了解银行账户对账选项

以下是业务示例：

• OEC Computers 公司的会计师 Maria 每周都会收到银行的银行对账单。
• Maria 询问您在 SAP Business One 中输入此银行对账单的最有效方法。
• 以及如何将银行为 OEC Computers 公司记录的交易与在 SAP Business One 中为银行总账科目记录的交易进行匹配。
• 您应考虑 OEC Computers 使用所有付款方式（支票和现金存款、付款支票以及银行转账）进行支付和支付。

• 收款、付款和存款将日记账分录过账到开户行账户。
• 银行对账单用作从银行到客户的具有法律约束力的通知工具。
• 您需要将 SAP Business One 中注册的开户行交易与银行对账单数据相匹配，并根据需要进行调整。
• 在收到显示银行已实际付款的银行对账单之前，不应匹配这些未清项目。
• 此匹配流程称为银行对账，您可以在其中比较科目与外部数据。
• 在 SAP Business One 中，我们将此流程称为外部对账。
• 银行余额调节可帮助业务负责人确保所有银行交易都正确记录在会计分类账和银行对账单上。

• 执行外部对账时，将 SAP Business One 中银行总账科目的未清项目与外部对账单中的未清项目进行匹配。
• 执行此操作后，SAP Business One 将这些交易标记为外部对账。
• 在大多数情况下，银行对账单从银行接收，要对账的科目是关联的银行账户。但是，也可以从业务伙伴处收到对账单，该业务伙伴想要将账簿中的业务伙伴科目与其自己的科目进行对账。
• 在 SAP Business One 中，我们还具有独立于外部对账流程的内部对账流程。

• 术语内部对账是指匹配和清账科目内未清贷方项目与未清借方项目（因此称为内部）。对于在每个贷方金额都有相应的借方金额之前业务流程尚未完全完成的科目，这是必要的：
  • 对于客户科目，应收账款（借方）后面必须跟收款（贷方）。
  • 对于供应商科目，负债（贷方）后面必须跟付款（借方）。
  • 使用银行中转科目时，通过付款向导向供应商进行的付款（借方）之后必须传输过账到银行总账科目（贷方）。
• 在本主题中，我们将讨论外部对账流程。

• 在 SAP Business One 中，有三个选项可用于执行外部对账：对账、手动对账和银行对账单处理。
• 请注意，这些是 SAP Business One 中的窗口名称。
• 为避免创建重复的对账，用户应选择一个选项并使用该选项执行外部对账。
• 此决策取决于公司本地化。
• 让我们回顾一下这三个选项。

• SAP Business One 中的第一个选项称为对账。它在所有本地化版本中均受支持。
• 使用此选项，首先使用处理外部银行对账单功能将银行对账单交易导入或手动输入到系统（如果需要，可以使用表单设置 - 主菜单添加此窗口）。
• 然后，系统会并排显示 SAP Business One 中总账科目的未清交易和从银行对账单导入或输入的交易。在 SAP Business One 和银行方面的匹配交易之间进行对账。如果需要，您可以执行结转交易以将您的数据与银行的数据相匹配。
• 可以选择对账类型：手动、自动或半自动。这些对账类型与内部对账类型的工作方式非常相似。
• 要使用对账，请选择菜单路径：收付款业务  银行对账单和外部对账  对账。

• 第二个选项是手动对账。澳大利亚、巴西、加拿大、中国、塞浦路斯、印度、日本、韩国、新西兰、新加坡、南非、英国和美国支持此功能。
• 使用此选项，您可以输入从银行收到的对账单的结束日期和余额。系统显示银行总账科目的未清交易。您手动将其与从银行收到的余额进行匹配。
• 此功能使您能够根据从银行收到的余额验证和对账 SAP Business One 中记录的交易，并根据需要创建调整。
• 系统跟踪对账单期末余额与总账科目中已清算项目之间的差异。仅当差额为 0 时，系统才允许您对账科目。
• 在手动对账屏幕中，您可以创建调整以关闭任何差异，并将差异降至 0。例如，您可以存入银行对账单上显示的现金、支票和信用卡付款。您还可以过账日记账分录或创建付款。系统会跟踪下次对账的对账单余额。要使用手动对账，请选择 收付款业务  银行对账单和外部对账  手动对账 。

• 最后一个选项是银行对账单处理 (BSP) 。此选项可自动处理和对账银行对账单中的交易。
• 它专为集中使用直接银行转账进行付款和收款的企业而设计。
• 由于大多数客户通过直接银行转账付款，因此公司会计在导入银行文件后只会发现收款。
• 银行对账单处理功能使您可以自动生成收款和付款，并执行内部和外部对账。
• 通过自动或手动输入银行对账单详细信息，您可以创建尚未过账的交易。
• 所有本地化版本都支持此流程。
• BSP 功能的效率关键在于设置。
• 需要强调的是，银行对账单处理的自动化与业务相关的设置的准确性直接相关。

• OEC Computers 的会计 Maria 开具 500 的银行转账，以支付从其中一个公司供应商处收到的应付账款发票。
• 此付款应进行 2 种类型的对账。这些对账是什么？

• 供应商主数据记录的内部对账，以匹配付款金额（借方）和应付账款发票金额（贷方）。
• 外部对账，将 SAP Business One 银行账户中注册的付款交易与 Maria 将从银行收到的银行对账单数据相匹配。

• 以下是一些要点：
  • 您需要将 SAP Business One 银行账户中注册的开户行交易与从银行收到的银行对账单数据相匹配，并根据需要进行调整。
  • 此匹配流程称为银行对账，您可以在其中比较科目与外部数据。
  • 在 SAP Business One 中，我们将此流程称为外部对账。
  • 执行此操作后，SAP Business One 将这些交易标记为外部对账。
• 在 SAP Business One 中，有三个选项可用于执行外部对账：
  • 对账
  • 手动对账
  • 以及银行对账单处理 (BSP)。
• 为避免创建重复的对账，用户应选择一个选项并使用该选项执行外部对账。