자금 리스크 관리의 비즈니스 이점 이해

자금 및 리스크 관리를 위한 SAP S/4HANA Cloud는 조직의 자금 관리 운영 및 리스크 관리를 혁신하는 정교한 재무 솔루션입니다. 이 첨단 시스템은 실시간 분석 및 리포팅을 제공하여 포지션, 리스크 및 평가에 대한 즉각적인 인사이트를 제공합니다.

이 솔루션은 자동화된 프로세스 및 거래 포털과의 원활한 통합을 통해 지능형 거래 기능을 통합합니다. 또한 시장 데이터 통합을 통해 정확하고 시기적절한 정보에 액세스할 수 있습니다.

SAP S/4HANA Cloud는 다음과 같은 다양한 금융 상품에 대한 End-to-End 수명 주기 관리를 지원합니다.

• 유가증권
• 외환(FX) 상품
• 금리 관련 상품
• 머니 마켓 상품
• 채무 관리 툴

시스템에는 국제 회계 기준(IFRS, International Financial Reporting Standards)과 일반적으로 인정된 회계 원칙(GAAP, Generally Accepted Accounting Principles)을 모두 준수하는 헤징 회계 기능이 포함되어 있습니다. 또한 규제 요구사항을 충족하는 강력한 거버넌스, 리스크 및 규제 준수 기능을 제공합니다.

재무 리스크 관리에 대한 솔루션의 전체적인 접근법은 다음과 같은 몇 가지 핵심 구성요소를 결합합니다.

1. 금융 거래 관리자
2. 헤징 회계
3. 익스포저 관리
4. 헤징 관리 콕피트

이러한 요소는 시너지 효과를 발휘하여 ERP 시스템, 수동 입력, 계획 및 예측 데이터, 기타 SAP 노출 소스 등 다양한 소스의 데이터를 통합합니다.

조직은 자금 및 리스크 관리를 위한 SAP S/4HANA Cloud를 구현하여 다음을 수행할 수 있습니다.

1. 최적화된 트랜잭션에 스마트 거래 기능 활용
2. 리스크 감독 개선을 위해 통합된 익스포저 포지션 관리
3. 최신 시장 데이터를 활용하여 정보에 입각한 의사결정
4. 유효 외환 현금 흐름 헤징 전략 구현

이 포괄적인 접근 방식을 통해 의사결정 능력 향상, 리스크 관리 개선, 자금 관리 운영 합리화가 가능합니다. 궁극적으로, 복잡한 재무 환경을 탐색하고 재무 목표를 달성하는 데 있어 조직에 상당한 이점을 제공합니다.

SAP S/4HANA Cloud for Treasury and Risk Management는 자금 관리 운영을 간소화하고 리스크 관리를 강화하도록 설계된 다양한 기능을 제공합니다.

• 광범위한 개요와 심층 드릴다운을 통한 실시간 분석 및 리포팅
• 포지션, 리스크, 평가에 대한 최신 뷰
• 자동화와 거래 포털과의 통합이 내장된 스마트 거래 기능
• 정확하고 시기적절한 정보를 위한 시장 데이터 통합
• 다양한 금융 거래를 위한 엔드 투 엔드 거래 수명 주기 관리
• 다수의 사전 설정된 금융 상품 지원
• 외환 리스크 헤징 회계 기능, IFRS 및 GAAP 요구사항 준수

시스템은 다음을 포함하여 금융 거래의 전체 수명 주기를 관리합니다.

• 마스터 데이터 관리
• 거래 요청 시작
• 거래 실행 및 캡처
• 거래 통지서 관리
• 평가 및 회계
• 거래 결제 및 지급
• 리포팅 및 분석

이 단계는 머니 마켓 거래, 파생 상품, 외환 거래, 채무 상품, 유가증권, 상품 거래와 같은 다양한 금융 상품에 적용됩니다.

SAP S/4HANA Treasury Management는 다음과 같은 여러 범주에 걸쳐 많은 금융 거래를 지원합니다.

• 유가증권: 고정금리부 채권, 변동금리부 채권, 제로 채권, 주식 등 포함
• 외환 상품: 외환 현물, 선물, 스왑 및 다양한 옵션 유형 포함
• 금리 관련 상품: 캡, 플로어, 스왑 및 옵션 포함
• 머니 마켓: 정기 예금, 변동 금리 노트, 기업 어음 지원
• 채무 관리: 발행 채권, 대출 및 퍼실러티 포함
• 무역 금융: 은행 보증 및 신용장 포함

SAP S/4HANA Treasury and Risk Management는 재무 운영을 최적화하고 리스크를 완화하려는 조직에게 중요한 비즈니스 이점을 제공합니다. SAP S/4HANA에서 자금 및 리스크 관리를 사용하면 다음과 같은 이점을 누릴 수 있습니다.

• 포괄적인 엔드 투 엔드 솔루션: SAP S/4HANA Treasury Risk Management는 백엔드 운영 전반에서 데이터 시너지를 활용하는 독립 실행형의 완벽한 기능을 갖춘 자금 및 리스크 관리 시스템을 제공합니다. 중앙 집중식 시스템 내에서 현금, 유동성, 재무 리스크 및 금융 상품을 관리하기 위한 통합 솔루션을 제공합니다.
• 기능 및 효율성 향상: 고급 기술, 빅 데이터 및 예측 분석 툴을 활용하여 매우 효율적이고 자동화된 엔드 투 엔드 프로세스를 보장합니다. 복잡한 요구사항을 지원하고 리스크 완화 및 부정 행위 감지를 개선합니다.
• 리스크 관리 개선: 금리 리스크, 시장 리스크, 신용 리스크, 외환 익스포저를 관리할 수 있는 툴을 제공합니다. 파생 상품 및 헤징 회계를 포함한 헤징 및 리스크 완화 전략을 지원합니다. 신용 리스크 분석 및 한도 관리 기능 제공
• 더 나은 의사결정: 향상된 투명성, 지식 및 실시간 인사이트를 제공하여 KPI 모니터링을 지원합니다. 포트폴리오 분석 및 리포팅 기능을 통해 데이터 기반의 투자 의사결정을 지원합니다. 사전 예방적 재무 관리를 위한 시나리오 계획 및 예측을 지원합니다.
• 규정 준수: Basel III 및 IFRS 7과 같은 규제 가이드라인을 준수하도록 보장합니다. 규제 준수와 리스크 리포팅 요구사항을 지원하는 리포팅 및 분석 기능을 제공합니다.
• 확장성 및 미래 대비: 실시간 데이터 처리 및 분석에 인메모리 컴퓨팅을 활용합니다. 자금 관리의 미래 혁신을 위해 AI, 머신 러닝, 예측 분석과 같은 새로운 기술을 지원합니다.

자금 및 리스크 관리를 위한 SAP S/4HANA Cloud를 구현함으로써 조직은 자금 관리 운영을 간소화하고, 보다 정보에 입각한 재무 결정을 내리고, 재무 리스크를 효과적으로 관리하고, 전반적인 재무 성과와 규제 준수를 개선할 수 있습니다.

SAP Market Rates Management는 사용자가 SAP S/4HANA 또는 SAP S/4HANA Cloud 시스템 내에서 시장 데이터를 통합하고 관리할 수 있는 서비스입니다. SAP Market Rates Management는 다음과 같은 두 가지 주요 데이터 옵션을 제공합니다.

• REFINITIV 데이터 옵션(이전의 Thomson Reuters): 이 옵션은 선도적인 시장 데이터 제공업체인 REFINITIV에서 직접 통화 환율과 금리를 제공합니다.
• Bring Your Own Rates: 이 옵션을 사용하면 사용자가 자신의 시장 시세를 서드 파티 데이터 프로바이더에서 업로드하고 다운로드할 수 있습니다. 사용자는 기존 데이터 소스를 SAP 시스템에 통합할 수 있습니다.

• 간소화된 설정: 이 서비스는 온보딩에 대한 간소화된 접근 방식을 제공하여 사용자가 빠르게 시작하고 실행할 수 있도록 합니다.
• 계약 복잡성 감소: 사용자는 특정 제품 에디션에 대해 별도의 계약 없이 주요 제공자로부터 직접 데이터를 사용할 수 있습니다.
• 효율성 향상: 시장 데이터 로딩 프로세스를 중앙 집중화하여 비즈니스 단위 전반에서 운영 효율성 향상
• 향상된 사용자 경험: 이 툴은 사용자 요구사항에 맞게 설계된 직관적인 인터페이스와 고급 기능을 제공합니다.
• 효율성 향상: 시장 데이터 로딩 프로세스를 중앙 집중화하여 비즈니스 단위 전반에서 운영 효율성 향상

SAP Trading Platform Integration은 외부 거래 플랫폼과 SAP Treasury and Risk Management 간의 원활한 연결을 가능하게 하는 솔루션입니다.

자동화된 거래 플랫폼 연결: 인바운드 및 아웃바운드 프로세스를 위해 SAP Business Technology Platform(BTP)에서 제공하는 단일 서비스를 사용하여 360T 및 FXall과 같은 선도적인 거래 플랫폼에 연결합니다.

간소화된 워크플로우: 여러 데이터 입력 없이 STP(Straight-Through Processing)를 활성화하여 스마트 거래를 위한 완전히 자동화된 엔드 투 엔드 워크플로우를 제공합니다. 인바운드 및 아웃바운드 서비스:

• 인바운드: 자금 거래를 SAP S/4HANA로 자동으로 전송하고, 회사 간 거래를 관리하고, 경쟁 입찰을 저장하고, 거래를 업데이트합니다.
• 아웃바운드: 현금 관리 및 헤징 관리에서 거래 요청 처리, 회사 간 요청 처리, 수동 거래 요청 관리

사용자 고유 관리: 자회사, 본사 리스크 관리자, 현금 관리자를 비롯한 다양한 사용자와 시나리오를 지원합니다.