定义基于规则的清算

观看以下视频，了解在 SAP S/4HANA Cloud Public Edition 中上载银行对账单和清算付款的流程。了解自动化和管理银行对账单项目所涉及的方法、规则和步骤。

在上一单元中，我们概述了如何将外部银行对账单输入到 SAP S/4HANA Cloud 系统。可通过多种方式完成此操作。下图说明了 SAP Multi-Bank Connectivity 如何充当开户行和我们的 SAP S/4HANA Cloud 系统之间的媒介：

将银行对账单导入到 SAP S/4HANA Cloud Public Edition 后，系统最初将尝试使用自动处理规则和具有基础解释算法的已配置过账规则来匹配未清项目和银行对账单项目。在电子银行对账单的全局设置的配置活动中，可以指定外部交易类型和特定过账规则之间的关联。系统将匹配的所有未清项目注册为数据库表中的初步清算建议。

需要注意的是，在 SAP S/4HANA Cloud Public Edition 中，过账规则是预定义和预配置的，客户无法更改。这些规则已标准化，以确保跨平台的一致性和合规性。但是，客户确实可以根据其特定需求灵活地调整和修改处理规则。这种区分允许在维护系统完整性与提供定制选项（在对账流程中适当）之间进行平衡。

基于规则的清算会经过多个处理步骤。从包含外部交易代码的外部提供的银行对账单开始。将对账单导入到 SAP S/4HANA Cloud 系统后，将处理行项目信息。每个交易的外部交易代码均根据 SAP 内部过账规则进行解释和匹配，以执行科目确定。

要使用收到的银行对账单行项目信息清算客户未清项目，SAP S/4HANA Cloud 中提供了多种解释算法。这样，您可以通知系统应根据未清项目表中的数据匹配交易备注行中的哪些信息。可能的场景包括凭证编号搜索、参考凭证编号搜索或付款指令编号等。该设置在很大程度上取决于发票上提供的信息，以及在付款时您需要客户退回的信息。

如果发现匹配，系统会将匹配的未清项目另存为数据库表中的临时清算建议。如果收款无法与提供的参考信息提供的未清项目匹配，系统将启动过账和清算程序的第二阶段。

如果系统无法使用预定义的过账规则将收款与客户未清项目匹配，则会根据自定义处理规则检查剩余的银行对账单信息。

下一层银行对账单处理的特点是轻松、用户友好的重新处理规则创建。SAP Fiori 应用管理处理规则 - 针对银行对账单的内置功能使您可以轻松构建和管理规则，并在出现新业务需求时对其进行调整。即使规则是自定义的，也可以与您的团队共享。要全部关闭，您可以方便地上传和下载这些规则，从而轻松在不同系统架构中移动这些规则。它是一款能够简化财务运营的一体化工具。

了解如何在 SAP S/4HANA Cloud 中设置银行对账单处理的自动化处理规则。查看分步说明，了解如何创建、应用和自动化规则，实现高效的财务运营。点击播放按钮，了解更多信息：

通常，自动化处理规则在后台运行并自动处理银行对账单项目和保险箱项目。因此，您可以减少手动工作量。您可以定义哪些处理规则可用于自动化，并且可以通过调整某些处理规则来增强过账程序，以便在自动运行时启动两步过账。

处理规则是最终用户的强大工具，提供以下几个主要优势：

敏捷性：用户可以自行快速采用和测试清算规则，无需 IT 部门的参与。

灵活性：这样，企业就能快速响应不断变化的业务场景或模式。

效率：使用处理规则有助于避免冗长、繁琐的手动清账流程。

用户赋能：最终用户无需具备技术专业知识，即可控制其财务流程，根据特定需求进行定制。

通过使用这些处理规则，组织可以显著简化银行对账单对账流程，从而提高准确性并缩短处理时间。

使用银行对账单时，提高处理效率的另一种方法是创建基于模板的处理规则。对于此功能，系统会分析过去的过账和清算，并使用过去的数据生成符合您的个人需求的处理规则模板。基于模板创建处理规则可减少手动工作量，并且是获取高效处理规则的快速方法，您可以使用这些规则处理银行对账单项目。