拡張与信管理の設定

SAP Credit Management は、効果的な与信決定を支援します。システムには、支払不履行リスクを早期に特定し、与信管理者が迅速に意思決定を行えるようにする機能が含まれています。

後続の画面で詳細に説明される以下のステップにより、初期設定をカスタマイズまたは調整することができます。

与信管理が有効な場合、契約未収金/未払金管理の内部プロセス (与信など) によって与信管理からデータが誘導されます。不要な場合は、このカスタマイジングパスで無効化することができます。

与信セグメントを設定して、ビジネスパートナの与信限度を決定します。SAP Credit Management を使用して、会社または業種に関連するセグメントを定義します。これらのセグメントは、後でビジネスパートナのマスタレコードに割り当てられます。

与信セグメントは、与信限度を計算し、ビジネスパートナレベルでの完全なチェックを可能にするために必要です。さらに、与信セグメントの登録時に、すべての与信関連評価の通貨を選択します。

ここでは、必要な得意先与信グループを指定することができます。これらのグループを使用して、ビジネスパートナを分類し、レポートおよびワークリスト生成の選択基準として使用することができます。

たとえば、顧客与信グループには、国内および海外の顧客、通常の顧客、および保険対象顧客が含まれます。

スコアおよび与信限度を計算するための新規ルールを登録するか、既存のルールを変更します。

• スコアおよび与信限度の計算に必要なルールを登録します。
• スコアが計算されるようにするには、フォルダ "スコア" で、ルールに対応する計算式および必要なその他すべてのデータを定義します。
• 与信限度が計算されるようにするには、フォルダ "与信限度" で、ルールおよび与信セグメントに対応する計算式を、その他すべての必要なデータとともに定義します。
• 外部与信情報を考慮するには、各スコアおよび与信限度計算に含める外部格付手順をフォルダ "格付手順選択" で定義します。

スコアおよび与信限度を計算するための計算式を定義します。リスククラスや国/地域コードなどのさまざまなパラメータを使用して、顧客タイプを区別します。SAP Fiori アプリ (推奨) または BAdI: スコアおよび与信限度計算を使用して、計算式を定義します。計算式を登録し、結果タイプを割り当て、ロジックソースを選択します。

Fiori アプリを使用している場合は、"与信管理の計算式管理" または "与信管理ルール管理" でロジックを定義し、BAdI を使用する場合は、カスタムロジックアプリでロジックを設定し、適切な権限と設定を確認します。

SAP Credit Management のリスククラスの設定

複数のリスククラスを柔軟に定義することができます。リスククラスは、スコアに基づいてビジネスパートナに自動的に割り当てられるか、マニュアルで設定することができます。自動的に決定されたリスククラスは、ビジネスパートナのマスタデータレコードでマニュアルで上書きすることができます。

要件

自動リスククラス計算は、イベントタイプへの後続プロセスの割当によって管理されます。この機能を有効化するには、"定義: イベントおよび後続プロセス" カスタマイジングアクティビティで EVL_RISK_C (リスククラス決定) 後続プロセスを設定します。

アクティビティ

与信値に基づく自動リスククラス割当を有効化するには、スコア間隔を対応するリスククラスにマッピングする必要があります。

指定: 与信勘定のブロック理由

必要に応じて、与信勘定をブロックするさまざまな理由を柔軟に定義することができます。ビジネスパートナがブロックされると、信用アナリストは、指定されたブロック理由を管理画面領域内の与信セグメントデータで確認します。また、事前定義されたイベントタイプを使用することもできます。ブロック理由の例には、以下が含まれます。

• 低いスコア
• 支払不能
• 高リスク国
• 支払行動が不十分

カスタム自動与信限度確認の設定

自動与信限度確認では、特定の側面に焦点を当てて、受注処理のさまざまなポイントでトリガすることができます。このアクティビティでは、与信管理の要件に合わせて独自の与信限度確認を登録することができます。

以下の任意の組合せに基づいて、自動与信限度確認を設定することができます。

• 与信セグメント
• リスククラス
• 与信グループ

与信限度確認ごとに、警告メッセージなどのシステム応答を設定することができます。警告メッセージが表示された場合、伝票の与信ステータスにブロックを適用することができます。自動与信限度確認を定義する際に、伝票をブロックしたり、MRP への資材所要量の転送を防止したりする条件を指定することもできます。この概要は、与信管理のデフォルト設定を行うカスタマイジングセクションに記載されています。

このアクティビティでは、与信セグメントに販売エリアを割り当てます。

与信限度確認は、受注処理のさまざまなステージで発生する可能性があります。出荷登録では、出荷登録時または出庫時 (もしくはその両方) に自動与信限度確認を実行するかどうかを指定することもできます。与信限度確認を実行する販売伝票タイプを定義することができます。ここでは、出庫時に出荷タイプを個別かつ具体的に管理することができます。

与信限度確認は、受注処理のさまざまなステージで発生する可能性があります。出荷の登録時に、自動与信限度確認が出荷登録時または出庫時 (もしくはその両方) に行われるかどうかを指定することもできます。与信限度確認を実行する販売伝票のタイプを選択することができます。さらに、出庫時に異なる出荷タイプを個別に管理することができます。

チェックルールには複数の個別チェックを含めることができ、各チェックステップに関連するパラメータを指定することができます。チェックルールを登録するには、以下のステップに従います。

1. チェックルールを選択し、必要なデータを入力します。ここでは、それをデフォルトチェックルールとして設定することもできます。
2. チェックルールに必要なチェックステップを定義するには、チェックを選択します。
3. 与信セグメントレベルで通貨依存パラメータを管理するには、与信セグメントを選択し、必要なデータを入力します。

この設定ステップでは、さまざまなイベントと、それらが SAP Credit Management 内でトリガするプロセスとの間に必要な依存関係を確立します。SAP Credit Management の処理中に発生するさまざまなイベントと、これらのイベントが発生したときに開始する必要がある SAP Credit Management のプロセス間で必要な依存関係を定義します。たとえば、ビジネスパートナのスコアが変更された場合、それに応じてリスククラスも更新されます。

設定タスクを使用して、SAP Credit Management に必要な情報カテゴリを設定します。これらのカテゴリには、ビジネスパートナの与信プロファイルに追加詳細を含めることができます。この詳細は、与信限度確認中に参照することができます。

この設定タスクでは、与信セグメントに会社コードを割り当てることができます。最初に、与信セグメントに会社コードを割り当てます。次に、与信セグメントまたは個別得意先 (もしくはその両方) に対して適切な与信限度が定義されていることを確認する必要があります。

与信グループを使用して、与信管理目的でさまざまな伝票タイプを統合することができます。伝票タイプを与信グループに割り当てると、与信限度確認中に一律に処理されます。

与信グループは、以下のステップで設定します。

• 自動与信管理の定義
• 設定: 販売伝票タイプの与信限度確認
• 設定: 出荷タイプの与信限度確認

以下のデフォルト設定が提供されます。

• 01 受注の与信グループ
• 02 出荷の与信グループ
• 03 出庫の与信管理グループ

このタスクでは、明細カテゴリごとに、そのカテゴリの明細を与信管理プロセス (与信限度確認や未処理与信額の更新など) に含めるかどうかを決定します。

選択対象として有効な明細カテゴリがすべて一覧表示されます。与信限度確認で考慮する必要がある各明細カテゴリの "与信有効" ボックスをチェックします。