记住各种银行对账单上载选项

日终银行对账单和日内银行对账单可以通过多种方式输入系统，例如，通过 SAP Multi-Bank Connectivity。您还可以手动上载，例如，通过管理收款文件应用或管理银行对账单应用。

银行连接对于资金流程以直通式免手动方式工作至关重要。大多数公司与多家银行打交道，希望以简单、经济高效的方式与其银行建立连接。SAP Multi-Bank Connectivity 解决方案作为 SAP Business Technology Platform 应用提供，可以连接到 ECC 或 SAP S/4HANA 系统并提供银行和 ERP 系统之间的接口。它允许公司将付款和对账单流程与 SAP 系统集成，并提供整个链的端到端可见性。

连接企业客户和银行的不同选项如下：

该解决方案经 SWIFT 完全认证为 SWIFT L2BA 提供商，并支持连接到全球广泛的 SWIFT 银行列表。

直接成员银行使用银行 API 或 SFTP 等协议通过标准化连接进行连接。

在需要企业客户直接连接到未与 SAP Multi-Bank Connectivity 签订合同协议的银行的情况下，SAP 会在企业客户和非会员银行之间建立直接连接。

如果通过 SAP Multi-Bank Connectivity 导入银行对账单，您可以通过 SAP Fiori 应用银行对账单监控器有效地识别导入消息的状态。此应用提供所有已导入对账单文件的处理状态的准确概览，其中包含为开户行账户或公司代码提供的过滤条件。

了解"银行对账单监控器"应用如何简化跟踪和验证日终银行对账单，提高财务准确性。了解有关处理、状态对账和序列号排序的信息。按播放按钮，了解更多信息。

总之，SAP Multi-Bank Connectivity 允许公司将付款和对账单流程与 SAP 系统集成，并提供整个价值链的端到端可见性。主要优势包括：

1. 完成付款和对账单流程的集成和直接处理
2. 了解流程的各个阶段
3. 无需登录多个系统，即可从自己的 SAP 系统访问信息
4. 自动发送银行消息和处理付款、保险箱、银行对账单
5. 该解决方案还为使用 SAP 和银行未来的资金创新打开了大门

如果没有通过 SAP Multi-Bank Connectivity 直接连接，则将银行对账单上载到 SAP S/4HANA Cloud 系统的另一个选项是 SAP Fiori 应用管理收款文件。此高级工具为企业提供了一个集中式中心，用于各种任务，例如上载和处理各种付款文件类型，包括保险箱、银行对账单、付款拒绝和当天对账单。平台的优势在于它能够在单个位置无缝查看、控制和管理所有这些活动。通过识别各种格式，包括标准 ISO20022 和银行特定格式，该应用增加了多种优势，使企业能够相对轻松地在全球范围内开展财务运营。

此应用能够流畅地集成到整个现金对账流程中。在此，自动化起着关键作用，因为它提高了银行对账单处理和应收账款对账的速度和准确性。这些增强的运营可以帮助企业准确预测业务，优化现金流管理，并制定更主动的流动性计划。

但是，该应用的功能不仅限于现金对账。它是其他重要流程的不可或缺的基石，例如 SAP S/4HANA Cloud 中的现金头寸和流动性分析。通过集成，它为财务运营增加了透明度和更好的控制，在各种流程之间建立协同效应，并最终导致更强的合规性。

通过将复杂的财务程序合并到一个可访问平台中，也促进了向明智决策过渡。观看视频，了解如何在管理收款文件 SAP Fiori 应用中轻松上载和管理各种文件类型。

了解如何将银行对账单文件高效导入到 SAP S/4HANA Cloud 系统。按照逐步说明上载、处理和验证财务数据对账的对账单文件。点击播放按钮，了解更多信息：