추심 전문가로서 조직 내의 추심 프로세스를 관리하고 최적화하는 업무를 담당하고 있습니다. 가장 중요한 목표는 고객으로부터 미지급을 효율적으로 취합하여 현금 흐름을 개선하는 것입니다.
추심 전문가의 주요 태스크는 다음과 같습니다.
- 추심 액티비티
기한 초과 계정 및 송장을 식별하고 후속 조치를 취합니다.
전화, 전자메일 또는 서신을 통해 고객에게 미지급을 알립니다.
필요한 경우 고객과 지급 계획 및 할인을 협상합니다.
- 리포팅 및 분석
수집 및 연령 분석 리포트를 생성하고 분석합니다.
추심 상태에 대한 정기 업데이트를 관리에 제공합니다.
추세를 파악하고 추심 프로세스를 개선하기 위한 권장사항을 제시합니다.
이러한 주요 태스크에는 수집 전문가가 일상 업무를 지원하기 위해 활용할 수 있는 어플리케이션이 있습니다.
매일 시작 시점에 전문가는 추심 작업 리스트를 검토해야 합니다. 추심 작업 리스트 처리(Process Collections Worklist) 앱은 가장 긴급한 고객의 우선순위별 리스트를 제공합니다(예: 연체 금액이 가장 높거나 금액이 매우 오래 기한 초과된 고객). 필요한 경우 다른 추심 전문가의 채권 리스트와 아직 지정되지 않은 고객 리스트를 볼 수 있습니다.
이 어플리케이션에서 자신의 채권 리스트를 조회하고 처리할 수 있습니다. 이 리스트는 추가 열로 조정하거나 더 이상 표시하지 않을 열을 숨길 수 있습니다. 이러한 조정을 결과 변형에 저장하여 레이아웃을 빠르게 적용할 수 있습니다. 이전에 처리한 고객 리스트를 조회할 수도 있습니다.
이 어플리케이션을 사용하여 기타 채권 리스트를 관리할 수도 있습니다. 아직 지정되지 않았거나 다른 추심 전문가의 고객 리스트를 조회할 수 있습니다. 자신에게 고객을 지정하거나 아직 지정되지 않은 다른 추심 전문가에게 고객을 지정할 수도 있습니다.
줄 을 사용하여 컬렉션 작업 리스트 항목을 쿼리할 수도 있습니다. 입력 내용에 추심 전문가의 이름이 포함되어야 합니다. 예: "추심 전문가 John Doe의 추심 작업 리스트 표시"
작업 리스트를 검토한 후 채권 처리 앱을 사용하여 필요한 추심 처리를 시작합니다. 이 어플리케이션은 특정 고객에 대한 모든 미결 채권 리스트를 제공합니다. 이 리스트부터는 수행한 추가 단계를 문서화할 수 있습니다.
이 어플리케이션은 기한 초과 채권의 지급을 요청하기 위해 고객에게 문의하는 주요 업무를 담당하는 추심 전문가를 위한 것입니다. SAP Fiori LaunchPad에서 직접 또는 추심 작업 리스트 처리 앱에서 개별 고객으로 드릴다운하여 어플리케이션을 시작합니다.
이 어플리케이션은 다른 어플리케이션의 데이터를 통합합니다. 이 앱을 시작점으로 사용하여 관련 데이터를 처리하고 직접 유지보수할 수 있습니다. 각 지원 어플리케이션에 직접 액세스할 수도 있습니다.
채권 처리(Process Receivables) 앱에서는 미결 채권, 대변 메모, 연락처 이력을 나열하는 고객의 개요를 볼 수 있습니다. 각 전표를 추가로 드릴다운할 수 있습니다. 비즈니스 파트너의 본사 또는 지사 관계를 조회할 수 있습니다. 기존 송장을 고객에게 보내거나 관련 응용프로그램에 액세스하여 계정 명세서 등의 통지서를 이메일 또는 인쇄된 사본으로 보낼 수 있습니다. 기한 그리드에서 채권 연령 분석을 조회할 수도 있습니다.
또한 이 애플리케이션은 수행한 조치를 처리하고 결과를 문서화할 수 있습니다. 이러한 작업에는 기한 초과 송장에 대한 지급 약속 생성, 하나 이상의 송장에 대한 분쟁 케이스 생성, 특정 송장에 대한 다시 제출 생성, 고객 레벨에서 결과 또는 논의 문서화의 일부로 노트 생성 등이 있습니다.
채권 처리 앱에서 약속된 송장을 선택하고 지급 약속 생성 을 선택하여 지급 약속 문서를 생성할 수 있습니다. 그러면 지급 약속 관리 어플리케이션으로 이동합니다. 지급 약속 관리 앱에 직접 액세스할 수도 있습니다. 각 지급 약속은 정확히 하나의 송장에 지정되며, 확인되지 않은 지급 약속은 하나만 존재할 수 있습니다. 지급 약속을 할부로 나누고 지급 약속 관리 앱에서 이 내용을 문서화할 수 있습니다.
지급 약속의 시스템 상태가 미결 또는 처리 중 인 경우 송장에 영향을 주는 회계 프로세스가 지급 약속에 업데이트됩니다. 지급 약속이 철회되거나, 송장에 대해 새로운 지급 약속이 발행되거나, 송장이 반제되면 지급 약속이 자동으로 확인됩니다.
지급 약속은 추심 작업 리스트를 생성하는 기준으로 추심 전략에 통합될 수 있습니다.
지급 약속 관리 어플리케이션에서는 다양한 기준으로 기존 지급 약속을 검색 및 필터링하고, 지급 약속을 철회하고, 연결된 송장 및 기타 관련 지급 약속을 표시 및 탐색하고, 노트 및 첨부파일을 추가할 수 있습니다.
예를 들어 지급 약속을 생성한 후 다음 추심 담당자를 결정하기 위해 다시 제출을 생성할 수 있습니다. 이를 통해 특정 고객에게 연락이 특정 일자까지 필요하지 않다고 판단하여 프로세스를 효율적으로 수행할 수 있습니다.
관련 송장을 선택하고 다시 제출 생성 을 선택하여 채권 처리 앱에서 다시 제출 이벤트를 생성할 수 있습니다. 다시 제출 관리 어플리케이션으로 이동됩니다. 이 어플리케이션에서 다양한 기준에 따라 기존 다시 제출을 검색 및 필터링하고, 다시 제출을 완료하며, 단일 다시 제출 또는 관련 분개를 표시 및 탐색하고, 다시 제출일을 변경하고, 노트와 첨부파일을 추가할 수 있습니다.
고객과 연락하는 동안 고객 측 담당자가 변경되었거나 추가 담당자를 사용할 수 있음을 알 수 있습니다. 추심 담당자 관리 어플리케이션을 사용하여 이 데이터를 설정할 수 있습니다. 또한 비즈니스 파트너나 추심 세그먼트 등의 다양한 기준에 따라 추심 담당자를 검색하고 필터링할 수 있으며, 지정된 여러 비즈니스 파트너의 기본 담당자를 지정하고 단일 담당자로 이동하여 해당 담당자에 대한 데이터를 관리할 수 있습니다.
고객에게 연락하는 동안 교환되는 정보를 문서화하는 것이 중요합니다. 고객 담당자 관리 어플리케이션을 사용하면 고객 측 담당자에 대한 정보, 연락 중에 생성된 지급 약속과 같은 모든 오브젝트, 노트 및 첨부파일 추가 정보를 생성할 수 있습니다. 이 어플리케이션을 사용하면 비즈니스 파트너, 추심 전문가 또는 담당자 결과와 같은 다양한 기준에 따라 고객 담당자를 검색하고 필터링할 수 있습니다. 또한 상태를 기준으로 고객 연락 항목을 필터링하고, 단일 컨택트로 이동하고, 지급 약속, 다시 제출 또는 분쟁 케이스 등 컨택트 중에 생성된 오브젝트를 조회하고, 연락처 요약, 관련 노트 및 첨부파일을 조회하고, 전자메일을 통해 고객에게 고객 연락 요약을 보낼 수 있습니다.
고객과 접촉할 때마다 논의된 내용에 대응하고 논의의 일환으로 약속한 내용에 대응하는 것이 중요합니다. 추심 전자메일 관리 어플리케이션을 사용하여 고객과의 통신을 개선할 수 있습니다. 고객 담당자 화면에서 고객 연락처 정보를 입력하여 프로세스를 완료하거나 어플리케이션 타일에서 직접 이 어플리케이션에 액세스할 수 있습니다. 여러 유형의 첨부파일(예: 청구 문서)을 포함할 수 있습니다. 기본 전자메일을 얻기 위해 생성된 전자메일 템플릿을 사용할 수 있으며, 그런 다음 고객 담당자별로 텍스트를 조정할 수도 있습니다. 이 어플리케이션에서는 모든 관련자에게 통지를 보내고, 재무회계의 통지서를 첨부하고, 청구 또는 기타 관련 문서를 첨부하고, 첨부파일을 .zip 파일로 압축할 수 있도록 참조 및 숨은 참조 수신자를 추가할 수 있습니다.
전자메일이 생성되고 상태가 표시됩니다. 백그라운드에서 첨부파일이 생성되는 동안에는 상태가 보류 중 입니다. 프로세스가 완료되면 상태가 전송됨 이 됩니다. 시스템에서 실패 상태를 반환할 수 있습니다. 이 경우 전자메일을 편집하여 문제를 수정하고 다시 보낼 수 있습니다. 상태가 모든 수신자에게 보내지 않음 일 수도 있습니다. 여기서 전자메일이 한 명 이상의 수신자에게 전송되었지만 다른 수신자의 전자메일 주소가 잘못되었을 수 있습니다. 표시된 로그 번호를 통해 어플리케이션 로그를 사용하거나 추심 관리 로그 조회 로 이동할 수 있습니다. 이러한 액티비티 중 하나가 작동하지 않으면 전자메일 전송 모니터 어플리케이션을 사용하여 추가 분석을 수행할 수 있습니다.
첨부파일에 수금과 재무 통지서를 모두 추가하려면 몇 가지 추가 설정을 구성해야 합니다. 이 내용은 SAP Collections Management 구성 소단원에서 설명합니다.
채권 처리 어플리케이션에서도 지연 지급 리스크 열을 조회할 수 있습니다. 이는 기계 학습 기능이며 기계 학습 전문가가 활성화해야 합니다. 이 시나리오는 기계 학습, 상황 처리 및 RPA(Intelligent Collections Management with Machine Learning, Situation Handling and Robotic Process Automation) 배포 소단원에서 자세히 설명합니다.
추심 전문가는 주의가 필요한 항목을 계속 사용하고, 고객과 연락하고, 고객 연락 결과를 문서화하는 데 필요한 모든 툴을 보유하고 있습니다. 이를 통해 팀에서 작업할 때 추심 프로세스를 효율적으로 이동하고 건전한 현금 흐름을 유지할 수 있습니다.