Identificación de las opciones de análisis, generación de informes y automatización

La aplicación Informes de gestión de créditos en SAP S/4HANA Cloud ofrece herramientas integrales para crear varios informes que ayudan a supervisar y gestionar el riesgo de crédito. La aplicación muestra indicadores de rendimiento clave para límites de crédito, riesgos de crédito, decisiones de crédito documentadas y pedidos de cliente bloqueados. Las funciones clave de la aplicación son:

• Análisis de riesgo de crédito: Supervisar y analizar el riesgo de crédito de sus socios comerciales. Esto ayuda a realizar un seguimiento de los importes pendientes y los riesgos potenciales.
• Utilización del límite de crédito: Genere informes que muestren qué parte del límite de crédito asignado a los socios comerciales se utiliza actualmente, lo que ayuda a la gestión de créditos proactiva.
• Puntuación de solvencia: Acceda a informes que resuman las puntuaciones crediticias de sus clientes, lo que le ayuda a tomar decisiones de crédito fundamentadas.
• Análisis de antigüedad: generar informes de antigüedad para realizar un seguimiento de los créditos atrasados e identificar a los clientes que están retrasando los pagos.

La automatización en Credit Management puede ayudar a optimizar los procesos y reducir la intervención manual, lo que hace que sus operaciones sean más eficientes. Puede programar varios jobs de gestión de créditos en SAP S/4HANA Cloud, algunos de los cuales también pueden aprovechar las funcionalidades de IA.

A continuación se muestra un desglose de algunas tareas automatizadas que puede programar:

• Asignar rol de gestión de créditos:
  • Objetivo: Automatizar la asignación de roles de gestión de créditos a miembros del personal o departamentos relevantes.
  • Beneficios: Garantiza que solo el personal autorizado pueda realizar tareas de gestión de créditos, mejorando la seguridad y el cumplimiento.

• Regla de actualización para puntuación y verificación de crédito:
  • Objetivo: Automatizar la actualización de reglas utilizadas para calificar y realizar verificaciones de crédito en socios comerciales.
  • Beneficios: Mantiene actualizadas las evaluaciones de riesgo crediticio en base a los datos más recientes, mejorando la precisión de las decisiones crediticias.
  • Integración de IA: los algoritmos de IA pueden analizar datos históricos y ajustar las reglas de puntuación para predecir mejor el riesgo crediticio.

• Verificar crédito en documentos comerciales:
  • Objetivo: Automatizar el proceso de verificación de crédito durante el procesamiento del pedido de cliente.
  • Beneficios: Garantiza que los pedidos estén alineados con los límites de crédito del cliente, reduciendo así el riesgo de deudas incobrables.
  • Integración de IA: la IA puede ayudar a predecir la probabilidad de problemas de crédito en función de comportamientos de ventas y pagos anteriores, añadiendo una capa adicional de evaluación de riesgos.

• Actualizar límite de crédito para socio comercial:
  • Objetivo: Automatizar la actualización de los límites de crédito para los interlocutores comerciales en función de su rendimiento financiero reciente y su historial de crédito.
  • Beneficios: Garantiza que los límites de crédito reflejen la situación financiera actual, reduciendo el riesgo de extender demasiado crédito a los clientes de alto riesgo.
  • Integración de IA: la IA puede recomendar ajustes de límite de crédito analizando las tendencias en los patrones de pago y el estado financiero general del socio comercial.

• Actualizar puntuación para socio comercial:
  • Propósito: Automatizar las actualizaciones de puntuación para interlocutores comerciales en función de su rendimiento de pago, historial de crédito y otros factores relevantes.
  • Beneficios: Mantiene las evaluaciones de riesgo crediticio actualizadas y precisas, ayudando a tomar decisiones de crédito informadas.
  • Integración de IA: la IA puede analizar continuamente varios puntos de datos y revisar las puntuaciones, lo que garantiza una evaluación de crédito dinámica y precisa.

Mediante el uso eficaz de estas herramientas, las empresas pueden lograr lo siguiente:

• Eficiencia mejorada: la automatización reduce la carga de trabajo manual, lo que permite a su equipo centrarse en tareas estratégicas.
• Precisión mejorada: la IA y la automatización garantizan evaluaciones de crédito precisas y en tiempo real, lo que reduce el error humano.
• Gestión proactiva de riesgos: los informes y analíticas avanzados brindan información estratégica para la identificación temprana de riesgos de crédito.
• Mejor cumplimiento: las actualizaciones de reglas automatizadas y las asignaciones de roles garantizan el cumplimiento de las políticas internas y las regulaciones externas.
• Toma de decisiones fundamentada: Los informes integrales y actualizados empoderan mejores decisiones de crédito, dando soporte a la salud financiera general.

SAP S/4HANA Cloud ofrece herramientas sólidas para generar informes, analizar y automatizar los procesos de gestión de créditos. La aplicación Informes de gestión de créditos proporciona información valiosa a través de varios informes. Las opciones de automatización, especialmente aquellas que aprovechan la IA, optimizan tareas como asignar roles, actualizar reglas de puntuación, realizar verificaciones de crédito y actualizar los límites de crédito y las puntuaciones. Al utilizar estas funciones, las organizaciones pueden mejorar la eficiencia, la precisión y la gestión de riesgos en sus operaciones de gestión de créditos.