회사에서 시작하는 지급은 회사에서 고객에게 지급하거나 고객에게 지급하는 시점을 결정하기 때문에 시작됩니다.
회사 개시 지급은 입금 및 지급일 수 있습니다.
회사 개시 지급에는 계약 계정 마스터 데이터에 입금 또는 지급 방법이 필요합니다. 이 방법은 IBAN과 SEPA 위임 권한이 있는 하나 이상의 은행 계좌를 유연하게 참조하거나 계약 계정 비즈니스 파트너의 지급카드 ID를 하나 이상 참조합니다.
주거래 은행에서 완료할 수 없는 지급은 반환 로트에서 다시 전송되며 지급 로트와 유사하게 처리됩니다. 반환은 일반적으로 만료된 계정의 결과이거나 계정에 자금이 부족합니다.
반품 처리는 이 단원의 2소단원에서 설명합니다.
회사에서 개시한 지급은 지급 실행을 통해 처리됩니다.
지급 실행은 주거래 은행, 지급 회사 코드, 지급 방법, 만기일 등의 실행 매개변수와 일정 계획 및 병렬 일괄 처리를 위한 기술적 설정을 사용하여 지급을 자동으로 처리합니다.
지급 실행은 관리자에 의해 생성, 예약, 실행 및 모니터링됩니다.
실제 지급 실행 전에 시뮬레이션 실행으로 지급 실행을 수행할 수 있습니다. 시뮬레이션을 실행하면 지급 리스트가 생성되지만 지급 전표는 생성되지 않습니다.
지급 실행은 다음 단계를 수행합니다.
- 실행 매개변수 및 만기일을 기준으로 미결 항목 선택
- 미결 항목을 지급 또는 차변 메모로 그룹화
- 확인할 미결 항목 선택
- 지급 방법 결정
- 주거래 은행 결정
- 지급 전표 전기 및 미결 항목 반제
- 지급 리스트를 생성하여 지급과 예외를 확인합니다.
- 지급 방법에 따라 지급 매체 생성:
- 인쇄 워크벤치를 사용하여 인쇄를 확인합니다.
- 모든 필수 및 사전 구성된 형식의 지급 매체 파일:
- 입금 은행 자동 이체(SEPA 위임 권한 포함/제외)
- 신용카드 입금
- 지급 은행 이체 를 선택합니다.
- 지급 수표 인쇄
지급 실행 관리
지급 실행 관리 데이터
| 비즈니스 파트너 | 계약 계정 | 채권 항목 |
|---|---|---|
| 지급 회사 코드 | ||
은행 데이터:
신용카드 | 지급 방법
대리 지급인 비즈니스 파트너의 은행 ID 비즈니스 파트너의 신용카드 ID | 지급 방법 만기일 이연 만기일 |
전기 및 지급 잠금 반제 제한 그룹화 | 전기 및 지급 잠금 반제 제한 그룹화 |
지급 실행 제어 데이터는 마스터 데이터와 지급할 개별 항목에 지정됩니다. 개별 항목 레벨의 지급 실행 제어 데이터는 계약 계정 레벨의 데이터를 재정의합니다.
지급 회사 코드는 주거래 은행 및 지급 방법을 정의하는 데 사용됩니다. 지급 방법은 국가별로 다릅니다. 따라서 각 지급 실행에서 통화가 동일한 국가 내에서만 회사 코드를 선택할 수 있습니다.
지급 실행 관리 데이터는 계약 계정 마스터 데이터의 지급 방법과 입금 방법으로 나누어지며, IBAN 및 SEPA 위임 권한이 있는 하나 이상의 은행 계좌를 유연하게 참조하거나 계약 계정 비즈니스 파트너의 지급카드 ID를 하나 이상 참조합니다.
지급을 잠그고 잠금 기간의 기본값을 구성할 수 있습니다. 또한 차변 메모가 실패하면 처리 잠금일에 도달할 때까지 자동 이체를 방지할 수 있습니다.
대리 지급인은 모든 계약 계정 항목을 함께 지급합니다. 지급 방법, 은행, 잠금은 이 상계 계약 계정을 사용하여 결정됩니다.
지급 실행의 전기일은 다음과 같은 경우를 제외하고 만기일 결정을 위한 기준일로 적용됩니다.
- 항목에 이연 처리일이 입력된 경우 항상 만기일을 결정하는 데 사용됩니다.
- 현금 할인일이 전기일 이전인 경우 현금 할인 만기일을 사용하여 만기일이 결정되고 항목에 현금 할인을 제외한 금액이 지급됩니다.
- 현금 할인 기간이 만료된 경우 순액 지급 만기일이 사용됩니다.
이 방식으로 결정되는 항목의 만기일은 지급 실행 매개변수에 입력된 만기일 간격 내에 있어야 합니다.
그룹화를 통해 동일한 조건(예: 동일한 송장의 항목)을 가진 항목이 함께 지급되도록 합니다.
지급 실행의 전기 로직은 다음과 같습니다.
- 계약 회계의 채권 전기는 조정 키 전송 후 총계정원장의 채권, 수익 및 세금 계정에 대한 전기를 생성합니다.
- 회사에서 시작하는 지급 실행은 계약 회계에서 트리거되며 조정 키 전송 후 총계정원장의 채권 계정을 은행 임시 계정에 대해 반제하고 지급 매체를 생성합니다.
- 총계정원장 회계의 지급은 은행 임시 계정을 은행 계좌에 대해 반제합니다.
요약
미결 항목 선택, 지급 또는 차변 메모로 그룹화, 지급 전표 전기를 포함하여 지급을 자동으로 처리하는 단계를 다룹니다. 또한 지급 방법과 주거래 은행을 결정하는 것의 중요성과 SEPA 위임 권한, 지급카드 같은 지급 매체 생성의 중요성에 대해서도 설명합니다.