은행 계좌 조정 옵션 살펴보기

다음은 비즈니스 예입니다.

• OEC Computers의 회계 담당자인 Maria는 일주일에 한 번 은행으로부터 은행 계좌 명세서를 수령합니다.
• Maria는 SAP Business One에서 이 은행 계좌 명세서를 입력하는 가장 효과적인 방법을 묻습니다.
• 그리고 OEC Computers에 대해 기록된 거래와 SAP Business One의 은행 G/L 계정에 대해 기록한 거래를 매칭하는 방법
• OEC Computers는 모든 지급 수단(수표 및 현금 예금, 지급 수표, 은행 이체)을 사용하여 지급 및 지급된다는 점을 고려해야 합니다.

• 입금, 지급 및 예금이 주거래 은행 계좌에 분개를 전기합니다.
• 은행 계정 명세서는 은행에서 고객에게 보내는 법적 구속력이 있는 통지 수단 역할을 합니다.
• SAP Business One에 등록된 주거래 은행 거래를 은행 계좌 명세서 데이터와 매칭하고 필요한 경우 조정해야 합니다.
• 은행이 실제로 지급했음을 보여주는 은행 계정 명세서를 받기 전까지는 이러한 미결 항목을 매칭해서는 안 됩니다.
• 이 매칭 프로세스를 은행 조정 이라고 하며, 외부 데이터와 계좌를 비교합니다.
• SAP Business One에서는 이 프로세스를 외부 조정 이라고 합니다.
• 은행 조정을 통해 비즈니스 소유자는 모든 은행 거래가 회계 원장 및 은행 계좌 명세서에 올바르게 기록되도록 할 수 있습니다.

• 외부 조정을 수행할 때 SAP Business One에서 은행 G/L 계정의 미결 항목을 외부 계정 명세서의 미결 항목과 일치시킵니다.
• 이 작업이 끝나면 해당 거래에 외부 조정 플래그가 지정됩니다.
• 대부분의 경우 계정 명세서는 은행으로부터 수신되며 조정할 계정은 관련 은행 계좌입니다. 그러나 장부의 비즈니스 파트너 계정을 자체 계정으로 조정하려는 비즈니스 파트너로부터 명세서를 수령할 수도 있습니다.
• SAP Business One에는 외부 조정 프로세스와 별도의 내부 조정 프로세스도 있습니다.

• 내부 조정 이라는 용어는 미결 대변 항목을 계정의 미결 차변 항목과 매칭하고 반제하는 것을 말합니다(내부). 이는 각 대변 금액에 해당 차변 금액이 있을 때까지 비즈니스 프로세스가 완료된 것으로 간주되지 않는 계정에 필요합니다.
  • 고객 계정의 경우 채권(차변) 다음에 입금(대변)이 와야 합니다.
  • 공급업체 계정의 경우 채무(대변) 다음에 지급(차변)이 뒤따라야 합니다.
  • 은행 중간 계정을 사용하는 경우, 지급 마법사(차변)에서 공급업체에 대한 지급 후에 은행 G/L 계정(대변)에 대한 대체 전기가 수행되어야 합니다.
• 이 단원에서는 외부 조정 프로세스에 대해 설명합니다.

• SAP Business One에는 조정, 수동 조정, 은행 계좌 명세서 처리라는 세 가지 외부 조정 수행 옵션이 있습니다.
• 이러한 이름은 SAP Business One의 윈도우 이름입니다.
• 조정을 중복으로 생성하지 않으려면 하나의 옵션을 선택하여 외부 조정을 수행하는 데 사용해야 합니다.
• 이 결정은 회사 로컬리제이션에 따라 다릅니다.
• 이 세 가지 옵션을 살펴보겠습니다.

• SAP Business One의 첫 번째 옵션은 조정 입니다. 이 기능은 모든 로컬리제이션에서 지원됩니다.
• 이 옵션을 사용하면 먼저 외부 은행 계좌 명세서 처리 기능을 사용하여 은행 계좌 명세서 거래를 시스템에 임포트하거나 직접 입력합니다(필요한 경우 서식 세팅 - 주 메뉴 를 사용하여 이 윈도우를 추가할 수 있음).
• 그러면 SAP Business One의 G/L 계정에서 미결 거래가 나란히 표시되고 은행 계좌 명세서에서 임포트되거나 입력된 거래가 표시됩니다. SAP Business One 측과 은행 측에서 일치하는 거래를 서로 조정합니다. 필요한 경우 데이터를 은행 데이터와 일치시키기 위해 조정 거래를 수행할 수 있습니다.
• 수동, 자동 또는 반자동 조정 유형을 선택할 수 있습니다. 내부 조정 유형과 매우 유사한 방식으로 작동합니다.
• 조정을 사용하려면 메뉴 경로 자금 관리  은행 계좌 명세서 및 외부 조정  조정 을 선택합니다.

• 두 번째 옵션은 수동 조정 입니다. 오스트레일리아, 브라질, 캐나다, 중국, 키프로스, 인도, 일본, 한국, 뉴질랜드, 싱가포르, 남아프리카 공화국, 영국 및 미국에서 지원됩니다.
• 이 옵션을 사용하여 은행에서 수령한 명세서의 종료일과 잔액을 입력합니다. 은행 G/L 계정에 대한 미결 거래가 표시됩니다. 은행에서 수령한 잔액과 수동으로 매칭합니다.
• 이 기능을 사용하면 은행에서 수령한 잔액과 비교하여 SAP Business One에 기록된 거래를 확인 및 조정하고 필요한 경우 조정을 생성할 수 있습니다.
• 시스템에서 명세서 기말 잔액과 G/L 계정의 반제된 항목 간의 차이를 추적합니다. 이 차이가 0인 경우에만 계정을 조정할 수 있습니다.
• 수동 조정 화면에서 불일치를 마감하고 차이를 0으로 만드는 조정을 생성할 수 있습니다. 예를 들어 은행 계정 명세서에 표시되는 현금, 수표 및 신용카드 지급을 예금할 수 있습니다. 분개를 전기하거나 지급을 생성할 수도 있습니다. 다음 조정을 위해 명세서 잔액이 추적됩니다. 수동 조정을 사용하려면 자금 관리  은행 계좌 명세서 및 외부 조정  수동 조정 을 선택합니다.

• 마지막 옵션은 은행 계좌 명세서 처리(BSP, Bank Statement Processing)입니다. 이 옵션은 은행 계좌 명세서의 거래 처리 및 조정을 자동화합니다.
• 지급 및 입금에 집중적으로 직접 은행 이체를 사용하는 기업을 위해 설계되었습니다.
• 대부분의 고객은 직접 은행 이체를 통해 지급하므로 회사 회계 담당자는 은행 파일을 임포트한 후에만 입금을 인식하게 됩니다.
• 은행 계좌 명세서 처리 기능을 사용하여 입금과 지급을 자동으로 생성하고 내부 및 외부 조정을 수행할 수 있습니다.
• 은행 계좌 명세서 세부사항을 자동 또는 수동으로 입력하여 아직 전기되지 않은 거래를 생성할 수 있습니다.
• 이 프로세스는 모든 로컬리제이션에서 지원됩니다.
• BSP 기능의 효율성의 핵심은 설정입니다.
• 은행 계좌 명세서 처리의 자동화는 비즈니스와 관련된 설정의 정확성과 직접적인 관련이 있다는 점을 강조해야 합니다.

• OEC Computers의 회계 담당자인 Maria는 회사 공급업체 중 공급업체로부터 받은 A/P 송장을 지급하기 위해 은행 이체 500 을 발행합니다.
• 이 지급에는 두 가지 유형의 조정이 수행되어야 합니다. 그 조정은 무엇입니까?

• 공급업체 마스터 데이터 레코드의 내부 조정을 통해 지급액(차변)과 A/P 송장 금액(대변)을 일치시킵니다.
• SAP Business One의 은행 계좌에 등록된 지급 거래를 Maria가 은행으로부터 수령할 은행 계좌 명세서 데이터와 매칭하는 외부 조정

• 핵심 포인트는 다음과 같습니다.
  • SAP Business One의 은행 계좌에 등록된 주거래 은행 거래를 은행으로부터 받은 은행 계좌 명세서 데이터와 매칭하고 필요한 경우 조정해야 합니다.
  • 이 매칭 프로세스를 은행 조정 이라고 하며, 외부 데이터와 계좌를 비교합니다.
  • SAP Business One에서는 이 프로세스를 외부 조정 이라고 합니다.
  • 이 작업이 끝나면 해당 거래에 외부 조정 플래그가 지정됩니다.
• SAP Business One에는 세 가지 외부 조정 수행 옵션이 있습니다.
  • 조정(Reconciliation)
  • 수동 조정
  • 은행 계좌 명세서 처리(BSP, Bank Statement Processing)
• 조정을 중복으로 생성하지 않으려면 하나의 옵션을 선택하여 외부 조정을 수행하는 데 사용해야 합니다.