el nombre de fórmula Verificación de nivel y puntuación y SCM_02 con el nombre de fórmula Puntuación con 1 sigma. El tipo de cabecera para ambos es Evaluación de puntuación y hay una columna de casilla de selección etiquetada como Utilizar fórmula de la aplicación SAP HANA, que está marcada para SCM_02. La página incluye opciones de navegación estándar y un título que indica la tarea de Modificar vista Definir resumen de fórmulas.

Defina fórmulas para calcular puntuaciones y límites de crédito. Diferenciar entre tipos de cliente utilizando varios parámetros como clase de riesgo o clave de país/región. Defina fórmulas en aplicaciones SAP Fiori (recomendado) o utilizando el BAdI para el cálculo de solvencia y límite de crédito. Cree una fórmula, asigne un tipo de resultado y seleccione la fuente lógica.

Si utiliza aplicaciones Fiori, defina la lógica en "Gestionar fórmulas en Gestión de créditos" o "Gestionar reglas de gestión de créditos" y, si utiliza BAdI, configúrela en la aplicación Lógica personalizada para garantizar la autorización y la configuración adecuadas.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP titulada Create Risk Classes: Change. La página enumera varias clases de riesgo, incluyendo Sin riesgo de cobro, Riesgo de cobro bajo, Riesgo de cobro medio, Riesgo de cobro alto y Riesgo de cobro muy alto, cada uno asignado a una puntuación y un porcentaje de puntuación. Las casillas de selección están disponibles para la selección junto a cada clase de riesgo. El menú superior incluye opciones como Entradas nuevas, Copiar como, Deshacer modificación, Seleccionar todo, Desmarcar todo y Ayuda de configuración. Esta interfaz permite a los usuarios asignar y gestionar clases de riesgo dentro del sistema de gestión de créditos de SAP.

Configurar clases de riesgo para SAP Credit Management

Tiene la flexibilidad de definir varias clases de riesgo. El sistema puede asignar automáticamente una clase de riesgo a un socio comercial en función de su puntuación o puede fijarla manualmente. Las clases de riesgo determinadas automáticamente se pueden sustituir manualmente en el registro de datos maestros del socio comercial.

Requisitos

El cálculo automático de la clase de riesgo se gestiona mediante la asignación de procesos subsiguientes a tipos de evento. Para activar esta función, configure el proceso subsiguiente EVL_RISK_C (Determinar clase de riesgo) en la actividad Customizing "Definir eventos y procesos subsiguientes".

Actividades

Para habilitar la asignación automática de clase de riesgo basada en el valor de solvencia, debe asignar intervalos de puntuación a sus clases de riesgo correspondientes.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP que muestra la página Definir motivos de bloqueo. La sección SAP Credit Management enumera varios motivos de bloqueo con sus respectivos nombres, como Límite de crédito superado, Fraude posible y Puntuación no válida. Cada fila incluye una categoría de evento, con ejemplos como Límite superado y Límite de crédito no válido. La página incluye opciones de navegación estándar y un título que indica la tarea de Definir motivos de bloqueo.

Especificar motivos para bloquear una cuenta de crédito

Tiene la flexibilidad de definir varios motivos para bloquear una cuenta de crédito según sus necesidades. Cuando un socio comercial está bloqueado, el analista de créditos verá el motivo de bloqueo especificado en los datos del segmento de crédito dentro del área de pantalla Control. Además, puede utilizar tipos de evento predefinidos. Los motivos de bloqueo de ejemplo podrían ser:

Puntuación baja
Insolvencia
País de alto riesgo
Deficiente comportamiento de pago

Captura de pantalla de la interfaz de SAP que muestra la página Definir control de crédito automático. La tabla enumera varios códigos de segmento C como 1000 y 2000 con las correspondientes clases de riesgo etiquetadas A, B, C, D y E. Cada fila incluye descripciones de Control de créditos como Pedidos de riesgo de cobro bajo y Pedidos de riesgo de cobro muy alto. La página incluye opciones de navegación estándar y un título que indica la tarea de Definir control de crédito automático.

Configurar verificaciones de crédito automáticas personalizadas

La verificación de crédito automática puede centrarse en aspectos específicos y desencadenarse en varios puntos durante el procesamiento de pedidos. En esta actividad, puede crear sus propias verificaciones de crédito adaptadas a sus requisitos de gestión de créditos.

Puede configurar una verificación de crédito automática basada en cualquier combinación de lo siguiente:

Segmento de crédito
Clase de riesgo
Grupo de crédito

Para cada verificación de crédito, puede fijar una respuesta del sistema, como un mensaje de advertencia. Si se emite un mensaje de advertencia, se puede aplicar un bloqueo al estado de crédito de un documento. Al definir verificaciones de crédito automáticas, también puede especificar condiciones que bloquearán un documento o impedirán la transferencia de necesidades de material a MRP. Esto se describe en la sección Customizing para realizar las parametrizaciones por defecto para la gestión de créditos.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP que muestra la página Asignar área de ventas a segmento de crédito. La tabla enumera entradas con columnas para Organización de ventas, Canal de distribución, Sector y Segmento de crédito. Los ejemplos incluyen la organización de ventas 1010, el canal de distribución 10 y el sector 00, todos asignados al segmento de crédito 1000. La página incluye opciones de navegación estándar y un título que indica la tarea de Asignar área de ventas a segmento de crédito.

En esta actividad se asigna un área de ventas a un segmento de crédito.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP que muestra la página Fijar verificaciones de límite de crédito para clases de documento de ventas. La tabla enumera varios tipos de documento con columnas para Tipo, Descripción, Límite de crédito y Grupo de crédito. Algunos ejemplos de descripción son Estándar de ventas, Contrato de alquiler y Recogida de embalaje en préstamo. Los grupos de crédito correspondientes se etiquetan como 01, 02 y otros. La página incluye opciones de navegación estándar y un título que indica la tarea en Fijar verificaciones de límite de crédito para clases de documento de ventas.

Las verificaciones de crédito pueden tener lugar en varias etapas durante el procesamiento del pedido. Para la creación de entregas, también puede especificar si la verificación de crédito automática debe tener lugar en el momento de la creación de la entrega y/o la salida de mercancías. Puede definir las clases de documento de ventas para las que se debe realizar una verificación de crédito. Aquí, las clases de entrega se pueden controlar por separado y específicamente en el momento de la salida de mercancías.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP que muestra la página Fijar verificaciones de límite de crédito para clases de entrega. La tabla enumera varias clases de entrega con columnas para Clase de entrega (Clase de entrega) y Descripción, junto con Abono de entrega (Grupo de crédito de entrega) y Grupo de crédito. Algunos ejemplos de descripción son Entrega estándar, Entrega de devolución y Entrega inmediata. Los grupos de crédito correspondientes pueden estar etiquetados o vacíos. La página incluye opciones de navegación estándar y un título que indica la tarea en Fijar verificaciones de límite de crédito para tipos de entrega.

Las verificaciones de crédito pueden tener lugar en varias etapas durante el procesamiento del pedido. Al crear entregas, también puede designar si la verificación de crédito automática tiene lugar en el momento de la creación de la entrega y/o durante la salida de mercancías. Puede seleccionar qué tipos de documentos de ventas deben someterse a una verificación de crédito. Además, se pueden gestionar diferentes clases de entrega por separado durante la salida de mercancías.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP que muestra la página Definir reglas de verificación. La tabla enumera varias Reglas de verificación con columnas para Regla de verificación, Nombre de regla de verificación y Definición Las reglas de verificación enumeradas incluyen 01 para Predeterminado: Todas las verificaciones activas (est. Límite de crédito), 02 para Solo verificación de límite de crédito (estadístico) y 03 para Solo verificación de límite de crédito (dinámica). La página incluye opciones de navegación estándar y un título que indica la tarea de Definir reglas de verificación. También hay una estructura de diálogo a la izquierda con opciones como V_T014 y Verificaciones.

Una regla de verificación puede incluir varias verificaciones individuales y puede especificar qué parámetros son relevantes para cada paso de verificación. Para crear una regla de verificación, siga estos pasos:

Seleccione Regla de verificación e introduzca los datos necesarios. Aquí también puede fijarla como regla de verificación por defecto.
Para definir los pasos de verificación necesarios para la regla de verificación, seleccione Verificaciones.
Para gestionar parámetros dependientes de moneda en el nivel de segmento de crédito, seleccione Segmento de crédito e introduzca los datos necesarios.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP que muestra la página Definir eventos y procesos de seguimiento. La tabla enumera varios eventos con columnas para Actividad y Tipo de evento. Algunos ejemplos de actividades son Actualización de compensación de cuenta de crédito, Actualización de cuenta de crédito: Pedido de cliente modificado e Interlocutor comercial: Datos generales modificados. Los tipos de evento incluyen descripciones como Valoración externa modificada, Estado de cuenta modificado y Valoración del sistema modificada. La página incluye opciones de navegación estándar y un título que indica la tarea para Definir eventos y procesos de seguimiento. También hay una estructura de diálogo a la izquierda con una opción denominada Procesos subsiguientes.

En este paso de configuración se establecen las dependencias necesarias entre varios eventos y los procesos que desencadenan dentro de SAP Credit Management. Defina las dependencias necesarias entre diferentes eventos que pueden ocurrir durante el procesamiento de SAP Credit Management y los procesos en SAP Credit Management que deben iniciarse cuando se producen estos eventos. Por ejemplo, si se modifica la puntuación de un socio comercial, también debería provocar que la clase de riesgo se actualice en consecuencia.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP que muestra la página Definir categorías de información. La tabla enumera varias categorías de información con columnas para la categoría de información y el nombre de la categoría de información. Algunos ejemplos de categorías de información son Cliente 01, 17 Características negativas y 20 Verificar excepción. Los nombres correspondientes de las categorías de información son Externo, Eventos de crédito negativos del cliente y Verificar excepción. La página incluye opciones de navegación estándar y un título que indica la tarea de Definir categorías de información. También hay una estructura de diálogo a la izquierda con opciones como Categoría de información y Tipo de estado.

Mediante la tarea de configuración, configure las categorías de información necesarias para SAP Credit Management. Estas categorías pueden incluir detalles adicionales en el perfil de crédito del intermediario financiero, al que se puede hacer referencia durante las verificaciones del límite de crédito.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP que muestra la página Sociedad - Asignar segmento de crédito: Modificar. La tabla enumera varias sociedades con columnas para Soc. (Sociedad), Nombre de la empresa, Población, CrdtSgmnt (Segmento de crédito) y Crdt. Se puede sobrescribir. Algunos ejemplos de nombres de empresa son Sociedad IDC con la ciudad Walldorf y Sociedad JVC con la ciudad Palo Alto. Los segmentos de crédito correspondientes son 1000 y 2000, y las casillas de selección en el campo Abono Se puede sobrescribir indica si el crédito se puede sobrescribir. La página incluye opciones de navegación estándar y un título que indica la tarea de Asignar sociedad a segmento de crédito.

Esta tarea de configuración le permite asignar sociedades a segmentos de crédito. En primer lugar, asigne la sociedad a un segmento de crédito. A continuación, debe asegurarse de que se defina el límite de crédito adecuado para los segmentos de crédito y/o para clientes individuales.

Captura de pantalla de la interfaz de SAP que muestra la página Definir grupos de crédito. La tabla enumera varios grupos de crédito con columnas para CGr (grupo de crédito) y descripción. Algunos ejemplos de grupos de crédito son 01 Documento grupo de crédito, 02 CrGrSls (grupo de crédito para pedido de cliente), 03 CrGrDlvy (grupo de crédito para entrega) y 04 CrGrGdsI (grupo de crédito para salida de mercancías). La página incluye opciones de navegación estándar y un título que indica la tarea de Definir grupos de crédito. También hay una estructura de diálogo a la izquierda que enumera los grupos de crédito disponibles.

Los grupos de crédito se pueden utilizar para consolidar varias clases de documento con fines de gestión de créditos. Después de asignar clases de documento a un grupo de crédito, se tratarán de forma uniforme durante la verificación de crédito.

Los grupos de crédito se configuran en los siguientes pasos:

Definir control de créditos automático
Fijar verificaciones de límite de crédito para clases de documento de ventas
Fijar verificaciones de límite de crédito para clases de entrega

El sistema proporciona las siguientes opciones estándar:

01 Grupo de crédito para pedido de cliente
02 Grupo de crédito para entrega
03 Grupo de crédito para salida de mercancías

Captura de pantalla de la interfaz de SAP que muestra la página Determinar créditos activos por tipo de posición. La tabla enumera varios tipos de posición con columnas para Tipo de posición (tipo de posición), Descripción y Crédito activo. La columna Crédito activo contiene casillas de selección para indicar si el tipo de posición correspondiente tiene créditos activos. La página incluye opciones de navegación estándar y un título que indica la tarea para Determinar créditos activos por categoría de posición. También existe una estructura de diálogo en la parte izquierda que enumera los tipos de posición.

En esta tarea, se determina para cada tipo de posición si las posiciones de ese tipo deben incluirse en los procesos de gestión de créditos, como las verificaciones de crédito y las actualizaciones de los valores de crédito pendientes.

El sistema enumera todos los tipos de posición válidos para la selección. Marque la casilla "Crédito activo" para cada tipo de posición que se debe tener en cuenta para las verificaciones de crédito.

Configuración de gestión de créditos avanzada

Tareas de configuración de gestión de créditos