Ejecución de las principales operaciones de SAP Credit Management

Objective

After completing this lesson, you will be able to ejecutar operaciones de SAP Credit Management

Proceso avanzado de gestión de créditos

La imagen ilustra los pasos implicados en la gestión avanzada de créditos mediante SAP S/4HANA Cloud. Los pasos están interconectados dentro de un límite marcado por un rectángulo. El proceso se inicia en la nube e incluye Calcular calificación de solvencia, que se muestra mediante un icono de calculadora, Solicitud de límite de crédito, indicado con un icono de lápiz y Introducir un pedido de cliente, marcado con un icono de portapapeles. El flujo de trabajo pasa a Gestionar pedidos bloqueados, que se muestra mediante un icono de muro de ladrillo, y concluye con Informes, simbolizado por un icono de informe. Todo el proceso opera en el entorno de SAP S/4HANA Cloud.

SAP Credit Management - Avanzado ayuda a su empresa en la identificación temprana de riesgos asociados con créditos de socios comerciales y en la toma eficiente de decisiones de crédito. Mediante el cálculo automático utilizando fórmulas preconfiguradas, el controlador crediticio puede tomar decisiones de crédito informadas de manera eficiente y rápida. Puede verificar la exposición frente al límite de crédito actual para el socio comercial. Además, se pueden procesar solicitudes de límite de crédito y se pueden llevar a cabo otras verificaciones, como la partida abierta más antigua, el nivel máximo de reclamación o el último pago.

Los beneficios empresariales de la gestión avanzada de créditos incluyen reducir el riesgo de deudas incobrables y centrarse en clientes fiables y rentables. Además, puede evaluar fácilmente la solvencia, lo que acelera el proceso de verificación del límite de crédito de un cliente. También le permite introducir pedidos de cliente y gestionar pedidos bloqueados. La gestión de créditos avanzada calcula valoraciones, clases de riesgo y límites de crédito para clientes nuevos y existentes.

Solicitud de límite de crédito

La imagen muestra la interfaz de SAP para gestionar solicitudes de límite de crédito. La sección superior muestra un formulario para crear una nueva solicitud de límite de crédito, incluidos los campos Interlocutor comercial y Segmento de crédito. La vista principal contiene una lista de solicitudes de límite de crédito con columnas para ID de caso, Socio comercial, Segmento de crédito, Límite de crédito solicitado, Estado, Fecha de cierre planificada y Procesador. La sección inferior incluye información detallada para una solicitud de límite de crédito seleccionada, etiquetada como 300000000013, incluidas las pestañas para Resumen de documentos, Usuarios asignados y acuerdos, Datos y modificaciones de instantánea, Jerarquía de autorización, Log de solicitud de límite de crédito, Notas y Anexos. Los campos clave incluyen Datos generales, Detalles del caso, Responsables, Acuerdos, Datos de instantánea e Información de modificación.

Al crear una solicitud de límite de crédito, primero utilice la aplicación Gestionar solicitudes de límite de crédito para crear una nueva solicitud e inicialmente proporcionar información sobre el intermediario financiero y el segmento. Si crea una solicitud de límite de crédito, el sistema transfiere algunos datos maestros que existen para el socio comercial en SAP Credit Management a la solicitud de límite de crédito. Esto incluye la puntuación, la clase de riesgo y el límite de crédito. En su nueva solicitud de límite de crédito, fije el socio comercial y el importe solicitado (para cumplir, por ejemplo, el pedido de cliente creado). Fije el estado en Nuevo para su solicitud. Otra información importante para la solicitud de límite de crédito también es el segmento de crédito y el motivo de la solicitud. Introduzca los valores en el formulario y grabe sus entradas.

La imagen muestra la interfaz de SAP para aprobar o rechazar solicitudes de límite de crédito. La solicitud con el ID 30000000013 tiene el estado En aprobación. La interfaz incluye varias pestañas, entre las que se incluyen Resumen de documentos, Responsables y acuerdos, Datos y modificaciones de instantánea, Jerarquía de autorización, Log de solicitud de límite de crédito, Notas y Anexos. Las secciones clave incluyen Datos generales, Detalles del caso, Responsables y acuerdos, Acuerdo sobre el nivel de servicio, Datos de instantánea e Información de modificación. La sección Datos generales enumera detalles como el segmento de crédito y el socio comercial. Las opciones para editar, aprobar, rechazar y anular la solicitud están disponibles en la esquina superior derecha.

El controlador crediticio también utiliza la aplicación Gestionar solicitud de límite de crédito. Puede buscar casos, con controles para aprobar o rechazar la solicitud ubicados en la parte superior de la pantalla. Al rechazar una solicitud, se puede añadir una nota. Al aprobar, también se puede añadir una nota que especifique qué límite de crédito se ha aprobado (que puede diferir de la solicitud) y el período de validez de este límite.

También se pueden establecer jerarquías de aprobación de varios niveles con un principio de control doble. Esto se puede hacer con la aplicación Gestionar reglas de gestión de créditos.

Perfil de crédito - Solicitudes de límite de crédito: la imagen muestra la interfaz de SAP para gestionar cuentas de crédito con un enfoque en el perfil de crédito y las solicitudes de límite de crédito para una empresa identificada como S4C001. La interfaz incluye varias pestañas, como Puntuación, Segmentos de crédito, Calificaciones externas, Documentos con bloqueo de crédito, Solicitudes de límite de crédito, Datos de balance contable, etc. La sección de puntuación muestra una puntuación recalculada de 85. Los segmentos de crédito muestran un segmento con una exposición de 0,00 USD y un límite de crédito de 1.000,00 USD. Las calificaciones externas incluyen tres calificaciones con puntuaciones de 80, 83 y 82. La sección para Documentos con bloqueo de crédito enumera un documento con un importe de crédito pendiente de 21.725,65 USD. La sección Solicitudes de límite de crédito muestra una solicitud con el ID 30000000013, el límite de crédito solicitado de 1.000,00 USD, creado el 20.01.2025, y una fecha de cierre planificada de 14.01.2025.

También se puede acceder a las solicitudes de límite de crédito creadas para el socio comercial a través de la aplicación Gestionar cuentas de crédito mediante el perfil de crédito del socio comercial, desde el que también puede navegar a los detalles de la solicitud de límite de crédito.

Crear documento de ventas

La imagen muestra la interfaz de SAP para crear documentos de ventas. El formulario incluye campos para especificar el tipo de orden, que se fija en OR. La sección Datos organizativos contiene campos para introducir varios detalles organizativos, como Organización de ventas (fijada en 1710), Canal de distribución (fijada en 10) y Sector (fijada en 00). También hay campos para Oficina de ventas y Grupo de ventas, que actualmente están vacíos.

Para crear un pedido de cliente, abrimos la aplicación Crear documentos de ventas y, en el primer paso, indicamos la Clase de pedido, la Organización de ventas, el Canal de distribución y el Sector.

La interfaz de SAP para crear un pedido de cliente estándar. El formulario incluye campos para Solicitante y Destinatario de mercancías (ambos S4C001), Referencia de cliente (1710) y Referencia Fecha de referencia (14.01.2025). El valor neto es 17.550,00 EUR. Las fichas disponibles son Ventas, Resumen de posiciones, Datos de posición y más. Ventas muestra Solicitar fecha de entrega (14.01.2025), Peso total (18.000 KG) y Volumen (1.800 M3). Material TG11 con cantidad de pedido (1,00 UN) y descripción de posición Test Good 11 PD, Reg Trading. Las opciones para Guardar o Cancelar el documento se encuentran en la parte inferior derecha.

En el siguiente paso, para completar el pedido de cliente, se proporcionan detalles adicionales como solicitante, destinatario de mercancías, referencia de cliente, fecha de referencia de cliente, fecha de entrega solicitada, condiciones de pago e información sobre las mercancías pedidas como número de material y cantidad. Una vez completados todos los detalles, se crea el pedido de cliente y se realiza una verificación de crédito automática.

La imagen muestra un mensaje de la interfaz de SAP que indica un error de verificación de crédito. Enumera mensajes que detallan que el segmento de crédito 0000 del socio S4C001 superó el límite de crédito de 1.000,00 USD en 20.725,85 USD, y el segmento de crédito 1000 del socio S4C001 superó el límite de crédito de 0,00 USD en 21.725,85 USD.

La figura muestra que el pedido de cliente no ha superado la verificación de crédito. Debido a una verificación de crédito, los pedidos de cliente que exceden las opciones del límite de crédito están bloqueados. En este ejemplo, la verificación de crédito falla porque el valor del pedido de cliente supera el límite de crédito en los segmentos de crédito del socio comercial.

Un caso de crédito se asigna automáticamente al analista de créditos o a la persona responsable.

La imagen muestra una interfaz de SAP para gestionar decisiones de crédito documentadas. La sección superior enumera una decisión de crédito con el ID de caso 30000000001, para el intermediario financiero S4C001, el segmento de crédito 1000 y el estado de documento Bloqueado con un valor de crédito verificado de 21.725,85 USD y la fecha de cierre planificada 14.01.2025. La sección inferior proporciona detalles para el ID de caso 30000000001, incluidos el título DCD, el socio comercial S4C001, el segmento de crédito 1000 y el estado bloqueado. Las pestañas están disponibles para Resumen de documentos, Responsables y acuerdos, Gestión y modificaciones de créditos, etc. Se proporcionan opciones para Editar, Liberar, Volver a verificar y Rechazar.

Utilice la aplicación Gestionar decisiones de crédito documentadas para revisar pedidos de cliente bloqueados y asignar un analista de créditos o una persona responsable de un caso de crédito. Los casos visualizados son los asignados a su usuario.

También puede buscar casos específicos filtrando por el analista de créditos o la persona responsable. Puede seleccionar el ID de caso que tiene asignado como analista de créditos y liberar manualmente el caso para su procesamiento posterior. El caso se abre en una nueva ventana titulada "Documento con bloqueo de crédito", donde se puede ver y analizar un resumen detallado del documento.

Para rechazar un caso de crédito, seleccione el botón Rechazar. Al rechazar el caso, introduzca el Motivo de rechazo y una nota de rechazo. También es posible realizar una nueva verificación del caso. Si se debe liberar el caso, se puede hacer con el botón Liberar.

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