Explicación de los beneficios empresariales de Treasury Risk Management

Objective

After completing this lesson, you will be able to explicar los beneficios clave y los escenarios para implementar Treasury Management

Características clave de Treasury Risk Management

Resumen de Treasury and Risk Management

SAP S/4HANA Cloud para Treasury and Risk Management es una solución financiera sofisticada que revoluciona las operaciones de tesorería y la gestión de riesgos de la organización. Este sistema de vanguardia ofrece analíticas e informes en tiempo real, que brindan información estratégica instantánea sobre posiciones, riesgos y valoraciones.

Funciones clave

Funcionalidades de trading inteligente

La solución incorpora funcionalidades de comercio inteligentes con procesos automatizados e integración fluida con portales comerciales. También incluye la integración de datos de mercado, lo que garantiza el acceso a información precisa y oportuna.

Gestión integral de operaciones

SAP S/4HANA Cloud da soporte a la gestión del ciclo de vida de punta a punta para una amplia gama de instrumentos financieros, incluyendo:

  • Valores
  • Instrumentos de divisas (FX)
  • Instrumentos de tipo de interés
  • Productos de mercado de dinero
  • Herramientas de gestión de deudas

Contabilidad avanzada y cumplimiento

El sistema incluye capacidades de contabilidad de cobertura que cumplen con las Normas Internacionales de Información Financiera (IFRS) y los Principios de contabilidad generalmente aceptados (GAAP). También ofrece funciones sólidas de gobernanza, riesgo y cumplimiento para cumplir con los requisitos regulatorios.

Gestión de riesgos financieros integrada

El enfoque holístico de la solución para la gestión del riesgo financiero combina varios componentes críticos:

  1. Gestor de transacciones financieras
  2. Contabilidad de cobertura
  3. Gestión de exposición
  4. Cockpit de gestión de cobertura

Estos elementos funcionan en sinergia para consolidar datos de varias fuentes, incluidos los sistemas ERP, las entradas manuales, los datos de planificación y previsión y otras fuentes de exposición de SAP.

Beneficios

Al implementar SAP S/4HANA Cloud para Treasury and Risk Management, las organizaciones pueden:

  1. Aproveche las funciones de comercio inteligente para transacciones optimizadas
  2. Actualizar posiciones de exposición consolidadas para una mejor supervisión de riesgos
  3. Utilizar datos de mercado actualizados para una toma de decisiones fundamentada
  4. Implementar estrategias de cobertura de flujo de caja de divisas efectivas

Este enfoque integral permite una toma de decisiones mejorada, una gestión de riesgos mejorada y operaciones de tesorería optimizadas. En última instancia, proporciona a las organizaciones una ventaja significativa en la navegación por entornos financieros complejos y el logro de sus objetivos financieros.

SAP S/4HANA Cloud para Treasury and Risk Management ofrece una amplia gama de capacidades diseñadas para optimizar las operaciones de tesorería y mejorar la gestión de riesgos:

  • Análisis e informes en tiempo real con amplios resúmenes y desgloses profundos
  • Vistas actualizadas de posiciones, riesgos y valoraciones
  • Funciones de comercio inteligente con automatización integrada e integración con portales comerciales
  • Integración de datos de mercado para obtener información precisa y oportuna
  • Gestión integral del ciclo de vida de las operaciones para varias transacciones financieras
  • Soporte para un gran número de productos financieros predefinidos
  • Funcionalidades de contabilidad de cobertura para riesgo de divisas, que cumplen con los requisitos de IFRS y GAAP
SAP S/4HANA Cloud for Treasury and Risk Management ofrece análisis sobre la marcha, vistas en tiempo real de posiciones, riesgos y valoraciones, comercio inteligente con portales automatizados, integración de datos de mercado incorporada y gestión integral del ciclo de vida de las operaciones. Admite una gran cantidad de productos financieros predefinidos, contabilidad de cobertura para riesgos de divisas y gestión de integridad empresarial a través de GRC. Los análisis integrados e inteligentes ayudan a gestionar el riesgo de contraparte, el riesgo de crédito y el riesgo de mercado. El diagrama ilustra la integración con la plataforma comercial de SAP y la gestión de tasas de mercado, y pasos como la gestión de datos, la solicitud de operaciones, la captura y ejecución de operaciones, la liquidación y el pago de operaciones, la gestión de correspondencia y la valoración y la contabilidad.

El sistema gestiona todo el ciclo de vida de las operaciones financieras, incluyendo:

  • Gestión de datos maestros
  • Iniciación de solicitud de operación
  • Captura y ejecución de operaciones
  • Gestión de correspondencia comercial
  • Valoración y contabilidad
  • Liquidación comercial y pago
  • Informes y análisis

Estos pasos se aplican a varios instrumentos financieros, como las operaciones de mercado de dinero, los derivados, las operaciones de divisas, los instrumentos de deuda, los valores y las operaciones de productos básicos.

SAP S/4HANA Treasury Management: diagrama de gestión del ciclo de vida de las transacciones financieras que describe los procesos para las operaciones de mercado de dinero, derivados, valores, operaciones de divisas, instrumentos de deuda, operaciones de materias primas y fondos del mercado de dinero. El ciclo de vida incluye Gestionar datos maestros, Iniciar solicitudes de operación, Ejecutar y capturar operaciones, Gestionar correspondencia comercial, Realizar valoración y contabilidad, Liquidar operaciones y pagos e Informar y analizar etapas, detallando tareas específicas para cada una. Nota: Todos los pasos del proceso no se aplican a todas las transacciones financieras.

SAP S/4HANA Treasury Management admite una cantidad significativa de operaciones financieras en diferentes categorías:

  • Valores: incluidos bonos a tipo fijo, bonos a tipo variable, bonos cupón cero, acciones y más
  • Instrumentos de divisas: Cobertura de divisas puntuales, a plazo, swaps y varios tipos de opciones
  • Instrumentos de tipo de interés: incluye tapas, pisos, swaps y opciones
  • Mercado monetario: Soporte de depósitos a plazo fijo, pagarés de tipo variable y efectos comerciales
  • Gestión de deudas: Cobertura de bonos, préstamos y facilidades emitidos
  • Financiación del comercio: incluidas las garantías bancarias y las cartas de crédito
SAP S/4HANA Treasury Management: Gestor de transacciones que destaca las transacciones financieras admitidas en todas las categorías. Mercado de dinero: depósito a plazo fijo, repo, operaciones de flujo de caja. Gestión de deudas: bonos emitidos, préstamos a tipo fijo/variable, préstamos por anualidades. Instrumentos de divisas: divisas puntuales, divisas a plazo, opción de barrera. Instrumentos de tipo de interés: Cap, Floor, Swaps, OTC Option. Valores: Bonos de tasa fija, bonos convertibles, acciones, futuros. Operaciones en papel de materias primas: swaps, futuros, opciones OTC. Financiación del comercio: aval bancario, carta de crédito, garantía en efectivo para ML.

SAP S/4HANA Treasury and Risk Management ofrece beneficios de negocio significativos para las organizaciones que buscan optimizar sus operaciones financieras y mitigar los riesgos. Los mayores beneficios de utilizar Treasury and Risk Management en SAP S/4HANA incluyen:

  • Solución integral: SAP S/4HANA Treasury Risk Management proporciona un sistema de gestión de riesgos y tesorería independiente y con todas las funciones que aprovecha las sinergias de datos en todas las operaciones de back-end. Ofrece una solución integrada para gestionar efectivo, liquidez, riesgo financiero e instrumentos financieros dentro de un sistema centralizado
  • Capacidades y eficiencia mejoradas: utiliza tecnologías avanzadas, Big Data y herramientas de analíticas predictivas para garantizar procesos integrales altamente eficientes y automatizados. Admite demandas complejas y mejora la mitigación de riesgos y la detección de fraudes.
  • Gestión de riesgos mejorada: proporciona herramientas para gestionar el riesgo de tipo de interés, el riesgo de mercado, el riesgo de crédito y la exposición a divisas. Admite estrategias de cobertura y mitigación de riesgos, incluidos los derivados y la contabilidad de cobertura. Ofrece funciones de análisis de riesgo crediticio y gestión de límites
  • Mejor toma de decisiones: brinda mayor transparencia, conocimiento e información estratégica en tiempo real para ayudar con el monitoreo de los KPI. Permite tomar decisiones de inversión basadas en datos a través de funcionalidades de análisis y generación de informes de carteras. Admite la planificación y previsión de escenarios para una gestión financiera proactiva.
  • Cumplimiento normativo: garantiza el cumplimiento de las directrices regulatorias, como Basilea III e IFRS 7. Proporciona capacidades de generación de informes y análisis para dar soporte al cumplimiento regulatorio y a los requisitos de generación de informes sobre riesgos.
  • Escalabilidad y preparación para el futuro: aprovecha la computación in-memory para el procesamiento y análisis de datos en tiempo real. Da soporte a tecnologías emergentes como IA, machine learning y analíticas predictivas para futuras innovaciones en la gestión de tesorería.

Implementando SAP S/4HANA Cloud for Treasury and Risk Management, las organizaciones pueden optimizar sus operaciones de tesorería, tomar decisiones financieras más fundamentadas, gestionar eficazmente los riesgos financieros y mejorar el rendimiento financiero general y el cumplimiento

Características clave de SAP Market Rates Management y SAP Trading Platform Integration

La imagen se titula SAP Market Rates Management y SAP Trading Platform Integration. Tiene dos secciones principales. La sección izquierda muestra Gestión de datos de mercado totalmente automatizada, incluida SAP Market Rates Management, con opciones para Refinitiv y Bloomberg como proveedores de datos. La sección derecha destaca el comercio inteligente mediante la integración de la plataforma comercial con servicios de salida y entrada de proveedores comerciales como FxAll y Bloomberg. Ambos sistemas se integran con SAP ERP, SAP S/4HANA y SAP S/4HANA Cloud.

SAP Market Rates Management es un servicio que permite a los usuarios integrar y gestionar datos de mercado dentro de sus sistemas SAP S/4HANA o SAP S/4HANA Cloud. SAP Market Rates Management proporciona dos opciones de datos principales:

  • Opción de datos REFINITIV (anteriormente Thomson Reuters): Esta opción proporciona cambio de moneda y tipos de interés directamente de REFINITIV, un proveedor de datos de mercado líder
  • Traer sus propias tasas: esta opción permite a los usuarios cargar y descargar sus propias tasas de mercado de proveedores de datos externos. Los usuarios pueden integrar sus fuentes de datos existentes en el sistema SAP.

Beneficios

  • Configuración optimizada: el servicio ofrece un enfoque simplificado para la incorporación, lo que permite a los usuarios ponerse en marcha rápidamente
  • Reducción de la complejidad de los contratos: los usuarios pueden consumir datos directamente de proveedores líderes sin requerir contratos separados para determinadas ediciones de productos
  • Eficiencia mejorada: Al centralizar el proceso de carga de datos de mercado, el servicio mejora la eficiencia operativa en todas las unidades de negocio
  • Experiencia de usuario mejorada: la herramienta cuenta con interfaces intuitivas y funcionalidades avanzadas diseñadas para adaptarse a las necesidades del usuario
  • Eficiencia mejorada: Al centralizar el proceso de carga de datos de mercado, el servicio mejora la eficiencia operativa en todas las unidades de negocio

La integración de la plataforma comercial de SAP es una solución que permite una conexión perfecta entre las plataformas comerciales externas y Treasury and Risk Management de SAP.

Funciones clave

Conexión automatizada de la plataforma comercial: se conecta a plataformas comerciales líderes como 360T y FXall utilizando un único servicio potenciado por SAP Business Technology Platform (BTP) para procesos de entrada y salida

Flujo de trabajo optimizado: permite el procesamiento directo sin múltiples entradas de datos, lo que proporciona un flujo de trabajo de extremo a extremo totalmente automatizado para el comercio inteligente. Servicios de entrada y salida:

  • Entrada: transfiere automáticamente acuerdos de tesorería a SAP S/4HANA, gestiona operaciones entre empresas, almacena licitaciones competitivas y actualiza transacciones
  • Salida: gestiona solicitudes comerciales de Gestión de caja y Gestión de cobertura, procesa solicitudes multisociedad y gestiona solicitudes comerciales manuales

Gestión específica del usuario: da soporte a diferentes usuarios y escenarios, incluidas las subsidiarias, los gerentes de riesgos de la sede social y el gerente de efectivo.

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