A integração entre o módulo SD do SAP S/4HANA Cloud e o add-on para pagamentos digitais da SAP é o principal processo que usaremos para ilustrar a utilização do add-on para pagamentos digitais da SAP. As seguintes etapas são necessárias para executar um cenário empresarial ponta a ponta para pagamentos com cartão de pagamento:
Registro de cartão
O representante de vendas efetua o logon no SAP S/4HANA Cloud para adicionar um cartão de crédito à conta do parceiro de negócios:
- O cliente quer registrar um novo cartão de pagamento e entra em contato com o responsável pelas vendas.
- O responsável pelas vendas acessa os dados mestre do parceiro de negócios, a partir dos quais o add-on para pagamentos digitais da SAP se conecta a um FSP. É aberta uma interface de usuário de entrada de cartão de pagamento para inserir os dados do cartão de pagamento.
- Os dados do cliente com cartão de pagamento serão criados no FSP.
- O cartão de pagamento será armazenado no PSP e tokenizado.
- Os dados de cartão de pagamento tokenizados serão armazenados no registro do parceiro de negócios no SAP S/4HANA.
Autorização na ordem do cliente
O cartão de pagamento selecionado será usado para a autorização da ordem do cliente.
- Durante a criação do pedido de venda, é possível selecionar itens em aberto que serão pagos com cartão de pagamento.
- Também é possível dividir o montante da ordem do cliente em vários pagamentos em vários cartões de pagamento.
- O número de partidas em aberto selecionadas será enviado para o FSP com um cartão de pagamento mediante o add-on para pagamentos digitais da SAP.
- O montante será autorizado por meio do PSP e o número de autorização será fornecido ao SAP S/4HANA Cloud SD.
- O número de autorização será transferido para SAP S/4HANA FI-AR para continuação do processamento.
Neste ponto, os processos logísticos podem ser executados como habitualmente. A opção existe para executar novamente uma verificação de autorização de cartão de crédito adicional antes de as mercadorias serem emitidas para o cliente. No final da etapa, a entrega e os documentos de faturamento são criados.
Liquidação de cartão de pagamento
Assim que as mercadorias tiverem sido enviadas ao cliente e a fatura correspondente tiver sido criada subsequentemente, é hora de acionar a cobrança em dinheiro utilizando o cartão de pagamento autorizado anteriormente.
- Um job é criado para selecionar os pagamentos com cartão de pagamento a serem enviados ao FSP para liquidação.
- Este job pode ser executado imediatamente ou escalonado para execução em um momento posterior.
- A execução de liquidação é a etapa de captura e resulta em uma partida em aberto em relação ao FSP na conta de compensação do fornecedor de serviços de pagamento para pagamentos com cartão de crédito.
- Um log abrangente fornece detalhes sobre o resultado do job.
Processamento de avisos
Dependendo de cada FSP, um aviso de pagamento pode ser fornecido após a liquidação real e processado por meio do add-on para pagamentos digitais da SAP. Este processamento de aviso retorna principalmente a confirmação do pagamento capturado.
- Um job é criado para carregar o aviso de pagamento. Ele pode ser executado imediatamente ou programado para mais tarde.
- Além de confirmar pagamentos capturados, este job também retorna transações adicionais, como taxas, devoluções ou pagamentos manuais, que o SAP S/4HANA ainda não identificou e deve registrar.
- Um log abrangente fornece detalhes sobre o resultado do job.
