추심 전문가는 조직 내에서 추심 프로세스를 관리하고 최적화할 책임이 있습니다. 주요 목표는 고객으로부터 미결 지급을 효율적으로 수집하여 현금 흐름을 개선하는 것입니다.
추심 전문가의 핵심 업무는 다음과 같습니다.
- 추심 액티비티
기한 초과 계정 및 송장 식별 및 후속 조치
전화, 이메일 또는 편지를 통해 고객에게 연락하여 미지급을 알립니다.
필요한 경우 고객과 지급 계획 및 할인을 협상합니다.
- 리포팅 및 분석
수집 리포트와 연령 분석 리포트 생성 및 분석
추심 상태에 대한 정기적인 업데이트를 경영진에게 제공합니다.
추세를 파악하고 추심 프로세스를 개선하기 위한 권장사항을 제시합니다.
이러한 각 주요 태스크에는 추심 전문가가 일상 업무를 지원하는 데 사용할 수 있는 어플리케이션이 있습니다.
매일 시작 시 전문가는 추심 작업 리스트를 검토해야 합니다. 추심 작업 리스트 처리 앱은 가장 긴급한 고객의 우선순위 지정 리스트를 제공합니다(예: 기한 초과 금액이 가장 높은 고객이나 매우 오랜 시간 기한 초과 고객의 고객). 필요한 경우, 다른 추심 전문가의 채권 리스트와 아직 지정되지 않은 고객 리스트를 볼 수 있습니다.
이 어플리케이션을 사용하여 자신의 채권 리스트를 조회하고 처리할 수 있습니다. 이 리스트는 추가 열로 조정하거나 더 이상 표시하지 않을 열을 숨길 수 있습니다. 이러한 조정을 결과 변형에 저장하여 레이아웃을 빠르게 적용할 수 있습니다. 이전에 처리한 고객 리스트를 조회할 수도 있습니다.
이 어플리케이션을 통해 다른 채권 리스트도 관리할 수 있습니다. 아직 지정되지 않은 고객 또는 다른 추심 전문가의 고객 리스트를 조회할 수 있습니다. 아직 지정되지 않은 자신 또는 다른 추심 전문가에게 고객을 지정할 수도 있습니다.
Joule을 사용하여 추심 작업 리스트 항목을 쿼리할 수도 있습니다. 입력에 추심 전문가의 이름이 포함되어야 합니다. 예: "추심 전문가 John Doe의 추심 작업 리스트 표시"
작업 리스트를 검토한 후 채권 처리 앱을 사용하여 필요한 추심 처리를 시작합니다. 특정 고객에 대해 존재하는 모든 미결 채권의 리스트가 표시됩니다. 이 리스트부터 시작해서 어떤 추가 단계를 수행했는지 문서화할 수 있습니다.
이 어플리케이션은 기한 초과 채권의 지급을 요청하기 위해 고객에게 연락하는 것을 주요 업무로 하는 추심 전문가를 위한 것입니다. SAP Fiori LaunchPad에서 직접 또는 추심 작업 리스트 처리 앱에서 개별 고객으로 드릴다운하여 어플리케이션을 시작합니다.
이 어플리케이션은 다른 어플리케이션의 데이터를 통합합니다. 이 앱을 사용하여 관련 데이터를 처리하고 직접 관리할 수 있습니다. 각 지원 어플리케이션에 직접 액세스할 수도 있습니다.
채권 처리 앱을 사용하면 미결 채권, 대변 메모 및 담당자 이력이 표시된 고객의 개요를 확인할 수 있습니다. 각 문서로 추가로 드릴다운할 수 있습니다. 비즈니스 파트너의 본사 또는 지사 관계를 볼 수 있습니다. 기존 송장을 고객에게 보내거나 관련 어플리케이션에 액세스하여 계정 명세서와 같은 통지서를 전자메일이나 인쇄된 복사본으로 보낼 수 있습니다. 기한 그리드에서 채권 연령 분석을 조회할 수도 있습니다.
이 어플리케이션은 사용자가 수행한 액션을 처리하고 결과를 문서화할 수도 있습니다. 이러한 액션은 기한 초과 송장에 대한 지급 약속 생성, 하나 이상의 송장에 대한 분쟁 케이스 생성, 특정 송장 또는 고객에 대한 다시 제출 생성, 결과 또는 논의 문서의 일부로 고객 레벨에서 노트 생성일 수 있습니다.
채권 처리 앱에서 약속된 송장을 선택하고 지급 약속 생성 을 선택하여 지급 약속 전표를 생성할 수 있습니다. 그러면 지급 약속 관리 어플리케이션으로 이동합니다. 지급 약속 관리 앱에도 직접 액세스할 수 있습니다. 각 지급 약속은 하나의 송장에만 지정되며, 확인되지 않은 하나의 지급 약속만 존재할 수 있습니다. 지급 약속을 할부로 나누고 지급 약속 관리 앱에서 이를 문서화할 수 있습니다.
지급 약속의 시스템 상태가 미결 또는 처리 중 인 경우 송장에 영향을 미치는 회계 프로세스가 지급 약속에 업데이트됩니다. 지급 약속이 철회되거나, 송장에 대한 신규 지급 약속이 발행되거나, 송장이 반제되면 지급 약속이 자동으로 확정됩니다.
지급 약속을 추심 작업 리스트 생성 기준으로 추심 전략에 통합할 수 있습니다.
지급 약속 관리 어플리케이션에서는 다양한 기준으로 기존 지급 약속을 검색 및 필터링하고, 지급 약속을 철회하고, 연결된 송장 및 기타 관련 지급 약속을 조회 및 탐색하고, 노트 및 첨부파일을 추가할 수 있습니다.
예를 들어, 지급 약속을 생성한 후 다음 추심 컨택트가 언제인지 결정하기 위해 다시 제출을 생성할 수 있습니다. 이렇게 하면 특정 일자까지 특정 고객에게 연락할 필요가 없음을 결정하여 프로세스를 효율적으로 수행할 수 있습니다.
관련 송장을 선택하고 다시 제출 생성 을 선택하여 채권 처리 앱에서 다시 제출 이벤트를 생성할 수 있습니다. 다시 제출 관리 어플리케이션으로 이동합니다. 이 어플리케이션에서 다양한 기준에 따라 기존 다시 제출을 검색 및 필터링하고, 다시 제출을 완료하고, 단일 다시 제출 또는 관련 분개를 표시 및 탐색하고, 다시 제출일을 변경하고, 노트 및 첨부파일을 추가할 수 있습니다.
고객과 연락하는 동안 고객 측 담당자가 변경되었거나 추가 담당자가 있을 수 있습니다. 추심 담당자 관리 어플리케이션을 사용하여 이 데이터를 설정할 수 있습니다. 또한 비즈니스 파트너나 추심 세그먼트 같은 다양한 기준에 따라 추심 담당자를 검색 및 필터링하고, 지정된 여러 비즈니스 파트너의 기본 담당자를 지정하고, 단일 담당자로 이동하여 해당 담당자의 데이터를 관리할 수 있습니다.
고객 연락 중에 교환되는 정보를 문서화하는 것이 중요합니다. 고객 담당자 관리 어플리케이션을 사용하면 연락 중에 생성된 지급 약속과 같은 고객 측 담당자에 대한 정보를 생성하고 추가 노트 및 첨부파일을 추가할 수 있습니다. 이 어플리케이션을 사용하면 비즈니스 파트너, 추심 전문가 또는 담당자 결과와 같은 다양한 기준에 따라 고객 담당자를 검색하고 필터링할 수 있습니다. 상태에 따라 고객 연락 엔트리를 필터링하고, 단일 컨택트로 이동하고, 지급 약속, 다시 제출 또는 분쟁 케이스와 같이 연락 중에 생성된 오브젝트를 표시하고, 컨택트 요약, 관련 노트 및 첨부파일을 표시하고, 전자메일을 통해 고객에게 고객 연락의 요약을 보낼 수 있습니다.
고객과 접촉할 때마다 논의된 내용과 논의의 일환으로 약속했을 수도 있다는 점에 대응하는 것이 중요합니다. 추심 전자메일 관리 어플리케이션을 사용하여 고객과의 통신을 개선할 수 있습니다. 고객 담당자 화면에서 이 어플리케이션에 액세스하여 프로세스를 완료하거나 어플리케이션 타일에서 직접 액세스할 수 있습니다. 청구 문서와 같은 여러 유형의 첨부파일을 포함하는 옵션이 있습니다. 생성된 전자메일 템플릿을 사용하여 기본 전자메일을 받을 수 있지만 고객 담당자에 맞게 텍스트를 조정할 수도 있습니다. 이 어플리케이션을 사용하면 참조 수신자와 숨은 참조 수신자를 추가하여 모든 관련 개인에게 통지하고, 재무회계의 통지서를 첨부하고, 청구 또는 기타 관련 문서를 첨부하고, 첨부파일을 .zip 파일로 압축할 수 있습니다.
전자메일이 생성되고 상태가 표시됩니다. 첨부파일이 백그라운드에서 생성된 경우 상태는 보류 중 입니다. 프로세스가 성공적으로 완료되면 상태는 보냄 이 됩니다. 시스템에서 실패 상태가 반환될 수 있습니다. 이 경우 전자메일을 편집하여 이슈를 수정한 후 다시 보낼 수 있습니다. 상태가 모든 수신자에게 보내지 않음 일 수도 있습니다. 여기에서 전자메일이 한 명 이상의 수신자에게 전송되었지만 다른 수신자의 전자메일 주소가 잘못되었을 수 있습니다. 표시된 로그 번호를 통해 어플리케이션 로그를 사용하거나 추심 관리 로그 조회 로 이동할 수 있습니다. 이러한 액티비티 중 하나가 작동하지 않으면 전자메일 전송 모니터 어플리케이션을 사용하여 추가로 분석할 수 있습니다.
추심 통지서와 재무 통지서를 첨부파일에 추가하기 위해 구성해야 하는 몇 가지 추가 설정이 있습니다. 이에 대해서는 'SAP Collections Management 구성' 소단원에서 다룹니다.
채권 처리 어플리케이션에서 지연 지급 리스크 열도 조회할 수 있습니다. 기계 학습 기능이며 기계 학습 전문가가 활성화해야 합니다. 기계 학습, 상황 처리 및 로봇 프로세스 자동화(RPA, Situation Handling and Robotic Process Automation)를 통한 인텔리전트 컬렉션 관리 배포 소단원에서 이 시나리오를 자세히 살펴봅니다.
추심 전문가는 주의가 필요한 항목을 파악하고 고객에게 연락하며 고객 연락 결과를 문서화하는 데 필요한 모든 툴을 갖추고 있습니다. 이를 통해 팀에서 작업할 때 추심 프로세스를 효율적으로 진행하고 건전한 현금 흐름을 유지할 수 있습니다.