Introduction
La majorité des factures de la société Bike Company sont payées à l'aide de la fonctionnalité de chargement de fichier bancaire de SAP S/4HANA. Par conséquent, il est important que Michael comprenne le processus d'encaissement, comment vérifier le statut du post-traitement et comment rapprocher manuellement les paiements non rapprochés. Enfin, il doit pouvoir parcourir le système pour afficher les paiements du client et voir les factures avec lesquelles ils ont été rapprochés.
Michael découvre bientôt que la majorité des encaissements sont généralement téléchargés à partir d'un fichier d'extrait de compte. Il a appris le processus d'encaissement manuel et appliquera ces connaissances au traitement des fichiers d'encaissement, en particulier aux écritures comptables qui ont lieu et à la remise des paiements qui doivent être post-traités.
Les encaissements sont généralement traités différemment selon la banque ou l'établissement. Par conséquent, les formats bancaires prédéfinis standard peuvent ne pas s'appliquer à tous les encaissements.
En ce qui concerne les extraits de compte électroniques, les formats suivants, reconnus internationalement, existent :
- La Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) est une institution qui fournit des services financiers à travers le monde. Le réseau est largement reconnu comme un moyen sécurisé de gérer les transactions bancaires et s'intègre dans de nombreux cas au logiciel SAP ERP. Les types de messages pour les extraits de compte généralement utilisés dans l'environnement SWIFT sont MT940, MT942 et MT950.
- Au cours de la mise en œuvre du SEPA dans toute l'Europe, non seulement le transfert des données sortantes des entreprises vers les banques a été remanié, mais aussi du côté de la banque vers le client. Les types de messages SEPA Cash Management (SEPA CAMT) ont donc été implémentés en temps voulu. Les types de messages pour les extraits de compte généralement utilisés dans l'environnement SEPA CAMT sont CAMT.052, CAMT.053 et CAMT.054.
- Aux États-Unis, le format BAI est utilisé. En résumé, le format BAI2 est une spécification de reporting des soldes de gestion des flux de trésorerie développée par le BAI (Bank Administration Institute). D'après l'expérience, le format BAI2 est largement utilisé aux États-Unis et est soutenu à l'échelle mondiale par la plupart des grandes banques mondiales, mais en dehors des États-Unis et avec les banques locales, les entreprises pourraient trouver que le format BAI2 a une disponibilité limitée. Les types de messages généralement associés au Bank Administration Institute sont BAI ou BAI2.
Pour les fichiers d'encaissement qui ne respectent pas le format bancaire standard, SAP S/4HANA permet le chargement de fichiers CSV ou TXT contenant des avis de remise.
Lors du chargement, le système vérifie d'abord le format de fichier pour confirmer s'il correspond à la structure acceptée. En outre, il vérifie la conformité des données avec le format de support de paiement, le mode de paiement, y compris la validation de chaque zone - leurs tailles, types, obligatoire, facultatif, etc.
Un journal s'affiche pour indiquer si le chargement a réussi ou non.
En cas d'erreurs dans le fichier, le système fournit un journal détaillé mettant en surbrillance les problèmes qui doivent être corrigés.
Assurez-vous toujours que le fichier de paiement est au format correct, comme indiqué par l'application, pour garantir un chargement réussi. En outre, la disponibilité de ces options peut changer en fonction des autorisations de sécurité affectées à l'utilisateur.
Remarque
Pour en savoir plus sur le chargement d'un fichier de paiement dans le système SAP S/4HANA Cloud, édition publique, consultez la vidéo dans la démonstration suivante, Comment importer des fichiers de paiement.
