이자 계산과 전기는 다음 두 가지 방법으로 수행할 수 있습니다.
- 하나의 계약 계정에 대해 개별적으로.
- 계약 계정 범위에 대한 일괄 실행
이자 실행은 항상 지급 및 독촉 실행에 따라 계획 및 실행되어야 합니다.
계약 회계의 이자는 특정 이자 어플리케이션(예: 이자 전기, 이자 실행)에서 계산되고 전기될 뿐만 아니라 독촉, 송장 처리, 할부제 생성과 같은 미결 항목 관리의 다른 프로세스 중에도 계산되고 전기됩니다.
미결 차변 항목의 이자는 만기일부터 이자 계산일까지의 기간(일반적으로 현재 일자)에 대해 계산됩니다.
반제가 이자 계산일 이전인 경우, 만기일부터 반제일까지의 기간에 대해 반제된 차변 항목의 이자가 계산됩니다. 지급(예: 역분개)으로 반제되지 않은 항목은 이자 계산이 수행되지 않습니다.
차변 항목의 이자는 통계 항목이나 실제 항목으로 전기할 수 있습니다.
대변 항목에 대한 이자는 항상 실제 항목으로 전기되어야 합니다.
이자 시뮬레이션은 정보에 대해서만 이자가 계산되고 전기되지 않음을 의미합니다.
이자 전기를 수행하면 추가 이자가 포함된 이자 전표가 생성됩니다.
이자 보충에는 이자가 계산된 항목과 관련 금액, 간격, 이자 키가 포함됩니다. 이를 통해 이자 계산 및 전기에 사용된 계수를 식별할 수 있습니다.
이자 키는 계약 계정에 지정할 수 있지만 독촉 레벨에서 저장하거나(독촉 실행에서 계산된 경우) 우선순위가 가장 높은 관련 항목에 (수동 또는 자동으로) 입력할 수도 있습니다.
이자 키는 이자 계산 및 전기를 위한 모든 제어 매개변수로 구성됩니다.
- 품목 선택을 위한 매개변수입니다.
- 계산 규칙에 대한 참조입니다.
- 기간 관리 (이자 계산 기준일은 만기일 + 유예 기간 + 대체 일수입니다.):
- 허용 한도 일수(유예 기간)는 이자를 계산하기 전에 채권의 순액 지급 만기일 이후 경과해야 하는 최소 일수입니다. 허용 한도 기간 내에 채권이 반제되면 이자 계산이나 이자 전기가 수행될 수 없습니다. 허용 한도 기간은 미래의 이자 계산(예: 할부제 이자)에 고려되지 않습니다.
- 계산 주기는 이자가 이미 계산된 경우 항목에 대해 이자를 계산하는 가장 빠른 시점을 결정합니다.
- 이체 일수는 은행이 지급을 반제하고 반제 정보를 제공하는 데 걸리는 기간을 나타냅니다. 이렇게 하면 은행에서 지급이 지연되는 채권에 대해 이자 계산이 수행되지 않습니다.
요약
계약 회계 및 송장 처리를 위한 SAP S/4HANA Cloud의 관심 개념을 설명합니다. 차변과 대변 둘 다의 미결 항목과 반제된 항목에 대해 이자를 계산하고 전기하는 방법을 다룹니다. 항목 선택, 계산 규칙, 기간 관리를 위한 매개변수(유예 기간 및 이자 주기 포함)에 대해 중점적으로 설명합니다. 이자 계산에 사용되는 항목, 금액 및 간격을 자세히 설명하는 이자 보충의 생성에 대해서도 설명합니다.