Recordar las distintas opciones de carga de extractos bancarios

Sus extractos bancarios de final del día e intradía pueden entrar en el sistema de varias maneras, por ejemplo, mediante SAP Multi-Bank Connectivity. También puede cargarlos manualmente, por ejemplo, mediante la aplicación Gestión de archivos de pagos recibidos o la aplicación Gestión de extractos bancarios.

La conectividad bancaria es vital para que los procesos de tesorería funcionen de forma directa y sin manos. La mayoría de las empresas tratan con más de un banco y desean conectarse a sus bancos de una manera simple y rentable. La solución SAP Multi-Bank Connectivity se ofrece como una aplicación de SAP Business Technology Platform y puede conectarse al sistema ECC o SAP S/4HANA y proporcionar la interfaz entre los bancos y el sistema ERP. Permite a las empresas integrar los procesos de pago y extracto con su sistema SAP y proporcionar una visibilidad integral en toda la cadena.

Las diferentes opciones para conectar clientes corporativos y bancos son las siguientes:

La solución está totalmente certificada por SWIFT como proveedor SWIFT L2BA y ofrece la posibilidad de conectarse a la extensa lista de bancos SWIFT en todo el mundo.

Los bancos de miembros directos se conectan a través de una conexión estandarizada mediante API bancarias o protocolos como SFTP.

En una instancia en la que un cliente corporativo debe tener una conexión directa con un banco que no tiene un acuerdo contractual con SAP Multi-Bank Connectivity, SAP establece una conexión directa entre el cliente corporativo y el banco no miembro.

En caso de que los extractos bancarios se importen mediante SAP Multi-Bank Connectivity, puede identificar de forma efectiva el estado de los mensajes importados mediante la aplicación SAP Fiori Monitor de extracto bancario. La aplicación proporciona un resumen preciso del estado de procesamiento de todos los archivos de extractos importados con criterios de filtro ofrecidos para cuentas de banco propio o sociedades.

Descubra cómo la aplicación Monitor de extracto bancario simplifica el seguimiento y la verificación de extractos bancarios de final del día para mejorar la precisión financiera. Obtenga información sobre el procesamiento, la reconciliación de estado y la secuenciación de números de serie. Pulse el botón de reproducción para obtener más información.

En resumen, SAP Multi-Bank Connectivity permite a las empresas integrar los procesos de pago y extracto con su sistema SAP y proporcionar una visibilidad integral en toda la cadena de creación de valor. Los beneficios clave son:

1. Integración completa y procesamiento directo de los procesos de pago y extracto
2. Visibilidad de varias etapas del proceso
3. Acceso a la información desde su propio sistema SAP sin necesidad de iniciar sesión en varios sistemas
4. Mensajería bancaria automatizada y procesamiento para pagos, lockbox, extractos bancarios
5. Esta solución también abre puertas para consumir futuras innovaciones de tesorería de SAP y los bancos

En caso de que no haya conexión directa mediante SAP Multi-Bank Connectivity, otra opción para cargar extractos bancarios en el sistema SAP S/4HANA Cloud es la aplicación SAP Fiori Gestión de archivos de pagos recibidos. Esta herramienta avanzada proporciona a las empresas un hub centralizado para una amplia gama de tareas, como cargar y procesar varios tipos de archivos de pago, incluidos lockbox, extractos bancarios, rechazos de pagos y extractos intradía. La fortaleza de la plataforma radica en su capacidad para ver, controlar y gestionar todas estas actividades de manera fluida desde un extremo a otro en una única ubicación. Al reconocer una variedad de formatos, incluyendo el ISO20022 estándar y los formatos específicos del banco, la aplicación añade una ventaja versátil, lo que permite a las empresas llevar a cabo sus operaciones financieras globalmente con relativa facilidad.

La aplicación se integra fluidamente en el proceso general de reconciliación de caja. Aquí, la automatización desempeña un papel fundamental, ya que aumenta la velocidad y la precisión del procesamiento de extractos bancarios y las reconciliaciones de clientes. Estas operaciones mejoradas permiten identificar la precisión en la previsión empresarial, una gestión de flujo de caja superior y una planificación de liquidez más proactiva.

Sin embargo, la función de la aplicación va más allá de la reconciliación de caja. Actúa como un paso indispensable para otros procesos vitales, como la posición de tesorería y el análisis de liquidez en SAP S/4HANA Cloud. A través de su integración, aporta mayor transparencia y mejores controles a las operaciones financieras, crea sinergias entre diversos procesos y, en última instancia, conduce a un cumplimiento más sólido.

La transición hacia una toma de decisiones inteligente también se fomenta mediante la consolidación de procedimientos financieros complejos en una única plataforma accesible. Vea el vídeo para ver lo fácil que es cargar y gestionar los diferentes tipos de archivo en la aplicación SAP Fiori Gestión de archivos de pagos recibidos.

Aprenda a importar de forma eficiente archivos de extractos bancarios a su sistema SAP S/4HANA Cloud. Siga las instrucciones paso a paso para cargar, procesar y verificar archivos de extractos para la reconciliación de datos financieros. Seleccione el botón Reproducir para obtener más información: