Buchungskreiseinstellungen für das Zahlungsprogramm konfigurieren

Hallo. Mein Name ist Jackson. Ich habe einen starken technischen Hintergrund und ein fundiertes Verständnis von Finanzen und Unternehmen. Vor meinem Eintritt in die Bike Company habe ich sieben Jahre bei der Car Company in verschiedenen Rollen gearbeitet, die sich auf Zahlungen konzentrierten. Als interner Berater im Bereich Payables Management der Bike Company bin ich für das Customizing und die Optimierung des automatischen Zahllaufs verantwortlich. Ich identifiziere potenzielle Verbesserungsbereiche innerhalb des Zahlungssystems, um sicherzustellen, dass der Prozess effizient, sicher und benutzerfreundlich ist.

Von unserer Cash-Management-Abteilung habe ich die Information erhalten, dass eine neue Bank als unser primäres Institut für Ausgangszahlungen genutzt wird. Ich muss die Konfiguration unserer Bankenauswahl unseres automatisierten Zahlungsprogramms anpassen. Los geht's!

Zunächst geben wir die Buchungskreise an, die am Zahlungsverkehr beteiligt sind.

Senderbuchungskreise: Wenn Buchungskreis A im Auftrag von Buchungskreis B zahlt, ist Unternehmen B der sendende Buchungskreis. Wenn kein Buchungskreis angegeben ist, betrachtet die Anwendung den sendenden Buchungskreis automatisch als zahlenden Buchungskreis.

Zahlende Buchungskreise: Hier finden Sie den Buchungskreis, der den Zahlungsverkehr verarbeitet.

Zahlwegzusätze: Wenn diese Option aktiviert ist, kann der Benutzer Zahlungen drucken und sortieren. Sie können einen zweistelligen Zahlwegzusatz anlegen, der Debitoren- oder Kreditorenstammsätzen zugeordnet werden kann. Wenn Sie einen Beleg im System erfassen, ordnet es die relevanten Daten automatisch einzelnen Positionen zu. Sie können die Daten in der Belegposition auch manuell eingeben oder überschreiben, wenn Sie einen Beleg anlegen.

Skonti: Sie können eine Mindestskontogrenze für Ausgangszahlungen definieren. Wenn der Skonto unter diesem Limit liegt, wird er ignoriert und die Zahlung erfolgt erst zum Nettofälligkeitsdatum. Die Einstellung für den maximalen Skonto bewirkt, dass der maximale Skonto verwendet wird, auch wenn die Skontofrist überschritten wurde.

Toleranztage der Zahlungen: Mit diesem Parameter können Sie die Anzahl der Tage angeben, um die die Skontofrist und die Frist für die Nettozahlung überschritten werden dürfen (verspätete Zahlung). Wenn Sie wissen, dass Ihre Kreditoren in der Regel eine bestimmte Anzahl von Kulanztagen gewähren, können Sie Toleranztage für Verbindlichkeiten für jeden Buchungskreis eingeben. Diese Toleranztage helfen dabei, die Zahlung einiger fälliger Posten bis zum nächsten Zahllauf zu verschieben, während sie weiterhin die entsprechenden Rabatte erhalten.

Debitoren- und Kreditorentransaktionen: Das Feld Lief.-/Kundenspez. Zu zahlende Hauptbuchvorgänge/für Ausnahmeliste -Felder geben die Sonderhauptbuchvorgänge an, die mit dem Zahlungsprogramm verarbeitet/ignoriert werden können.

In diesem Video werden alle Buchungskreiseinstellungen in einem automatischen Zahllauf identifiziert. Wir werden Folgendes abdecken:

• Buchungskreiseinstellungen für automatische Zahlungen konfigurieren.
• Skonto und Toleranzen verwenden.
• Sonderhauptbuchvorgänge einbinden.

Bevor Sie die Bankenauswahleinstellungen anpassen, ist es wichtig, die Buchungskreiseinstellungen für das automatische Zahlungsprogramm zu prüfen und zu konfigurieren, einschließlich Parametern wie zahlenden und sendenden Buchungskreisen (beide auf 1010 gesetzt), Toleranztage für Verbindlichkeiten (5 Tage) und Ausgangszahlungen mit einem Skonto von 2 %. Sie können diese Einstellungen über die App Implementierungsaktivitäten unter „Verbindlichkeiten- und Forderungsmanagement → Zahlungsabwicklung → Eigeninitiierte Zahlung und Ausgleich → Sie verwenden automatische Zahlungen und Zahlungsträgerformate → Alle Buchungskreise für Zahlungsverkehr einrichten" navigieren.

Stellen Sie sicher, dass die zahlenden und sendenden Buchungskreise korrekt sind, oder geben Sie bei Bedarf andere ein. Richten Sie separate Zahlungen für jeden Geschäftsbereich ein, und verwenden Sie Zahlwegzusätze, um Belegpositionen zu gruppieren. Der Abschnitt Skonto und Toleranzen ist für die Verwaltung zusätzlicher Tage für Verbindlichkeiten und das Festlegen von Konditionen für Skonti von entscheidender Bedeutung.

Nachdem Sie die Einstellungen für Alle Buchungskreise konfiguriert haben, nehmen Sie zusätzliche Änderungen im Customizing-Abschnitt Zahlende Buchungskreise vor.

Für jeden zahlenden Buchungskreis müssen Sie folgende Einstellungen vornehmen:

Mindestbeträge für Zahlungen: Sie können den Mindestbetrag festlegen, der für Eingangs- und Ausgangszahlungen erforderlich ist. Zahlungen unterhalb dieses Annahmebetrags werden nicht vorgenommen.

Über das Feld "Keine Kursdifferenzen" wird angegeben, ob das System Kursdifferenzen berechnen soll oder nicht. Wenn diese Option ausgewählt ist, werden Änderungen am Wechselkurs zwischen dem Zeitpunkt, an dem die verschiedenen Teilzahlungen getätigt werden, nicht in die Zahlungsberechnungen einbezogen. Diese Option kann auch auf Teilzahlungen angewendet werden.

Das Feld "Separate Zahlungen für jede Referenz": gibt an, dass die Zahlung für jede Rechnung oder Zahlungsreferenznummer separat erfolgt. Dadurch wird sichergestellt, dass jede Transaktion einzeln verarbeitet und aufgezeichnet wird, was eine klare Nachverfolgung und Zahlungsbuchhaltung ermöglicht.

Wechselangaben: Für den Zahlweg Wechsel können Sie die Anzahl der Wechsel festlegen, die pro Konto beim Zahllauf erstellt werden. Über Fälligkeitsangaben können Sie auch steuern, welche offenen Posten für den Zahlweg des Wechsels während des Zahllaufs berücksichtigt werden.

Lastschriftankündigungen: können auch im Zahllauf berücksichtigt werden. Diese informieren die Schuldner im Voraus über anstehende Lastschriftüberweisungen und geben wichtige Details wie den Betrag und das Fälligkeitsdatum der Zahlung an.

Gläubiger-Identifikationsnummer: Die Gläubiger-Identifikationsnummer ist eine eindeutige Referenznummer im SEPA-Schema (Single Euro Payments Area), die jeden an Lastschriftvorgängen beteiligten Kreditor identifiziert. Sie legt eine eindeutige und standardisierte Identität für die Gläubiger fest und erleichtert so die effektive Verwaltung und Ausführung von Zahlungsvorgängen.

In diesem Video werden die Einstellungen für den zahlenden Buchungskreis in einem automatischen Zahllauf identifiziert. Wir werden Folgendes abdecken:

• Mindestbeträge für Zahlungsverkehr festlegen.
• Konfigurieren von Zahlungs- und Wechselkurspräferenzen.
• Beschreibung von Lastschriftankündigungen und Gläubiger-Identifikationsnummern.

Richten Sie Mindestzahlungsbeträge für Buchungskreis 1010 ein: 0,50 Euro für Eingangszahlungen und 2,50 Euro für Ausgangszahlungen. Navigieren Sie zum Customizing, und wählen Sie Zahlende Buchungskreise für Zahlungsverkehr einrichten. Zahlungen unterhalb dieser Grenzen werden ignoriert. Sie können auch Kursdifferenzbuchungen automatisieren und separate Zahlungen pro Referenz konfigurieren. Richten Sie außerdem Wechselzahlungen und Lastschriftankündigungen ein, um Kunden über anstehende Lastschriften zu informieren und die Gläubiger-Identifikationsnummer einzugeben. Sie können diese Einstellungen über die App Implementierungsaktivitäten unter „Verbindlichkeiten- und Forderungsmanagement → Zahlungsabwicklung → Eigeninitiierte Zahlung und Ausgleich → Sie verwenden automatische Zahlungen und Zahlungsträgerformate → Zahlende Buchungskreise für Zahlungsverkehr einrichten" navigieren.

Um Probleme bei der Ausführung des Zahlungsprogramms und beim Anlegen des Zahlungsträgers zu vermeiden, müssen zusätzliche Einstellungen für das "Zahlungsträgerformat pro Buchungskreis" konfiguriert werden.

Im Customizing-Abschnitt "Zahlungsträgerformate pro Buchungskreis einrichten" können Sie das spezifische Format konfigurieren, in dem die Zahlungsdetails für jeden Buchungskreis, Zahlweg und jede Hausbank angezeigt werden.

Buchungskreis: Verwenden Sie dieses Feld, um den spezifischen Code anzugeben, der jedem Unternehmen im System zugeordnet ist.

Zahlweg: Verwenden Sie dieses Feld, um festzulegen, wie Zahlungen erfolgen, z.B. Schecks, Überweisungen, Debitkarten usw. Jeder Zahlweg kann unterschiedliche Bedingungen und Verfahren haben.

Hausbank: Definiert das ausgewählte Finanzinstitut der Organisation, das seine primären Banktransaktionen abwickelt.

Zahlungsträgerformat: Bezieht sich auf die strukturierte Gliederung oder das Layout, das zur Darstellung von Zahlungsdetails verwendet wird, z.B. Schecks, Überweisungen und elektronische Überweisungen.

Zusätzlicher Formatzusatz: Verwenden Sie dieses Feld, um zusätzliche Details zum Format für Zahlungsinformationen basierend auf Geschäftsszenarien, Finanzvorschriften oder Bankvereinbarungen anzugeben oder anzugeben.

Alternativer Formattyp: Mit diesem Feld kann der Benutzer ein alternatives Format für Zahlungsinformationen auswählen, das als sekundäre Option dient, wenn das primäre Format nicht kompatibel oder ausreichend ist.

Hash-Algorithmus: Dies bezieht sich auf die spezifische kryptografische Funktion, die eine Eingabe nimmt und eine Zeichenfolge mit fester Größe von Byte zurückgibt. Sie wird zu Sicherheitszwecken im Zahlungsprozess verwendet, um die Integrität und Vertraulichkeit der Daten sicherzustellen.

Nachdem die Formateinstellungen vorgenommen wurden, kann dem Zahlungsträgerformat basierend auf dem zahlenden Buchungskreis, dem Zahlweg und der Hausbank ein Verwendungszweck zugeordnet werden.

Zahlender Buchungskreis: Dies ist eine eindeutige ID innerhalb eines Systems, die sich auf die spezifische Entität bezieht, unter der die Zahlung verarbeitet wird.

Verwendungszweck: Verwenden Sie dieses Feld, um zusätzliche Informationen oder Anweisungen zur Zahlung hinzuzufügen, die für den Zahlungsempfänger sichtbar sind. Dazu können Details wie der Zahlungsgrund, die Referenzierung von Rechnungen oder andere relevante Hinweise gehören, die Kontext oder Klärungen bezüglich der Zahlung liefern können. SAP stellt mehrere Standardoptionen für den Verwendungszweck bereit. Diese können für bestimmte Transaktionen verwendet werden, z.B. SAP SEPA für SEPA-Zahlungen.

In diesem Video sehen wir uns die Zahlungsträgerformate pro Buchungskreiseinstellungen in einem automatischen Zahllauf an. Wir werden Folgendes abdecken:

• Zahlungsträgerformate einrichten.
• Zahlwege für SEPA-Überweisungen konfigurieren.
• Verwendungszweckeinstellungen konfigurieren.

Um eine Zahlungsträgerdatei für eine neue Hausbank anzulegen, legen Sie ein Zahlungsträgerformat für die Hausbank und den Zahlweg im Buchungskreis fest. Sie können zu diesen Einstellungen über die App Implementierungsaktivitäten unter Verbindlichkeiten- und Forderungsmanagement → Zahlungsabwicklung → Eigeninitiierte Zahlung und Ausgleich → Sie verwenden automatische Zahlungen und Zahlungsträgerformate → Zahlwege pro Land/Region einrichten navigieren. Markieren Sie SEPA Credit Transfer for Germany, und wählen Sie "Format in Company Code". Fügen Sie einen neuen Eintrag für die Hausbank T-B10 im Buchungskreis 1010 hinzu. Zusätzliche Einstellungen sind nicht erforderlich. Optional können Sie die Einstellungen für den Verwendungszweck mit dem SAP-Standard-SEPA-Format konfigurieren.

Im Abschnitt "Selektionsvarianten anlegen/zuordnen" können weitere Einstellungen für das Zahlungsträgerformat vorgenommen werden, z.B. das Anlegen und Zuordnen von Selektionsvarianten. Diese Varianten können dann bei der Generierung von Zahlungsträgern über die Payment Medium Workbench verwendet werden. Dies ist nützlich für komplexere Szenarien, z.B. das Tätigen von Zahlungen in verschiedenen Währungen wie USD und EUR. Für jede Währung können bestimmte Varianten mit eindeutigen Parameterwerten angelegt werden. Wenn Sie diese Anforderungen nicht haben, müssen Sie die freie Abgrenzung nicht verwalten.

Beim Anlegen und Zuordnen einer Selektionsvariante werden folgende Schritte ausgeführt:

Die Einstellungen werden für den entsprechenden Buchungskreis, die Hausbank und die laufende Nummer vorgenommen.

Schritt 1: (Selektionsvariante): Sie können in diesem Feld einen Namen für die Selektionsvariante eingeben.

Schritt 2: (Formatparameter): Sie können Parameter für das Format wie Namensraum, ISO-Code, Angefordertes Ausführungsdatum usw. festlegen.

Schritt 3: (Freie Abgrenzung): Sie können dynamische Selektionsparameter wie Hausbank, Währung, Konto-ID usw. pflegen. Die genaue Kombination der Felder hängt vom Zahlungsträgerformat ab.