定义基于规则的清算

观看以下视频，了解在 SAP S/4HANA Cloud（公共版）中上载银行对账单和清算付款的流程。了解自动化和管理银行对账单项目所涉及的方法、规则和步骤。

在上一单元中，我们概述了如何将外部银行对账单输入到 SAP S/4HANA Cloud 系统中。可通过多种方式完成此操作。下图说明了 SAP Multi-Bank Connectivity 如何充当开户行与 SAP S/4HANA Cloud 系统之间的调解人：

将银行对账单导入到 SAP S/4HANA Cloud 公共版后，系统最初将尝试使用自动处理规则和配置的过账规则将未清项和银行对账单项目与基础解释算法进行匹配。在电子银行对账单的全局设置的配置活动中，可以指定外部交易类型和特定过账规则之间的关联。系统将所有匹配未清项目注册为数据库表中的初步清账建议。

需要注意的是，在 SAP S/4HANA Cloud 公共版中，过账规则是预定义和预配置的，客户无法更改。这些规则已标准化，以确保整个平台的一致性和合规性。但是，客户可以根据其特定需求灵活调整和修改处理规则。通过这种区别，可以在维护系统完整性和在对账流程中适当时提供自定义选项之间取得平衡。

基于规则的清算经过多个处理步骤。它从包含外部交易代码的外部提供的银行对账单开始。通过将报表导入到 SAP S/4HANA Cloud 系统，处理行项目信息。每个交易的外部交易代码都根据 SAP 内部过账规则进行解释和匹配，以执行科目确定。

要使用收到的银行对账单行项目信息清算客户未清项目，SAP S/4HANA Cloud 中提供了多种解释算法。这样，您通知系统交易的备注行中的哪些信息应与未清项目表中的数据匹配。可能的场景包括凭证编号搜索、参考凭证编号搜索或付款指令编号等。该设置在很大程度上取决于发票中提供的信息，以及在付款时您需要客户退回的信息。

如果找到匹配项，系统会将匹配的未清项目作为临时清算建议保存在数据库表中。如果给定提供的参考信息的收款无法与未清项目匹配，系统将启动过账和清算程序的第二阶段。

如果系统使用预定义的过账规则无法将收款与客户未清项目匹配，则会根据自定义处理规则检查剩余银行对账单信息。

下一层银行对账单处理的特点是轻松、用户友好地创建重新处理规则。利用 SAP Fiori 应用管理处理规则 - 针对银行对账单的内置功能，您可以轻松构建和管理规则，并在出现新业务需求时对其进行调整。即使规则是自定义的，也可以与您的团队共享。要全部关闭，您可以方便地上传和下载这些规则，从而在不同的系统架构中轻松移动。它是一款可简化财务运营的一体化工具。

了解如何在 SAP S/4HANA Cloud 中设置银行对账单处理的自动处理规则。查看分步说明，了解如何创建、应用和自动化规则，实现高效的财务运营。选择播放按钮，了解更多信息：

通常，自动处理规则在后台运行并自动处理银行对账单项目和保险箱项目。因此，您可以减少手动工作量。您可以定义哪些处理规则可用于自动化，并且可以通过调整某些处理规则来增强过账程序，以便它们在自动运行时启动两步过账。

处理规则是面向最终用户的强大工具，具有以下几个主要优势：

敏捷性：用户可以快速采用和测试清算规则，无需 IT 部门的参与。

灵活性：这有助于快速应对不断变化的业务场景或模型。

效率：使用处理规则有助于避免冗长、繁琐的手动清算流程。

用户授权：最终用户无需具备专业技术，即可控制财务流程，并根据特定需求对其进行定制。

通过使用这些处理规则，组织可以显著简化其银行对账单对账流程，从而提高准确性并缩短处理时间。

使用银行对账单时，提高处理效率的另一种方法是创建基于模板的处理规则。对于此功能，系统会分析过去的过账和清算，并使用过去的数据生成根据您的个人需求定制的处理规则模板。基于模板创建处理规则可减少您的手动工作量，并且是获取高效处理规则的一种快速方法，您可以使用这些规则处理银行对账单项目。