현금 흐름, 연령 분석 및 독촉장 리포트 생성

• OEC Computers의 회계 담당자인 Maria는 현금 계정 잔액을 더 잘 관리하고 예상 입금 및 지급을 예측하려고 합니다.
• Maria에게 회사의 화폐 상태를 관리할 수 있는 현금 흐름 및 현금 흐름 예측 리포트를 소개합니다.

현금 흐름이 예측 리포트인 경우 -

현금 흐름 리포트는 재무 관리 모듈의 재무 보고서 메뉴에서 찾을 수 있습니다.

이 리포트는 손익계산서 범위를 벗어나는 회사의 유동성 정보를 제공합니다.

회사의 금전적 가치를 반영하는 대차대조표 계정이 표시됩니다.

SAP Business One의 현금 흐름 리포트에는 보유 현금을 나타내는 계정과 사용자가 요청한 기간 동안 미래에 현금 흐름이 예상되는 계정(입금 또는 지급)의 총계 및 잔액이 모두 표시됩니다. 이 그림에는 현금 흐름 구성요소 리스트가 나와 있습니다.

• 안전도 수준은 거래가 현금 입금 및 지급으로 전환될 확률을 나타냅니다. 현금 흐름 거래의 예상 확률은 상당히 다릅니다. 따라서 각 구성요소 잔액은 안전도 레벨이 다릅니다.
• 이미지를 살펴봅니다. 현금 흐름 구성요소는 유가증권 레벨에 따라 다음과 같이 정렬됩니다.
  • 가장 확실한 거래는 현금 계정(예: 은행 계좌)에서 파생됩니다.
  • 그런 다음 신용카드 전표 및 수표 수취
  • 그 다음 수준은 매출 채권(예: A/R 송장) 및 공급업체에 대한 채무(예: A/P 송장)
  • 안전도 수준이 가장 낮은 것은 고객 및 공급업체 예측입니다. 고객 및 공급업체 예측은 판매 오더, 구매 오더, 초안 문서 등의 미결 문서를 나타냅니다.

현금 흐름 은 다음 기준에 따라 실행됩니다.

• 조정되지 않은 미결 거래(전체 조정된 전기를 조회하는 옵션 사용)
• 거래 만기일

현금 흐름 은 다음 기준에 따라 표시됩니다.

• 시간 간격(일, 주, 월 등)
• 보안 레벨

리포트에는 리포트의 일자 범위 내 모든 시간 간격이 나열됩니다. 각 간격에는 예상 거래(미래)가 안전도 수준에 따라 나열됩니다.

이 그림에서는 현금 흐름 리포트에서 한 개의 시간 간격을 볼 수 있습니다. 각 거래는 안전도 수준에 따라 표시됩니다.

보안 레벨에 여러 개의 트랜잭션이 있을 수 있습니다.

현금 흐름 선택 기준 윈도우에서 현금 흐름에 다음과 같이 추가할 수 있습니다.

• 리포트에 녹색으로 표시되는 반복 거래
• 리포트에서 파란색으로 표시되는 미결 분개장
• 판매 오더, 초안 전표 등 분개를 생성하지 않는 마케팅 문서입니다.
• 승인된 일괄 계약을 리포트 계산에 추가할 수도 있습니다.

예상 전기 포함 테이블에서 SAP Business One에 아직 기록되지 않은 차후 거래를 지정합니다(예: 다음 달에 실행될 회사의 신규 차량 구매). 추가 거래는 리포트에 녹색으로 표시됩니다.

회사 현금 흐름 데이터를 표시하는 또 다른 방법은 현금 흐름 예측 리포트입니다. 빠르고 사용하기 쉬운 그래픽 툴로, 즉시 리포트를 생성할 수 있습니다.

시간 범위를 조정하거나 구성 데이터를 변경하면 리포트와 그래프가 즉시 다시 생성됩니다.

막대 그래프는 입금액을 파란색으로, 지급액은 녹색으로 표시됩니다. 선 그래프에는 순액과 누계액이 표시됩니다.

현금흐름표(Statement of Cash Flow)는 손익계산서 및 대차대조표와 같이 많은 국가에서 필요한 또 다른 리포트 및 법적 문서입니다.

현금 흐름 탭의 일반 세팅 윈도우에서 초기 세팅을 구성하고 현금흐름표 의 관련 항목에 거래를 지정하기 위한 기본값을 설정해야 합니다.

현금흐름표 구성 방법에 대한 자세한 내용은 온라인 도움말을 참조하십시오.

• 핵심 포인트는 다음과 같습니다.
• 현금 흐름은 회사의 금전적 가치를 반영하는 예측 리포트입니다.
• 현금 흐름은 조정되지 않은 미결 거래 및 거래 만기일을 기준으로 실행됩니다.
• 현금 흐름 리포트에는 보유 현금(예: 은행의 현금)과 미래의 예상 현금 흐름(예: 차후 입금, 미결 송장)의 잔액이 표시됩니다.
• 확실성 레벨에 따라 다양한 보안 레벨에 잔액이 지정됩니다. 예를 들어 보유 현금은 첫 번째 레벨(현금 계정)에 속하고, 미결 송장의 예상 입금은 네 번째 수준인 매출 채권에 속합니다.
• 현금 흐름 예측 리포트는 그래픽 기반의 빠른 현금 흐름 리포트를 생성할 수 있는 툴입니다.
• 현금흐름표 는 일부 국가에서 필요한 법적 문서이자 또 다른 리포트입니다.

OEC Computers의 회계 담당자인 Maria는 고객의 부채를 모니터링하는 데 도움이 되는 툴을 요청합니다.

또한 공급업체에 대한 회사의 부채를 모니터링해야 합니다.

Maria에게 연령 분석 리포트를 소개합니다.

• 매출 채권 연령 분석 - 고객의 미결 잔액(부채)을 능동적으로 추적할 수 있습니다.
• 매입 채무 연령 분석 - 공급업체의 미결 잔액(회사 채무)을 능동적으로 추적할 수 있습니다.

• 판매 프로세스는 비즈니스의 현금 상태에 영향을 미칩니다.
• 회사의 현금 흐름에 영향을 미칠 수 있는 비즈니스 파트너와 관련된 정의는 무엇입니까?
• 회사 현금 흐름을 개선하고 안정화하려면 어떻게 해야 할까요?
• 이러한 목적을 달성하는 데 도움이 될 수 있는 리포트는 무엇입니까?
• 이 질문에 대한 몇 가지 배경: 수익성이 있더라도 회사는 현금 흐름 문제로 인해 파산할 수 있습니다. 현금 흐름을 플러스로 유지하는 것이 중요합니다.

회사는 다음을 통해 현금 흐름 결과를 개선할 수 있습니다.

• 각 고객에 대해 적절한 지급 조건 정의 지급 조건은 비즈니스 파트너 마스터 데이터 의 지급 조건 탭에서 각 비즈니스 파트너에 대해 설정됩니다.
• 지급 조건은 판매 문서의 만기일과 예상 지급에 영향을 미칩니다. 시스템 초기화 의 일반 세팅 에 있는 BP 탭에서 고객 및 공급업체에 대한 기본 지급 조건을 설정할 수 있습니다. 기본 지급 조건은 신규 고객을 설정할 때 사용되지만 해당 고객과 관련된 지급 리스크가 반영되도록 고객 마스터에서 지급 조건을 조정할 수 있습니다.
• 매출 채권 연령 분석 리포트에서 고객의 신용도를 모니터링합니다. 매출 채권 연령 분석 리포트는 판매 관리 모듈의 자금 관리자입니다.
• 매출 채권 연령 분석 리포트를 자세히 살펴보겠습니다.

매출 채권 연령 분석 리포트에는 고객의 조정되지 않은 모든 미결 거래(일반적으로 A/R 송장)와 경과 기간이 표시됩니다.

고객의 부채를 모니터링하고 고객 신용도를 평가하기 위한 핵심 리포트입니다.

연령 분석 리포트는 재무 관리 모듈에서 찾을 수 있습니다. 재무 보고서 메뉴에서 회계 를 선택한 다음 연령 분석 을 선택합니다.

리포트를 펼쳐서 각 거래(이미지에 표시)를 표시하거나 접어서 고객별로 집계된 금액을 표시할 수 있습니다.

공급업체에 대해 동일한 구조를 가진 유사한 연령 분석 리포트가 있습니다. Maria는 공급업체에 대한 미결 A/P 송장을 확인하려고 할 때 매입 채무 연령 분석 리포트를 생성합니다.

고객 또는 공급업체에 대한 연령 분석 리포트를 생성한 후 각 연령 분석 데이터를 관련 비즈니스 파트너에게 전자메일로 보낼 수 있습니다.

만기일 계산의 기준이 되는 연령 분석일을 지정할 수 있습니다. 일수를 기준으로 채권을 그룹화하기 위한 간격을 일, 월 또는 기간으로 지정할 수도 있습니다.

그림에서 볼 수 있듯이 이 리포트에서는 송장 기한이 얼마나 지났는지 빠르게 확인할 수 있습니다. 리포트 하단에서 연체 송장의 비율을 각 연령 분석 간격으로 확인할 수 있습니다.

이미지를 살펴봅니다. 첫 번째 행은 미지급 잔액이 1,000인 송장을 나타냅니다. 이 송장은 리포트에 설정된 연령 분석일보다 최대 30일 늦습니다.

두 번째 송장의 만기일입니다. 20,000에 대한 만기일이 연령 분석일보다 빠르므로 해당 금액이 차후 지급 열에 표시됩니다.

금액 500에 대한 세 번째 송장의 만기일은 정의된 연령 분석일을 30일 ~ 45일 지났습니다.

리포트에서 비즈니스 파트너의 모든 미결 거래를 조회할 수 있으므로 대변 메모, 입금 및 분개도 리포트에 표시됩니다.

이 그림에는 Funtec에 대한 대변 메모가 하나 있습니다. 금액은 고객 대변 금액이므로 괄호 안에 표시됩니다.

매출 채권 연령 분석 에서 연결된 공급업체 데이터를 조회하고 매입 채무 연령 분석 에서 연결된 고객 데이터를 조회할 수 있습니다. 이렇게 하려면 선택 기준 초기 윈도우에서 연결된 공급업체/고객 고려 상자를 선택합니다.

연결된 고객 또는 공급업체는 비즈니스 파트너가 고객이면서 공급업체일 때 사용됩니다. 고객용 비즈니스 파트너 마스터 데이터와 공급업체에 대한 비즈니스 파트너 마스터 데이터가 각각 하나씩 있다는 점을 기억하십시오. 고객을 공급업체에 연결하는 방법에 대해서는 고객 및 고객 그룹 과정을 참조하십시오.

두 비즈니스 파트너가 연결되면 공급업체의 미결 부채로 고객의 미결 채무를 반제할 수 있습니다.

그림에는 Funtech의 A/R 송장과 공급업체 Funtech의 A/P 송장이 모두 나와 있습니다. 총 미지급 잔액은 A/P 송장 금액을 고려합니다.

핵심 포인트는 다음과 같습니다.

• 매출 채권 연령 분석 리포트에는 고객의 조정되지 않은 미결 거래(일반적으로 A/R 송장)와 경과 기간이 표시됩니다.
• 다음을 지정할 수 있습니다.
• 만기일 계산의 기준이 되는 연령 분석일입니다.
• 기한 초과 항목을 그룹화하는 기간 간격입니다.
• 매입 채무 연령 분석 리포트:
• 공급업체의 미결 거래(일반적으로 A/P 송장 및 경과 시간)를 표시합니다.
• 매출 채권 연령 분석 과 리포트 구조가 동일합니다.
• 연결된 비즈니스 파트너의 경우 다음을 조회할 수 있습니다.
• 연결된 공급업체의 미결 트랜잭션 - 매출 채권 연령 분석 리포트
• 연결된 고객의 미결 거래 - 매입 채무 연령 분석 리포트

• Maria는 매출 채권 상태를 관리하고 지급 지연을 최소화하는 것이 중요하다고 말합니다.
• Maria에게 미결 A/R 송장에 대한 독촉장과 경고를 보낼 수 있는 독촉 프로세스를 소개합니다.

• 현금 흐름 결과 를 개선하기 위해 OEC Computers에서 취할 수 있는 사전 조치는 무엇입니까?
• 적시 지급을 보장하려면 어떤 옵션을 사용해야 합니까?
• 그들은 어떻게 "대손"을 막을 수 있습니까?

플러스 현금 흐름을 개선하기 위해 첫 번째 단계는 미상환 채무에 대한 채무자를 보내는 것입니다. 이 명세서는 연령 분석 리포트에서 인쇄할 수 있습니다.

고객의 부채가 연체되면 다음 레벨의 부채 추심이 고객에게 이자 및 독촉 수수료를 부과하는 것입니다.

회사는 전화, 전자메일 또는 인쇄된 독촉장을 사용하여 송금 고객에 대한 다중 레벨 추심 프로세스를 활성화해야 합니다. 이 작업은 독촉 프로세스를 통해 수행됩니다.

SAP Business One에서는 독촉장을 생성할 수 있는 독촉 마법사를 제공합니다.

독촉 마법사를 사용하면 특정 기간 내에 미결 송장을 지급하지 않은 고객에게 독촉장을 생성하여 기한 초과 지급에 대해 알릴 수 있습니다.

판매 관리 → 독촉 마법사 로 이동합니다.

독촉 마법사는 모든 고객을 대상으로 실행되고, 미결 A/R 송장과 거래를 모두 점검하며, 심각도를 구분한 후 독촉장을 인쇄하여 보내거나 전자메일로 보낼 수 있습니다.

• 또한 독촉 마법사 실행 중에 이자 및 독촉 수수료에 대한 서비스 송장이 자동으로 생성됩니다.
• 이렇게 하면 독촉 이자와 수수료가 비즈니스 파트너 계정 잔액에 반영됩니다.
• 이를 위해서는 독촉 시스템을 구성해야 합니다.

독촉 시스템을 구성하려면 운영 관리 모듈로 이동합니다. 설정 메뉴에서 비즈니스 파트너 하위 메뉴를 선택한 다음 독촉 조건 옵션을 선택합니다.

독촉 조건마다 여러 레벨의 독촉장을 정의할 수 있습니다. 이렇게 정의하면 독촉장이 자동으로 생성됩니다.

각 레벨에 대해 서신을 보낼 시기, 서신당 청구할 수수료 및 이자 청구 여부를 정의할 수 있습니다.

가장 좋은 방법은 각 레벨을 더 심각하게 만드는 것입니다.

이미지에 표시된 예를 살펴보겠습니다.

• 첫 번째 독촉장의 효력 시작일 필드에 값 30 이 표시됩니다. 즉, 미결 송장 만기일로부터 30일 후에 독촉장 01을 발행하도록 제안합니다.
• 독촉장 02는 독촉장 01이 발행된 지 10일 후에 발행됩니다.
• 독촉장 03은 독촉장 02가 발행된 지 10일 후에 발행됩니다.
• 또한 모든 서신에 대해 고객에게 수수료 5 와 이자 금액을 청구하는 것도 확인할 수 있습니다.

• 레벨 중 하나에서 하나 이상의 이자 옵션을 선택하면 정의할 관련 필드가 있는 은행 이자율 섹션이 맨 아래에 나타납니다.
• 연간 이자 필드에서 독촉장에서 계산에 사용할 이자를 정의합니다.
• 자동 전기 필드에서 고객에 대한 독촉장을 생성할 때 이자 및 수수료, 이자만 또는 수수료를 자동으로 전기할지 지정합니다. 이자 및/또는 수수료를 자동으로 전기하도록 선택하면 독촉 실행 시 이자 및/또는 수수료를 전기하는 서비스 송장이 생성됩니다.
• 이를 위해서는 이자와 수수료를 전기할 계정을 지정해야 합니다. 기본 계정은 G/L 계정 결정에서 가져옵니다. 그러나 찾아보기 아이콘을 선택하고 다른 계정을 지정하여 이 설정을 변경할 수 있습니다.
• 이자 또는 수수료를 전기하지 않도록 선택할 수도 있습니다.
• 운영 관리 모듈의 일반 설정 영역에 있는 리포트 및 레이아웃 관리자 에서 기본 독촉장을 편집할 수 있습니다.

• 고객마다 독촉 조건을 지정해야 합니다. 일반 세팅의 BP 탭에서 신규 고객에 대한 기본 독촉 조건을 설정할 수 있습니다.
• 독촉 조건이 지급 조건 탭의 고객 마스터 데이터 레코드에 표시됩니다.
• 비즈니스 파트너에 대한 독촉 조건이 선택되면 자동 전기 필드가 나타납니다. 이 필드의 값은 독촉 조건 - 설정 윈도우의 정의에서 가져오지만 각 고객에 대해 변경할 수 있습니다.
• 이제 독촉 마법사 를 실행하여 연체 고객을 확인하고 독촉장과 이자 및 독촉 수수료에 대한 서비스 송장을 보낼 수 있습니다.
• 독촉 마법사 를 실행한 후 마스터 데이터의 회계 탭에서 최종 독촉장 레벨을 추적할 수도 있습니다.

연결된 공급업체의 미결 거래를 독촉 마법사 제안 리포트에서 조회할 수 있습니다.

회계 담당자인 Maria는 독촉 마법사를 실행할 때, 독촉장을 보내기 전에 연결된 공급업체에 대한 OEC Computers의 부채도 고려합니다.

이미지를 살펴봅니다. 이는 OEC Computers의 고객이자 공급업체인 비즈니스 파트너 Maxi Teq에 대한 제안 리포트입니다. 고객과 공급업체 마스터 데이터가 연결됩니다.

따라서 제안 리포트에는 공급업체에 대한 Maxi Teq의 미결 트랜잭션도 표시됩니다.

연결된 공급업체의 거래를 조회하려면 마법사를 실행하는 동안 연결된 공급업체 고려 상자를 선택해야 합니다.

또한 공급업체의 미결 잔액과 고객의 미결 잔액이 별도로 표시되므로 고객 독촉 계산 또는 서신 내용에 영향을 미치지 않습니다.

연결된 비즈니스 파트너에 대한 자세한 내용은 고객 및 고객 그룹 단원을 참조하십시오.

핵심 포인트는 다음과 같습니다.

• 독촉 마법사는 모든 고객을 대상으로 미결 A/R 송장과 거래를 확인합니다.
• 독촉 마법사를 통해 다음을 수행할 수 있습니다.
• 심각도를 구분한 후 독촉장을 전자메일로 보내거나 인쇄하여 보냅니다.
• 이자 및 독촉 수수료에 대한 서비스 송장을 자동으로 생성합니다.
• 연결된 공급업체의 미결 거래를 확인합니다.
• 독촉 조건 윈도우에서 다음을 설정합니다.
• 독촉장 레벨
• 각 레벨의 수수료와 이자
• 자동 송장 생성을 위한 관심 레벨 및 G/L 계정입니다.
• 비즈니스 마스터 데이터에서 고객의 독촉 정보를 구성하고 모니터링할 수 있습니다.