记住各种银行对账单上载选项

日终和当天银行对账单可以通过多种方式进入系统，例如，通过 SAP Multi-Bank Connectivity。例如，您还可以通过管理收款文件应用或管理银行对账单应用手动上载它们。

银行连接对于资金流程以直通式免手动方式工作至关重要。大多数公司与多家银行打交道，希望以简单、经济高效的方式与其银行建立联系。SAP Multi-Bank Connectivity 解决方案作为 SAP Business Technology Platform 应用提供，可以连接到 ECC 或 SAP S/4HANA 系统，并提供银行和 ERP 系统之间的接口。它允许公司将付款和对账单流程与其 SAP 系统集成，并提供整个链的端到端可见性。

连接企业客户和银行的不同选项如下：

该解决方案完全通过 SWIFT L2BA 提供商认证，并且能够连接到全球广泛的 SWIFT 银行列表。

直接会员银行使用银行 API 或 SFTP 等协议通过标准化连接进行连接。

在需要公司客户直接连接到未与 SAP Multi-Bank Connectivity 签订合同协议的银行的情况下，SAP 会在公司客户和非成员银行之间建立直接连接。

如果银行对账单通过 SAP Multi-Bank Connectivity 导入，则可以通过 SAP Fiori 应用银行对账单监控器有效地识别已导入消息的状态。该应用为所有导入的对账单文件的处理状态提供准确概览，并为开户行账户或公司代码提供过滤条件。

了解银行对账单监控器应用如何简化跟踪和验证日终银行对账单，从而提高财务准确性。了解处理、状态对账和序列号排序。按播放按钮了解更多信息。

总之，SAP Multi-Bank Connectivity 允许公司将付款和对账单流程与其 SAP 系统集成，并提供整个价值链的端到端可见性。主要优势包括：

1. 完成集成，直接处理付款和对账单流程
2. 了解流程的各个阶段
3. 从自己的 SAP 系统访问信息，无需登录多个系统
4. 自动化付款、支票箱、银行对账单的银行消息传递和处理
5. 此解决方案还为使用 SAP 和银行的未来资金创新打开了大门

如果没有通过 SAP Multi-Bank Connectivity 直接连接，则将银行对账单上载到 SAP S/4HANA Cloud 系统的另一个选项是 SAP Fiori 应用管理收款文件。此高级工具为企业提供了用于各种任务的集中中心，例如上载和处理各种付款文件类型，包括保险箱、银行对账单、付款拒绝和当天对账单。平台的优势在于它能够在单一位置无缝地查看、控制和管理所有这些活动。通过识别一系列格式（包括标准 ISO20022 和银行特定格式），该应用增加了多种优势，使企业能够相对轻松地在全球范围内开展财务运营。

该应用流利地集成到整个现金对账流程中。在此，自动化起着关键作用，因为它提高了银行对账单处理和应收账款对账的速度和准确性。这些增强的运营有助于准确预测业务，优化现金流管理，并主动制定流动性计划。

但是，该应用的功能超出现金对账。它充当其他重要流程（例如 SAP S/4HANA Cloud 中的现金头寸和流动性分析）不可或缺的步伐石。通过集成，它可以为财务运营增加透明度和更好的控制，在各种流程之间建立协同效应，并最终提高合规性。

通过将复杂的财务程序整合到一个可访问的平台，也促进了向明智决策的过渡。观看视频，了解如何在管理收款文件 SAP Fiori 应用中轻松上载和管理各种文件类型。

了解如何有效地将银行对账单文件导入 SAP S/4HANA Cloud 系统。按照分步说明上传、处理和校验财务数据对账的报表文件。选择播放按钮，了解更多信息：