Gestion des encaissements initiés en interne

Michael a entendu parler de paiements initiés en interne. Il sait qu'ils sont largement utilisés en Europe et sont une option dans d'autres pays.

Les encaissements initiés en interne font référence au processus dans lequel la société débite directement le montant dû du compte bancaire du client. Le processus de paiement est automatisé, réduit l'effort manuel et accélère le processus de recouvrement.

SAP S/4HANA permet la configuration et la gestion de ce processus à l'aide des mécanismes Programme de paiement, Prélèvement automatique et Espace unique de paiements en euros (SEPA).

Voici comment fonctionne généralement le processus :

1. Accord client : pour les encaissements initiés en interne, un accord doit être conclu avec le client pour permettre à la société de débiter les paiements directement sur le compte bancaire du client.
2. Configuration du programme de paiement : dans SAP S/4HANA, vous devez configurer le programme de paiement avec les options nécessaires, telles que le mode de paiement, la détermination de la banque et la banque société.
3. Prélèvement automatique et mandat SEPA : le prélèvement automatique est une transaction financière dans laquelle une personne (ou une organisation) prélève des fonds sur le compte bancaire d'une autre personne. Formellement, cette personne autorise cette action par le biais d'un mandat. Pour les transactions dans la zone euro, le prélèvement SEPA est utilisé. Cela nécessite la configuration d'un mandat SEPA, qui est une autorisation signée donnée par le débiteur (client) au créancier (société).
4. Exécuter cycle de paiement : la société lance ensuite un cycle de paiement sur une base planifiée. Le programme de paiement prend en compte tous les postes non soldés (échus) des clients qui doivent être payés par prélèvement automatique, génère les avis de paiement et lance les transactions.
5. Confirmer et comptabiliser les paiements : lorsque les fonds sont reçus, SAP S/4HANA vous permet de confirmer et de comptabiliser l'encaissement par rapport au compte du client, clôturant ainsi les postes clients non soldés/échus.
6. Bank Communication Management (si inclus dans le périmètre) : supervise la communication avec la banque, la gestion des fichiers de paiement et la gestion des messages de statut de paiement que vous recevez de votre banque.

En utilisant le programme de paiement (prélèvement automatique + SEPA), les entreprises peuvent garantir des paiements en temps opportun, améliorer la gestion des flux de trésorerie, réduire les erreurs manuelles et réduire le risque de non-paiement. Assurez-vous que ce processus est conforme à vos réglementations bancaires locales.