Exécution des principales opérations SAP Credit Management

SAP Credit Management - Avancé aide votre société à identifier rapidement les risques associés aux créances des partenaires et à prendre des décisions d'octroi de crédit efficaces. Grâce au calcul automatique à l'aide de formules préconfigurées, le contrôleur des crédits peut prendre efficacement et rapidement des décisions d'octroi de crédit informées. Vous pouvez vérifier l'exposition au risque par rapport au plafond de crédit actuel du partenaire. En outre, les demandes de plafond de crédit peuvent être traitées et d'autres contrôles tels que le poste non soldé le plus ancien, le niveau de relance maximum ou le dernier paiement peuvent être exécutés.

Les avantages commerciaux de la gestion avancée des crédits comprennent la réduction du risque de créances irrécupérables et la mise en avant de clients fiables et rentables. De plus, vous pouvez facilement évaluer la solvabilité, ce qui accélère le processus de contrôle du plafond de crédit d'un client. Il vous permet également de saisir des commandes clients et de gérer les commandes bloquées. La gestion étendue des crédits calcule les notations, les classes de risque et les plafonds de crédit pour les clients nouveaux et existants.

Lors de la création d'une demande de plafond de crédit, vous utilisez d'abord l'application Gestion des demandes de plafond de crédit pour créer une nouvelle demande et vous fournissez initialement des informations sur le partenaire et le segment. Si vous créez une demande de plafond de crédit, le système transfère certaines données de base qui existent pour le partenaire dans SAP Credit Management vers la demande de plafond de crédit. Cela inclut la solvabilité interne, la classe de risque et le plafond de crédit. Dans votre nouvelle demande de plafond de crédit, définissez le partenaire et le montant demandé (pour couvrir, par exemple, la commande client créée). Définissez le statut sur Nouveau pour votre demande. D'autres informations importantes pour la demande de plafond de crédit sont également le segment de crédit et le motif de la demande. Vous saisissez les valeurs dans le formulaire et sauvegardez vos entrées.

Le contrôleur des crédits utilise également l'application Gestion des demandes de plafond de crédit. Il peut rechercher des cas, avec des contrôles d'approbation ou de refus de la demande situés en haut de l'écran. Lors du refus d'une demande, une note peut être ajoutée. Lors de l'approbation, une note peut également être ajoutée, indiquant le plafond de crédit qui a été approuvé (qui peut différer de la demande) et la période de validité de cette limite.

Des hiérarchies d'approbation à plusieurs niveaux avec un principe de double vérification peuvent également être établies. Cette opération peut être effectuée à l'aide de l'application Gestion des règles de Credit Management.

Les demandes de plafond de crédit créées pour le partenaire sont également accessibles via l'application Gestion des comptes de crédits via le profil de crédit du partenaire, à partir duquel vous pouvez également accéder aux détails de la demande de plafond de crédit.

Pour créer une commande client, ouvrons l'application Création de documents de vente et, dans la première étape, saisissons le Type de commande, l' Organisation commerciale, le Canal de distribution et le Secteur d'activité.

À l'étape suivante, pour compléter la commande client, des détails supplémentaires tels que le donneur d'ordre, le réceptionnaire, la référence client, la date de référence client, la date de livraison demandée, les conditions de paiement et des informations sur les marchandises commandées telles que le numéro d'article et la quantité sont fournis. Une fois tous les détails complets, la commande client est créée et un contrôle automatique du crédit est effectué.

La figure montre que la commande client a échoué au contrôle du crédit. En raison d'un contrôle du crédit, les commandes clients qui dépassent les options du plafond de crédit sont bloquées. Dans cet exemple, le contrôle du crédit échoue car la valeur de la commande client dépasse le plafond de crédit dans les segments de crédit du partenaire.

Un dossier de crédit est automatiquement affecté à l'analyste de crédit ou au responsable.

Vous utilisez l'application Gestion des décisions d'octroi de crédit documentées pour examiner les commandes clients bloquées et affecter un analyste de crédit ou un responsable d'un cas de crédit. Les cas affichés sont ceux affectés à votre utilisateur.

Vous pouvez également rechercher des cas spécifiques en filtrant par analyste de crédit ou par responsable. Vous pouvez sélectionner l'ID de cas qui vous est affecté en tant qu'analyste de crédit et valider manuellement le cas pour la poursuite du traitement. Le cas est alors ouvert dans une nouvelle fenêtre intitulée "Document avec blocage de crédit", où une synthèse détaillée du document peut être affichée et analysée.

Pour refuser un dossier de crédit, cliquez sur le bouton Refuser. Lors du refus du cas, vous saisissez le motif de rejet et une note de refus. Il est également possible d'effectuer un nouveau contrôle du cas. Si le cas doit être validé, vous pouvez le faire à l'aide du bouton Valider.