Explicação dos benefícios empresariais do Treasury Risk Management

O SAP S/4HANA Cloud para Treasury and Risk Management é uma solução financeira sofisticada que revoluciona as operações organizacionais de tesouraria e o gerenciamento de riscos. Este sistema de ponta oferece análises e relatórios em tempo real, fornecendo análises instantâneas sobre posições, riscos e avaliações.

A solução incorpora funcionalidades comerciais inteligentes com processos automatizados e integração perfeita com portais comerciais. Ele também apresenta integração de dados de mercado, garantindo acesso a informações precisas e pontuais.

O SAP S/4HANA Cloud suporta a administração do ciclo de vida ponta a ponta para uma ampla gama de instrumentos financeiros, incluindo:

• Títulos
• Instrumentos de divisas
• Instrumentos de taxa de juros
• Produtos do mercado monetário
• Ferramentas de gestão de dívidas

O sistema inclui capacidades de hedge accounting que estão em conformidade com as Normas Internacionais de Contabilidade (IFRS) e os Princípios Contábeis Geralmente Aceitos (GAAP). Ele também oferece recursos robustos de governança, risco e conformidade para atender aos requisitos regulatórios.

A abordagem holística da solução para o gerenciamento de riscos financeiros combina vários componentes críticos:

1. Gerente de transações financeiras
2. Hedge accounting
3. Gerenciamento de fatores de risco
4. Cockpit de administração de hedge

Esses elementos funcionam em sinergia para consolidar dados de várias fontes, incluindo sistemas ERP, entradas manuais, dados de planejamento e previsão e outras fontes de exposição da SAP.

Ao implementar o SAP S/4HANA Cloud para Treasury and Risk Management, as organizações podem:

1. Aproveite os recursos inteligentes de negociação para transações otimizadas
2. Atualizar posições de exposição consolidadas para melhor supervisão de risco
3. Utilizar dados de mercado atualizados para tomar decisões informadas
4. Implementar estratégias efetivas de hedge de fluxo de caixa de divisas

Essa abordagem abrangente permite tomar decisões aprimoradas, aprimorar o gerenciamento de riscos e simplificar as operações de tesouraria. Em última análise, oferece às organizações uma vantagem significativa em navegar em estruturas financeiras complexas e alcançar seus objetivos financeiros.

O SAP S/4HANA Cloud para Treasury and Risk Management oferece uma ampla gama de recursos projetados para simplificar as operações de tesouraria e aprimorar o gerenciamento de riscos:

• Análises e relatórios em tempo real com extensas sínteses e detalhamentos
• Visões atualizadas de posições, riscos e avaliações
• Recursos de negociação inteligentes com automação e integração integradas com portais comerciais
• Integração de dados de mercado para obter informações precisas e oportunas
• Gestão do ciclo de vida de negócios de ponta a ponta para várias transações financeiras
• Suporte a um grande número de produtos financeiros predefinidos
• Recursos de hedge accounting para risco cambial, em conformidade com os requisitos IFRS e GAAP

O sistema administra todo o ciclo de vida das transações financeiras, incluindo:

• Gerenciamento de dados mestre
• Iniciação da solicitação de transação
• Execução e captura de transações
• Gerenciamento de correspondência comercial
• Avaliação e contabilidade
• Liquidação comercial e pagamento
• Relatórios e análises

Essas etapas se aplicam a vários instrumentos financeiros, como transações do mercado monetário, derivativos, transações de divisas, instrumentos de dívida, títulos e transações de commodity.

A administração de tesouraria do SAP S/4HANA suporta um número significativo de transações financeiras em diferentes categorias:

• Títulos: incluindo títulos a juros fixos, obrigações com taxa flutuante, obrigações com cupom zero, ações e muito mais
• Instrumentos de divisas: cobertura de divisas à vista, a termo, swaps e vários tipos de opção
• Instrumentos de taxa de juros: incluindo caps, floor, swaps e opções
• Mercado monetário: suporte a depósitos a prazo fixo, notas de taxa flutuante e papel comercial
• Gerenciamento de dívidas: cobertura de títulos, empréstimos e linhas de crédito emitidos
• Financiamento comercial: incluindo garantias bancárias e cartas de crédito

O Treasury and Risk Management do SAP S/4HANA oferece benefícios empresariais significativos para organizações que buscam otimizar suas operações financeiras e reduzir riscos. Os maiores benefícios de usar o Treasury and Risk Management no SAP S/4HANA incluem:

• Solução de ponta a ponta abrangente: o SAP S/4HANA Treasury Risk Management oferece um sistema de gestão de riscos e tesouraria independente e com recursos completos que aproveita sinergias de dados em todas as operações de back-end. Oferece uma solução integrada para gerenciar caixa, liquidez, risco financeiro e instrumentos financeiros em um sistema centralizado
• Recursos e eficiência aprimorados: utiliza tecnologias avançadas, Big Data e ferramentas de análise preditiva para garantir processos de ponta a ponta altamente eficientes e automatizados. Suporta demandas complexas e melhora a mitigação de riscos e a detecção de fraudes.
• Gerenciamento de riscos aprimorado: fornece ferramentas para gerenciar risco de taxa de juros, risco de mercado, risco de crédito e exposição de divisas. Suporta estratégias de hedge e redução de risco, incluindo derivativos e hedge accounting. Oferece análise de risco de crédito e funcionalidades de gerenciamento de limites
• Melhor tomada de decisões: oferece maior transparência, conhecimento e insights em tempo real para ajudar no monitoramento de KPIs. Possibilita decisões de investimento baseadas em dados por meio de funcionalidades de análise de portfólio e geração de relatórios. Suporta planejamento e previsão de cenários para gestão financeira proativa.
• Conformidade regulatória: garante o cumprimento das diretrizes regulatórias, como Basileia III e IFRS 7. Fornece recursos de relatórios e funções analíticas para dar suporte ao compliance regulatório e aos requisitos de relatórios de risco.
• Escalabilidade e prontidão para o futuro: aproveita a computação in-memory para processamento e análise de dados em tempo real. Oferece suporte a tecnologias emergentes, como IA, Machine Learning e funções analíticas preditivas para futuras inovações na gestão de tesouraria.

Ao implementar o SAP S/4HANA Cloud para Treasury and Risk Management, as organizações podem simplificar suas operações de tesouraria, tomar decisões financeiras mais informadas, gerenciar efetivamente os riscos financeiros e melhorar o desempenho financeiro geral e a conformidade

O SAP Market Rates Management é um serviço que permite aos usuários integrar e administrar dados de mercado em seus sistemas SAP S/4HANA ou SAP S/4HANA Cloud. O SAP Market Rates Management fornece duas opções de dados principais:

• Opção de dados REFINITIV (anteriormente Thomson Reuters): Esta opção fornece câmbio de moeda e taxas de juros diretamente de REFINITIV, um provedor líder de dados de mercado
• Bring Your Own Rates: esta opção permite que os usuários carreguem e baixem suas próprias taxas de mercado de provedores de dados de terceiros. Os usuários podem integrar suas fontes de dados existentes no sistema da SAP.

• Configuração simplificada: o serviço oferece uma abordagem simplificada à integração, permitindo que os usuários entrem em operação rapidamente
• Complexidade de contrato reduzida: os usuários podem consumir dados diretamente dos principais provedores sem precisar de contratos separados para determinadas edições de produto
• Eficiência aprimorada: centralizando o processo de carregamento de dados de mercado, o serviço aumenta a eficiência operacional em todas as unidades de negócios
• Experiência de usuário aprimorada: a ferramenta apresenta interfaces intuitivas e funcionalidades avançadas projetadas para se adaptar às necessidades do usuário
• Eficiência aprimorada: centralizando o processo de carregamento de dados de mercado, o serviço aumenta a eficiência operacional em todas as unidades de negócios

A integração da plataforma de comércio da SAP é uma solução que permite uma conexão perfeita entre plataformas de comércio externas e o Treasury and Risk Management da SAP.

Conexão automatizada da plataforma de comércio: conecta-se às principais plataformas de comércio, como 360T e FXall, usando um único serviço baseado no SAP Business Technology Platform (BTP) para processos de entrada e saída

Fluxo de trabalho simplificado: permite o processamento direto sem várias entradas de dados, fornecendo um fluxo de trabalho ponta a ponta totalmente automatizado para negociação inteligente. Serviços de entrada e saída:

• De entrada: transfere automaticamente negócios de tesouraria para o SAP S/4HANA, gerencia transações interempresariais, armazena propostas competitivas e atualiza transações
• Saída: processa solicitações comerciais da administração de caixa e administração de hedge, processa solicitações interempresariais e gerencia solicitações comerciais manuais

Gerenciamento específico do usuário: oferece suporte a diferentes usuários e cenários, incluindo subsidiárias, gerentes de risco da sede e gerente de caixa.