Recordar las diferentes opciones de carga de extractos bancarios​

Sus extractos bancarios de final del día e intradía pueden entrar en el sistema de varias maneras, por ejemplo, mediante SAP Multi-Bank Connectivity. También puede cargarlos manualmente, por ejemplo, mediante la aplicación Gestión de archivos de pagos recibidos o la aplicación Gestión de extractos bancarios.

La conectividad bancaria es vital para que los procesos de tesorería funcionen de forma directa y sin manos. La mayoría de las empresas tratan con más de un banco y les gustaría conectarse con sus bancos de una manera simple y rentable. La solución SAP Multi-Bank Connectivity se ofrece como una aplicación SAP Business Technology Platform y puede conectarse al sistema ECC o SAP S/4HANA y proporcionar la interfaz entre los bancos y el sistema ERP. Permite a las empresas integrar los procesos de pago y extracto con su sistema SAP y proporcionar visibilidad de extremo a extremo en toda la cadena.

Las diferentes opciones para conectar clientes corporativos y bancos son las siguientes:

La solución cuenta con la certificación SWIFT como proveedor SWIFT L2BA y ofrece la posibilidad de conectarse a la amplia lista de bancos SWIFT en todo el mundo.

Los bancos miembros directos se conectan a través de una conexión estandarizada mediante APIs bancarias o protocolos como SFTP.

En un caso en el que se requiere que un cliente corporativo tenga una conexión directa con un banco que no tiene un acuerdo contractual con SAP Multi-Bank Connectivity, SAP establece una conexión directa entre el cliente corporativo y el banco no miembro.

En caso de que los extractos bancarios se importen mediante SAP Multi-Bank Connectivity, puede identificar de forma efectiva el estado de los mensajes importados mediante la aplicación SAP Fiori Monitor de extractos bancarios. La aplicación proporciona un resumen preciso del estado de procesamiento de todos los archivos de extractos importados con criterios de filtro ofrecidos para cuentas de banco propio o sociedades.

Descubra cómo la aplicación Monitor de extracto bancario simplifica el seguimiento y la verificación de extractos bancarios de final del día para una mayor precisión financiera. Obtenga información sobre el procesamiento, la reconciliación de estado y la secuenciación de números de serie. Pulse el botón de reproducción para obtener más información.

En resumen, SAP Multi-Bank Connectivity permite a las empresas integrar los procesos de pago y extracto con su sistema SAP y proporcionar visibilidad integral en toda la cadena de creación de valor. Los beneficios clave son:

1. Integración completa y procesamiento directo de procesos de pago y extractos
2. Visibilidad de varias etapas del proceso
3. Acceso a información desde su propio sistema SAP sin necesidad de iniciar sesión en varios sistemas
4. Mensajes bancarios automatizados y procesamiento para pagos, lockbox, extractos bancarios
5. Esta solución también abre las puertas para consumir futuras innovaciones de tesorería de SAP y los bancos

En caso de que no haya una conexión directa mediante SAP Multi-Bank Connectivity, otra opción para cargar extractos bancarios en el sistema SAP S/4HANA Cloud es la aplicación SAP Fiori Gestión de archivos de pagos recibidos. Esta herramienta avanzada proporciona a las empresas un hub centralizado para una amplia gama de tareas, como la carga y el procesamiento de varios tipos de archivos de pago, incluidos lockbox, extractos bancarios, rechazos de pagos y extractos intradía. La fortaleza de la plataforma radica en su capacidad de ver, controlar y gestionar todas estas actividades sin problemas desde un extremo a otro en una única ubicación. Al reconocer una serie de formatos, incluidos el estándar ISO20022 y los formatos específicos del banco, la aplicación añade una ventaja versátil, lo que permite a las empresas llevar a cabo sus operaciones financieras a nivel global con relativa facilidad.

La aplicación se integra con fluidez en el proceso general de reconciliación de caja. Aquí, la automatización desempeña un papel fundamental, ya que aumenta la velocidad y precisión del procesamiento de extractos bancarios y las reconciliaciones de clientes. Estas operaciones mejoradas permiten identificar la precisión en la previsión empresarial, una gestión de flujo de caja superior y una planificación de liquidez más proactiva.

Sin embargo, la función de la aplicación se extiende más allá de la reconciliación de caja. Actúa como un paso indispensable para otros procesos vitales, como la posición de tesorería y el análisis de liquidez en SAP S/4HANA Cloud. A través de su integración, aporta transparencia adicional y mejores controles a las operaciones financieras, crea sinergias entre diversos procesos y, en última instancia, conduce a un cumplimiento más sólido.

La transición hacia una toma de decisiones inteligente también se fomenta mediante la consolidación de procedimientos financieros complejos en una plataforma accesible. Vea el vídeo para ver lo fácil que es cargar y gestionar los diferentes tipos de archivo en la aplicación SAP Fiori Gestión de archivos de pagos recibidos.

Aprenda a importar de forma eficiente archivos de extractos bancarios a su sistema SAP S/4HANA Cloud. Siga las instrucciones paso a paso para cargar, procesar y verificar archivos de extractos para la reconciliación de datos financieros. Seleccione el botón de reproducción para obtener más información: