Configuration de la gestion étendue des crédits

La capture d'écran de l'interface SAP Fiori affiche la page Gestion des crédits - Tâches de configuration en libre-service. Il répertorie différentes tâches de configuration telles que Partenaire, Évaluateur et Gestion du risque de crédit. Chaque tâche comporte des colonnes telles que Statut, Utiliser dans les processus de gestion et Plug-ins de configuration. La page comporte des liens de navigation sur la barre latérale gauche, y compris « Synthèse » et « Étapes de configuration ». La barre supérieure affiche les icônes SAP Fiori pour la navigation et les options utilisateur. Cette interface est utilisée pour configurer et gérer les processus liés au crédit dans un environnement de gestion via un logiciel SAP.

SAP Credit Management aide à prendre des décisions d'octroi de crédit efficaces. Le système inclut des fonctionnalités permettant d'identifier rapidement les risques de défaut de paiement et aide les contrôleurs de crédit à prendre rapidement des décisions.

Les étapes suivantes, qui seront détaillées dans les écrans suivants, vous permettent de personnaliser ou d'ajuster les options initiales.

Capture d'écran de l'interface SAP pour l'activation ou la désactivation de SAP Credit Management. La page affiche l'en-tête Désactiver SAP Credit Management : modifier détails. Il inclut une case à cocher intitulée Désactiver SAP Credit Management pour activer ou désactiver le statut d'activation. La barre de menus supérieure propose des options telles que Annuler la modification, Autre entrée et Aide à la configuration. L'interface est conçue pour gérer le statut d'activation des fonctionnalités de gestion des crédits dans les systèmes SAP.

Si la gestion des crédits est active, les processus internes du compte courant contrats (par exemple, solvabilité) dérivent les données de la gestion des crédits. Si ce n'est pas nécessaire, vous pouvez le désactiver dans ce chemin de Customizing.

Capture d'écran de l'interface SAP pour la création de segments de crédit, intitulée Créer segments de crédit : modifier. La page répertorie deux segments : Segment de crédit 0000 et Segment de crédit 1000, identifiés respectivement par les codes 0000 et 1000. Une barre latérale à gauche fournit des cases d'option pour la sélection. Le menu supérieur comprend des options telles que Nouvelles entrées, Copier sous, Supprimer, Annuler modification, Sélectionner tout, Désélectionner tout et Aide à la configuration. L'interface est utilisée pour gérer les segments de crédit dans le système de gestion des crédits de SAP.

Configurez des segments de crédit pour déterminer le plafond de crédit de votre partenaire. Avec SAP Credit Management, définissez les segments pertinents pour votre entreprise ou votre branche. Ces segments seront ensuite affectés à la fiche du partenaire.

Les segments de crédit sont nécessaires pour le calcul des plafonds de crédit et permettent des contrôles approfondis au niveau du partenaire. En outre, lors de la création d'un segment de crédit, vous sélectionnez la devise pour toutes les répartitions globales liées au crédit.

Capture d'écran de l'interface SAP pour la définition des groupes de crédits client, intitulée Définir groupe de crédits client : modifier. La page affiche trois groupes de crédits : Entreprises (Groupe de crédits 0), Petits/Moyens clients (Groupe de crédit 1) et Filiales (Groupe de crédit 2), avec des cases à cocher pour la sélection. Le menu supérieur propose des options telles que Nouvelles entrées, Copier sous, Annuler modification, Sélectionner tout, Désélectionner tout et Aide à la configuration. L'interface facilite la gestion et la classification des groupes de crédits client dans le système de gestion des crédits de SAP.

Vous pouvez indiquer ici les groupes de crédits client dont vous avez besoin. Ces groupes peuvent être utilisés pour catégoriser les partenaires et servir de critères de sélection pour le reporting et la génération de réserve de travail.

Par exemple, les groupes de crédits clients peuvent inclure des clients nationaux et étrangers, des clients réguliers et des clients assurés.

Capture d'écran de l'interface SAP intitulée Créer procédure de détermination de la solvabilité et du plafond de crédit : modifier. La page répertorie des règles telles que Toutes les marques sont d'accord en Rt. Calcul de l'évaluation et de la limite et Risque standard sans calcul automatique, chacun avec une case d'option pour la sélection. La barre latérale gauche présente des étapes telles que Affichage de la solvabilité et du plafond de crédit. Le menu supérieur propose des options telles que Nouvelles entrées, Copier sous, Annuler modification, Supprimer, Sélectionner tout, Désélectionner tout et Aide à la configuration. Cette interface est utilisée pour définir des règles pour la détermination de la solvabilité et les calculs de limite dans SAP.

Créez de nouvelles règles pour calculer la solvabilité interne et le plafond de crédit ou modifiez les règles existantes.

Créez la règle requise pour calculer la solvabilité interne et le plafond de crédit.
Pour garantir le calcul du score, définissez sous le dossier « Score » la formule correspondante pour la règle et toutes les autres données requises.
Pour garantir le calcul du plafond de crédit, définissez sous le dossier « Plafond de crédit » la formule correspondante pour la règle et le segment de crédit, ainsi que toutes les autres données nécessaires.
Pour prendre en compte les informations externes relatives au crédit, définissez sous le dossier "Sélectionner processus de notation" les processus de notation externes que vous voulez inclure dans les calculs de solvabilité interne et de plafond de crédit respectifs.

Capture d'écran de l'interface SAP affichant la page Définir des formules. La section Formules SAP Credit Management répertorie deux formules : SCM_01 avec le nom de formule Contrôle de la solvabilité interne et du niveau et SCM_02 avec le nom de formule Note avec 1 Sigma. Le type d'en-tête pour les deux est Évaluation de la note et une colonne de case à cocher intitulée Utiliser formule de l'application SAP HANA est cochée pour SCM_02. La page inclut des options de navigation standard et un titre indiquant la tâche Modifier vue Définir formules Synthèse.

Définissez des formules pour le calcul de la solvabilité et des plafonds de crédit. Différenciez les types de clients à l'aide de différents paramètres tels que la classe de risque ou la clé de pays/région. Définissez des formules dans les applications SAP Fiori (recommandé) ou à l'aide du BAdI pour le calcul de la solvabilité interne et du plafond de crédit. Créez une formule, affectez un type de résultat et sélectionnez la source de logique.

Si vous utilisez des applications Fiori, définissez la logique dans "Gestion des formules dans SAP Credit Management" ou "Gestion des règles de SAP Credit Management" et, si vous utilisez le BAdI, configurez-la dans l'application Logique personnalisée, en garantissant l'autorisation et la configuration appropriées.

Capture d'écran de l'interface SAP intitulée Créer classes de risques : modifier. La page répertorie plusieurs classes de risque, y compris Aucun risque de défaut, Risque de défaut faible, Risque de défaut moyen, Risque de défaut élevé et Risque de défaut très élevé. Des cases à cocher peuvent être sélectionnées à côté de chaque classe de risque. Le menu supérieur comprend des options telles que Nouvelles entrées, Copier sous, Annuler modification, Sélectionner tout, Désélectionner tout et Aide à la configuration. Cette interface permet aux utilisateurs d'affecter et de gérer des classes de risque dans le système de gestion des crédits de SAP.

Configurer classes de risques pour SAP Credit Management

Vous avez la possibilité de définir plusieurs classes de risques. Le système peut affecter automatiquement une classe de risque à un partenaire en fonction de sa solvabilité interne, ou vous pouvez la définir manuellement. Les classes de risque déterminées automatiquement peuvent être remplacées manuellement dans la fiche partenaire.

Conditions requises

Le calcul automatique de la classe de risque est géré via l'affectation des processus liés aux types d'événement. Pour activer cette fonctionnalité, configurez le processus lié EVL_RISK_C (Déterminer classe de risque) dans l'activité IMG "Définir événements et processus liés".

Activités

Pour activer l'affectation automatique de classe de risque en fonction de la valeur de solvabilité, vous devez mapper les intervalles de solvabilité aux classes de risque correspondantes.

Capture d'écran de l'interface SAP affichant la page Définir motifs de blocage. La section SAP Credit Management répertorie différents motifs de blocage avec leurs noms respectifs, tels que Plafond de crédit dépassé, Fraude possible et Solvabilité interne non valide. Chaque ligne inclut une catégorie d'événement, avec des exemples tels que Limite dépassée et Plafond de crédit non valide. La page inclut des options de navigation standard et un titre indiquant la tâche Définir motifs de blocage.

Indiquer les motifs de blocage d'un compte créditeur

Vous avez la possibilité de définir différents motifs de blocage d'un compte créditeur en fonction de vos besoins. Lorsqu'un partenaire est bloqué, l'analyste de crédit voit le motif de blocage indiqué dans les données de segment de crédit dans la zone d'écran Contrôle. En outre, vous pouvez utiliser des types d'événements prédéfinis. Exemples de motifs de blocage :

Score médiocre
Insolvabilité
Pays à haut risque
Mauvaises habitudes de paiement

Capture d'écran de l'interface SAP affichant la page Définir le contrôle automatique des crédits. La table répertorie différents codes de segment C comme 1000 et 2000 avec les classes de risques correspondantes intitulées A, B, C, D et E. Chaque ligne inclut des descriptions de contrôle des crédits telles que Ordres à risque de défaut faible et Ordres à risque de défaut très élevé. La page inclut des options de navigation standard et un titre indiquant la tâche Définir le contrôle automatique des crédits.

Configurer des contrôles de crédit automatiques personnalisés

Le contrôle automatique du crédit peut se concentrer sur des aspects spécifiques et se déclencher à différents moments du traitement des commandes. Cette activité vous permet de créer vos propres contrôles de crédit adaptés à vos besoins en matière de gestion des crédits.

Vous pouvez configurer un contrôle de crédit automatique basé sur n'importe quelle combinaison des éléments suivants :

Segment de crédit
Classe de risque
Groupe de crédits

Pour chaque contrôle du crédit, vous pouvez définir une réponse système, telle qu'un message d'avertissement. Si un message d'avertissement est émis, un blocage peut être appliqué au statut de crédit d'un document. Lorsque vous définissez des contrôles de crédit automatiques, vous pouvez également indiquer des conditions qui bloqueront un document ou empêcheront le transfert des besoins en articles à MRP. Cela est décrit dans la section du Customizing pour définir les options par défaut pour la gestion des crédits.

Capture d'écran de l'interface SAP affichant la page Affectation d'un domaine commercial à un segment de crédit. La table répertorie les entrées avec les colonnes Organisation commerciale, Canal de distribution, Secteur d'activité et Segment de crédit. Par exemple, l'organisation commerciale 1010, le canal de distribution 10 et le secteur d'activité 00, tous affectés au segment de crédit 1000. La page inclut des options de navigation standard et un titre indiquant la tâche Affecter domaine commercial au segment de crédit.

Cette activité vous permet d'affecter un domaine commercial à un segment de crédit.

Capture d'écran de l'interface SAP affichant la page Définir contrôles du plafond de crédit pour types de documents de vente. Le tableau répertorie différents types de documents avec des colonnes pour Type, Description, Plafond de crédit et Groupe de crédits. Exemples de description : Ventes standard, Contrat de location et Enlèvement d'emballages consignés. Les groupes de crédits correspondants sont intitulés 01, 02 et autres. La page inclut des options de navigation standard et un titre indiquant la tâche Définir contrôles du plafond de crédit pour types de documents de vente.

Les contrôles de crédit peuvent avoir lieu à différents stades lors du traitement des commandes. Pour la création de livraison, vous pouvez également indiquer si le contrôle automatique du crédit doit avoir lieu au moment de la création de la livraison et/ou de la sortie de marchandises. Vous pouvez définir les types de documents de vente pour lesquels un contrôle du crédit doit être effectué. Ici, les types de livraison peuvent être contrôlés séparément et spécifiquement au moment de la sortie de marchandises.

Capture d'écran de l'interface SAP affichant la page Définir contrôles du plafond de crédit pour les types de livraison. La table répertorie différents types de livraison avec les colonnes Type livr. (Type de livraison) et Description, ainsi que DelvCrbl (Groupe de crédits de livraison) et CrGr (Groupe de crédits). Exemples de description : Livraison standard, Retour de livraison et Livraison immédiate. Les groupes de crédits correspondants peuvent être étiquetés ou vides. La page inclut des options de navigation standard et un titre indiquant la tâche Définir des contrôles du plafond de crédit pour les types de livraison.

Les contrôles de crédit peuvent avoir lieu à différents stades lors du traitement des commandes. Lors de la création de livraisons, vous pouvez également indiquer si le contrôle automatique du crédit a lieu au moment de la création de la livraison et/ou lors de la sortie de marchandises. Vous pouvez sélectionner les types de documents de vente qui doivent faire l'objet d'un contrôle du crédit. De plus, différents types de livraison peuvent être gérés séparément lors de la sortie de marchandises.

Capture d'écran de l'interface SAP affichant la page Définir des règles de contrôle. La table répertorie différentes règles de contrôle avec les colonnes Règle de contrôle, Nom de la règle de contrôle et Déf. Les règles de contrôle listées incluent 01 pour Par défaut : tous les contrôles actifs (Stat. Plafond de crédit), 02 pour Contrôle du plafond de crédit uniquement (statistique) et 03 pour Contrôle du plafond de crédit uniquement (dynamique). La page inclut des options de navigation standard et un titre indiquant la tâche Définir les règles de contrôle. Il existe également une structure de dialogue sur la gauche avec des options telles que V_T014 et Contrôles.

Une règle de contrôle peut inclure plusieurs contrôles individuels et vous pouvez indiquer les paramètres pertinents pour chaque étape de contrôle. Pour créer une règle de contrôle, procédez comme suit :

Sélectionnez Règle de contrôle et saisissez les données requises. Ici, vous pouvez également la définir comme règle de contrôle par défaut.
Pour définir les étapes de contrôle requises pour la règle de contrôle, sélectionnez Contrôles.
Pour gérer les paramètres dépendants de la devise au niveau du segment de crédit, sélectionnez Segment de crédit et saisissez les données requises.

Capture d'écran de l'interface SAP affichant la page Définir événements et processus liés. Le tableau répertorie différents événements avec des colonnes pour Activité et Type d'événement. Exemples d'activités : Mise à jour de compensation de compte créditeur, Mise à jour de compte créditeur : commande client modifiée et Partenaire : données générales modifiées. Les types d'événements incluent des descriptions telles que Notation externe modifiée, Statut du compte modifié et Évaluation du système modifiée. La page inclut des options de navigation standard et un titre indiquant la tâche Définir événements et processus liés. Il existe également une structure de dialogue sur la gauche avec une option intitulée Processus liés.

Cette étape de configuration vous permet d'établir les dépendances nécessaires entre différents événements et les processus qu'ils déclenchent dans SAP Credit Management. Définissez les dépendances requises entre les différents événements qui peuvent survenir lors du traitement de SAP Credit Management et les processus dans SAP Credit Management qui doivent être lancés lorsque ces événements se produisent. Par exemple, si la solvabilité interne d'un partenaire est modifiée, la classe de risque doit également être mise à jour en conséquence.

Capture d'écran de l'interface SAP affichant la page Définir les catégories d'informations. Le tableau répertorie différentes catégories d'informations avec les colonnes Catégorie d'information et Nom de la catégorie d'information. Exemples de catégories d'informations : 01 Client, 17 Caractéristiques négatives et 20 Contrôler exception. Les noms des catégories d'informations correspondantes sont Externe, Événements de crédit négatifs du client et Contrôler exception. La page inclut des options de navigation standard et un titre indiquant la tâche Définir les catégories d'informations. Il existe également une structure de dialogue sur la gauche avec des options telles que Catégorie d'information et Type de statut.

À l'aide de la tâche de configuration, configurez les catégories d'informations requises pour SAP Credit Management. Ces catégories peuvent inclure des détails supplémentaires dans le profil de crédit du partenaire, auxquels il peut être fait référence lors des contrôles du plafond de crédit.

Capture d'écran de l'interface SAP affichant la page Société - Affecter segment de crédit : modifier. La table répertorie différentes sociétés avec les colonnes Société (Société), Nom de la société, Ville, Segment de crédit (CrdtSgmnt) et Crdt. Peut être écrasé. Exemples de noms de société : IDC Company Code avec la ville Walldorf et JVC Company Code avec la ville Palo Alto. Les segments de crédit correspondants sont 1000 et 2000 et les cases à cocher dans la zone Crdt. écrasable indique si le crédit peut être écrasé. La page inclut des options de navigation standard et un titre indiquant la tâche Affecter société à segment de crédit.

Cette tâche de configuration vous permet d'affecter des sociétés à des segments de crédit. Tout d'abord, vous affectez la société à un segment de crédit. Ensuite, vous devez vous assurer que le plafond de crédit approprié est défini pour les segments de crédit et/ou pour les clients individuels.

Capture d'écran de l'interface SAP affichant la page Définir des groupes de crédits. La table répertorie différents groupes de crédits avec des colonnes pour CGr (Groupe de crédits) et Description. Exemples de groupes de crédits : 01 Groupe de crédit du document, 02 GrCtsVente (Groupe de crédit pour la commande client), 03 GrCtLivr (Groupe de crédits pour la livraison) et 04 Groupe de crédit pour la sortie de marchandises). La page inclut des options de navigation standard et un titre indiquant la tâche Définir groupes de crédits. Il existe également une structure de dialogue à gauche répertoriant les groupes de crédits disponibles.

Les groupes de crédits peuvent être utilisés pour consolider différents types de documents à des fins de gestion des crédits. Après avoir affecté des types de pièce à un groupe de crédits, ils seront traités de manière uniforme lors du contrôle du crédit.

Vous configurez les groupes de crédits dans les étapes suivantes :

Définir contrôle automatique des crédits
Définir contrôles du plafond de crédit pour types de documents de vente
Définir contrôles du plafond de crédit pour les types de livraison

Le système fournit les options par défaut suivantes :

01 Groupe de crédit pour commande client
02 Groupe de crédits pour livraison
03 Groupe de crédit pour sortie de marchandises

Capture d'écran de l'interface SAP affichant la page Déterminer créances actives par catégorie de poste. La table répertorie différents types de poste avec les colonnes Type de poste (type de poste), Description et Crédit actif. Les cases à cocher Fonctionnalités de la colonne Crédit actif indiquent si la catégorie de poste correspondante a des créances actives. La page inclut des options de navigation standard et un titre indiquant la tâche Déterminer créances actives par catégorie de poste. Il existe également une structure de dialogue à gauche répertoriant les types de poste.

Cette tâche vous permet de déterminer pour chaque type de poste si les postes de cette catégorie doivent être inclus dans les processus de gestion des crédits, tels que les contrôles de crédit et les mises à jour des valeurs de crédit en cours.

Le système répertorie tous les types de poste valides pour la sélection. Cochez la case "Crédit actif" pour chaque type de poste à prendre en compte pour les contrôles de crédit.

Configuration de la gestion étendue des crédits

Tâches de configuration de la gestion des crédits