大多数付款请求或发票代表应付给供应商的金额。SAP Ariba Buying and Invoicing 还为与返回到采购组织的贷项相关的付款请求提供支持。
贷项凭单是具有负数应付金额的发票，代表供应商欠采购商的金额。每个贷项凭单都会生成一个需要审批的发票核算文档，具体取决于公司的审批规则。收到供应商的纸质贷项凭单时需要输入贷项凭单以进行发票核算和付款，通常在站点中创建贷项凭单。
- 抬头级贷项凭单：这些贷项凭单未分列明细。您的管理员可以配置您的 SAP Business Network 帐户，以在 SAP Business Network 上接收来自供应商的抬头级贷项凭单。您还可以在系统中手动创建抬头级别贷项凭单，并将其与订单或合同相关联。
- 小企业行级贷项凭单：这些贷项凭单显示行项目详细信息。要在 SAP Business Network 上接收来自供应商的行级贷项凭单，您的管理员需要联系 SAP Ariba 支持。您也可以通过将发票转换为贷项凭单，在系统中从参考发票手动创建行级贷项凭单。
提交抬头级贷项凭单会创建抬头级贷项凭单发票核算 (IR) 文档并启动其审批流程。默认情况下，发票代理组将添加到审批流程以审批抬头级贷项凭单。如果贷项凭单中的行项目和抬头金额之间存在任何差异，则会出现 发票存在数学错误 差异，并自动拒绝贷项凭单。
当与贷项凭单相关的发票核算文档获得批准后，您向供应商付款将根据贷项凭单中指定的金额进行调整。
输入发票中的行级贷项凭单时，所有发票行以及税款、运费和特殊手续费（抬头级和行级）都将包含在贷项凭单中，金额为负。如果原始发票包含任何折扣行，则这些行将包含在金额为正的行级贷项凭单中。
您无法向行项目贷项凭单添加其他贷项凭单或发票行（具有正金额而非折扣的行，以及代表组织欠供应商的项目的行）。行项目级贷项凭单遵循与抬头级贷项凭单类似的路径，提交贷项凭单会创建行级贷项凭单发票核算 (IR) 文档并启动其审批流程。但是，行级贷项凭单不会引起任何发票差异。当行级贷项凭单获得批准后，任何订购单或合同累加器都将使用行项目贷项金额进行更新。如果订购单或合同已关闭，则状态保持为已关闭，但会更新累加器并相应地调整对供应商的付款。