지급 처리

먼저 일반적인 수동 지급 프로세스를 살펴보겠습니다.

고객은 합의된 지급 조건(현금 기본, 할부, 순액 30 등)에 따라 미결 A/R 송장인 채무를 지급합니다.

비즈니스 예시에서 OEC Computers의 회계 담당자인 Maria는 매일 오후 입금을 처리합니다.

Maria는 회사 은행 계좌를 온라인으로 조회하여 은행 이체를 통해 고객으로부터 받은 입금을 확인합니다.

SAP Business One에서 신용카드 계정(Visa 및 Master Card)을 점검하여 당일 매장 POS 및 고객 서비스 센터에서 발행된 신용카드 입금 금액을 확인합니다.

그런 다음 Maria는 SAP Business One에 신용카드 예금을 입력하여 Visa 및 Master Card가 회사 은행 계좌로 이체한 지급을 기록합니다.

이 비즈니스 예시에서는 수동 지급 프로세스를 중점적으로 다룹니다.

또한 지급 마법사 및 은행 계좌 명세서 처리 옵션을 사용하여 자동 및 반자동으로 입금과 지급을 생성할 수 있습니다.

클라이언트 측 회계 담당자와 상의하여 결정한 사항에 따라 고객의 요구와 로컬리제이션에 맞게 지급 시나리오를 조정합니다.

• 입금에 대한 지급 수단 옵션에는 네 가지가 있습니다. 먼저 일반적으로 2단계 프로세스인 현금, 수표, 신용카드 지급 수단을 살펴보겠습니다.
• 지급 수단과 관계없이 전체 입금을 발행하면 고객 계정의 미결 송장이 마감됩니다.
• 현금, 수표 및 신용카드 지급이 임시 계정에 전기됩니다.
• "반제"라는 용어는 미국 로컬리제이션에서 사용됩니다. 다른 로컬리제이션에서 이 용어는 "임시 계정" 또는 "가계정"일 수 있습니다. 임시 계정은 설정 중에 사전 정의해야 합니다.
• 예시에서는 왼쪽에 있는 105에 대한 입금을 보면 다음과 같은 자동 분개가 생성됩니다.
  • 임시 계정의 차변 - 현금/신용카드/수취 수표
  • 고객 계정의 대변입니다.
  • POS 시스템, 신용카드 거래 승인 등의 외부 툴을 표준 프로세스에 통합할 수 있습니다.
• 현금 및 수표 수취 계정은 G/L 계정 결정 윈도우에서 가져옵니다.
• 신용카드 계정은 운영 관리 모듈의 자금 관리 설정 아래에 있는 신용카드 정의 윈도우의 G/L 계정 필드에서 가져옵니다.
• 오른쪽에는 임시 계정에서 주거래 은행 계좌로 자금을 이체하고 임시 계정을 반제하는 데 사용되는 예금 전표의 두 번째 전기가 표시됩니다.

지급 수단의 또 다른 옵션은 은행 이체입니다.

고객이 은행 이체를 통해 지급하면 해당 거래는 임시 계정을 거치지 않습니다. 고객이 주거래 은행으로 직접 지급을 이체합니다.

여기서는 주거래 은행 계좌의 차변과 고객 계정의 대변을 볼 수 있습니다.

가운데 영역에서는 '선택' 열의 체크박스를 사용하여 테이블에서 미결 지급 거래를 선택합니다.

표시되는 문서의 특성을 빠르게 식별하고 선택을 지원할 수 있는 툴이 제공됩니다.

송장 일자 다음에 별표(*)가 표시되면 송장이 현재 만기되었음을 나타냅니다. 즉, 송장 만기일이 현재 일자와 같거나 그 전입니다.

현금 할인율은 비즈니스 파트너에 대해 정의된 현금 할인율을 표시하며, 입금 일자와 송장 일자에 따라 달라집니다. 필요한 경우 변경할 수 있습니다.

지급 총계 열에는 송장에서 미결 상태인 금액이 표시됩니다. 미지불 잔액이 지급할 금액으로 제안됩니다. 송장 금액의 일부에 대해서만 지급되는 경우 이 금액을 변경합니다.

전표 유형 열에는 각 라인의 출처가 표시됩니다. 예를 들어 송장의 경우 IN, 대변 메모의 경우 CN, 분개의 경우 JE입니다.

서식 세팅 을 사용하여 BP 참조 번호 지시자를 테이블에 표시하도록 선택할 수 있습니다. 이렇게 하면 지급 시 내부 전표 번호가 아닌 공급업체의 송장 번호를 기준으로 지급을 수행할 수 있습니다.

모든 거래를 테이블에 표시할지 아니면 송장과 대변 메모로만 표시할지 선택할 수 있습니다. 기본적으로 모든 거래를 표시하는 설정은 입금 및 지급에 대한 전표 세팅에 있습니다.

송장을 기준으로 하지 않는 지급을 문서화하려는 경우 예를 들어, 선지급이 있는 경우 계정에 대한 지급 옵션을 선택합니다.

제시된 예에서 대상 금액 총계에는 계정에 대한 지급과 미결 거래의 총 지급액이 테이블에 포함됩니다.

지급액을 결정한 후에는 지급 수단을 지정해야 합니다. 수표, 은행 이체, 신용카드 또는 현금과 같은 지급 수단 중 하나를 선택할 수 있습니다.

일부 국가에서는 어음 지급 평균을 사용할 수도 있습니다.

지급 수단 아이콘을 선택하여 지급 수단 윈도우를 엽니다.

대부분의 경우 지급인은 하나의 지급 수단을 사용하여 금액을 전액 지급합니다. 그러나 금액을 여러 지급 수단으로 분할할 수 있습니다. 입금의 지급 수단 세부사항은 고객 마스터 레코드에서 가져옵니다.

지급을 전기하면 선택한 송장과 지급이 조정되고 거래가 마감됩니다. 지급이 계정에 대한 지급 으로 전기된 경우 송장과 지급은 미결 상태로 유지됩니다. 분할 지급이 이루어진 경우 시스템은 미지급 잔액을 적절하게 조정합니다.

금전 등록기에서 현금을 가져오거나 수표 서랍에서 수표를 가져와서 은행으로 가져오면 예금 거래를 사용하여 이 이체를 전기할 수 있습니다.

이 그림에는 현금 지급 프로세스가 나와 있습니다. 입금은 고객 계정의 대변과 현금 계정의 차변에 기입됩니다. 예금이 이루어질 때 현금 예금은 대변에 기입되고 은행 계좌는 차변에 기입됩니다.

수표 예금은 유사합니다.

입금은 고객 계정의 대변과 수표 수취 계정의 차변에 기입됩니다. 예금이 이루어지면 수표 수취 계정의 대변과 은행 계좌의 차변에 기입됩니다.

SAP Business One에서는 지급, 예금 및 수표 취소에 대한 다양한 시나리오를 지원합니다.

예를 들면 다음과 같습니다.

• 지급 또는 예금을 잘못 입력한 경우
• 지급이 취소된 경우
• 지급과 관련된 수표가 이미 예금된 후에 지급 또는 예금을 취소해야 하는 경우
• 여러 개의 수표가 있는 예금 중에서 한 개의 예금된 수표를 취소할 수 있습니다.

지급, 예금 및 수표 취소 방법에 대한 자세한 내용은 온라인 도움말을 참조하십시오.

지급을 사용하는 것은 입금과 비슷합니다. 단, 돈을 받는 대신 돈을 지급하는 것은 예외입니다.

지급을 생성할 때 다음을 수행합니다.

• 공급업체 계정의 차변과
• 은행 계좌의 대변

입금과 달리, 일반적으로 수동 지급 프로세스에는 신용카드, 수표 및 은행 이체를 위한 임시 계정이나 임시 계정이 포함되지 않습니다. 대신 은행 계좌에서 직접 대변 전기가 수행됩니다.

임시 계정을 사용하려는 경우 지급 수단 윈도우의 G/L 계정 필드에 중간 계정을 수동으로 삽입할 수 있습니다. 그런 다음 은행에서 지급이 감소하면 중간 계정의 차변에 기입하고 은행 계좌의 대변에 기입하기 위해 수동 입력을 생성해야 합니다.

또한 주거래 은행 계좌 - 설정 윈도우에서 임시 계정을 정의한 경우 지급 마법사를 사용하여 임시 계정에 대한 지급을 자동으로 생성할 수 있습니다. 이 프로세스에 대한 자세한 내용은 지급 마법사 과정을 참조하십시오.

임시 계정을 자동으로 사용하도록 설정하려는 경우 은행 계좌 명세서 처리를 사용할 수 있습니다. 이 기능은 임시 계정과 은행 계좌 간의 이체를 자동으로 전기하도록 설정할 수 있습니다.

핵심 포인트는 다음과 같습니다.

• 현금, 수표 및 신용카드와 관련된 입금에서는 일반적으로 지급이 임시 계정으로 전기됩니다.
• 임시 계정에서 주거래 은행 계좌로 자금을 이체하고 임시 계정을 반제하려면 예금 전표를 처리해야 합니다.
• 고객이 은행 이체를 통해 지급하면 해당 거래는 임시 계정을 거치지 않습니다. 고객이 주거래 은행으로 직접 지급을 이체합니다.
• 지급 전표에서 송장 일자 다음에 별표(*)가 표시되면 송장이 현재 만기되었음을 나타냅니다. 즉, 송장 만기일이 현재 일자와 같거나 그 전입니다.
• 지급 의 경우 일반적으로 임시 계정과 관련이 없습니다. 대신 은행 계좌에서 직접 대변 전기가 수행됩니다.
• 지급에서 임시 계정을 사용하려는 경우 세 가지 방법으로 수행할 수 있습니다. 지급 수단 윈도우의 G/L 계정 필드에 중간 계정을 수동으로 삽입할 수 있습니다. 지급 마법사를 사용하여 임시 계정에 대한 지급을 자동으로 생성할 수 있습니다. 또는 은행 계좌 명세서 처리 기능을 사용할 수 있습니다. 

• OEC Computers의 회계 담당자인 Maria는 고객과 공급업체 둘 다에서 지급을 생성하는 프로세스의 효율성을 높이려고 합니다. Maria는 배치로 월별 지급을 생성하려고 합니다.
• Maria에게 지급 마법사 를 소개하고 이 툴을 실행하는 데 필요한 세팅을 보여줍니다.

지급 마법사를 사용하면 은행 이체, 수표 및 어음에 대한 지급과 입금을 일괄적으로 생성할 수 있습니다. 지급은 선택 기준과 지급 방법에 따라 생성됩니다.

지급 마법사 에서 생성되는 항목:

• 입금 은행 이체
• 지급 수표 및 은행 이체 지급

지급 마법사는 지급, 대변 기입 또는 조정이 완료되지 않은 A/P 및 A/R 전표 및 거래에 대해 실행됩니다. 특정 거래에 할당되지 않았거나 조정되지 않은 계정에 대한 지급도 처리합니다.

생성된 지급이 은행 이체 지급 또는 자동 이체 지급인 경우 지급 마법사는 정확한 국가별 형식으로 지급 파일을 생성합니다.

은행 파일을 생성하는 지급 오더 실행 옵션도 있습니다. 이 옵션은 분개를 생성하지 않고 송장을 미결 상태로 둡니다. 은행 확인을 받으면 송장이 마감됩니다.

이 기능은 다음 2개의 보고서에서 지원됩니다.

• 비즈니스 파트너별 지급 오더 리포트
• 지급 실행별 지급 오더 리포트

지급 마법사에서 지급은 선택 기준과 지급 방법에 따라 생성됩니다.

지급 마법사 단계가 그림에 나와 있습니다.

먼저 각 지급 마법사 실행은 지급 실행 이름과 지급 실행일로 식별됩니다.

그런 다음 다음과 같이 여러 선택 기준을 지정합니다.

• 다음 계획 지급 실행일, 유형(지급 또는 입금), 지급 수단(수표 또는 은행 이체), 지급 전표 생성에 사용되는 전표 시리즈 등의 일반 매개변수
• 시스템에서 만기 송장이 있는지 점검하는 비즈니스 파트너입니다. 확장된 선택 기준 포함
• 일자 범위 등 시스템에 포함된 전표의 선택 기준입니다.
• 마지막으로 지급 실행에 사용할 지급 방법입니다.

이러한 선택 기준에 따라 제안 리포트 또는 제안된 지급 리스트가 생성됩니다.

• 제안을 수락하거나 거부할 수 있습니다.
• 수동 행 추가 버튼을 사용하면 SAP Business One의 전표를 참조하지 않고 주거래 은행 계좌와 비즈니스 파트너 또는 대상 계정 사이에 지급 전표 또는 지급 오더 행을 생성할 수 있습니다.
• 비포함 트랜잭션 버튼을 누르면 지급 실행에 포함할 수 없는 모든 미결 항목의 리스트가 생성됩니다.

저장 옵션 단계에서 다음을 수행할 수 있습니다.

• 제안 리포트 없이 선택 기준을 저장합니다. 이 옵션은 이 지급 실행에 대해 선택된 미결 거래를 예약하지 않습니다. 입금 또는 지급 전표를 사용하거나 신규 지급 실행을 사용하여 거래를 반제할 수 있습니다.
• 두 번째 옵션은 제안을 저장하고 나중에 진행하는 것입니다. 이렇게 하면 선택한 미결 거래가 이 지급 실행에 대해서만 예약됩니다. 즉, 이 옵션으로 저장된 미결 거래는 입금 또는 지급 전표 또는 신규 지급 실행을 사용하여 반제할 수 없습니다. 제안된 지급 실행을 삭제하려면 지급 마법사의 첫 번째 단계에서 지급 실행을 선택하고 마우스 오른쪽 버튼을 클릭한 후 취소 를 선택합니다.
• 은행 파일을 생성하는 지급 오더 실행 옵션도 있습니다. 이 옵션은 분개를 생성하지 않고 송장을 미결 상태로 둡니다. 은행 확인을 받으면 송장이 마감됩니다. 은행 확인을 받으면 저장된 지급 실행을 로드하고 지급을 실행한 후 송장을 마감할 수 있습니다.
• 네 번째 옵션인 지급 실행 수행 은 지급을 실행하기만 하면 됩니다.
• 마지막 옵션인 서버에서 지급 실행 을 사용하면 실행 예정 시간(지연)을 설정할 수 있습니다.

지급을 실행하면 수락된 제안에 대한 지급 전표가 자동으로 생성됩니다.

비즈니스 파트너 마스터에서 별도로 지정하지 않는 한 지급은 일반적으로 비즈니스 파트너의 송장을 통합합니다. 예를 들어, 단일 지급을 선택하여 해당 비즈니스 파트너의 각 송장에 대해 하나의 지급을 생성할 수 있습니다.

생성된 지급이 은행 이체 지급 또는 자동 이체 지급인 경우 지급 마법사는 회사의 은행으로 보낼 지급 파일을 국가별 형식으로 생성할 수 있습니다. 파일 포맷을 생성하거나 조정하려면 전자 파일 관리자(EFM, Electronic File Manager)를 사용합니다. 이 SAP Business One 애드온은 은행 파일 포맷을 정의하고 수정할 수 있는 그래픽 툴입니다.

생성된 지급이 수표 지급인 경우 시스템에서 바로 인쇄할 수 있습니다. 수표를 인쇄하면 수표 번호가 지정됩니다. 프로세스가 완료되면 자금 관리 모듈의 수표 번호 확인 옵션을 사용하여 지정된 번호를 확인합니다.

운영 관리 모듈에서 자금 관리 설정을 구성할 때는 지급 방법을 정의하는 것이 매우 중요합니다. 이 데이터는 모든 지급 실행에서 기본적으로 사용됩니다.

지급 방법을 사용하여 전체 지급 프로세스를 관리합니다.

지급 방법 정의에서 다음을 정의합니다.

• 먼저 지급 유형 및 지급 수단: 지급: 수표 또는 은행 이체, 입금의 경우 은행 이체만
• 두 번째, 일반적으로 이 지급 방법으로 지급을 받거나 발행해야 하는 주거래 은행 및 은행 계좌입니다. 회사에서 추가 주거래 은행을 사용하는 경우 각 은행 또는 지점에 대한 지급 방법을 정의합니다.
• 세 번째, 이 지급 방법을 사용하기 전에 수행해야 하는 유효성 확인 점검 및 금액 제한입니다.
• 마지막으로 G/L 중간 계정과 관련된 전기입니다.
• 참고: 활성 상자를 선택 해제하여 지급 방법을 비활성으로 정의할 수 있습니다. 이 방법은 지급 실행에 포함되지 않습니다.

• SAP Business One에 정의된 모든 입금/지급 방법은 지급 실행 탭 아래의 비즈니스 파트너 마스터 레코드에 표시됩니다.
• 각 비즈니스 파트너에 사용할 지급 방법을 지정하려면 원하는 지급 방법에 대해 포함 상자를 선택합니다.
  • 포함 열을 보려면 오른쪽으로 스크롤해야 할 수도 있습니다.
• 신규 비즈니스 파트너에 자동으로 지정될 기본 지급 방법은 BP 탭의 일반 세팅 에서 설정할 수 있습니다.
• 마스터 레코드에서 이 비즈니스 파트너의 모든 전표에서 사용할 기본 지급 방법으로 하나의 방법을 설정할 수도 있습니다.
• 비즈니스 파트너 마스터 레코드에 포함된 지급 방법에서는 지급 실행의 설정에 따라 지급 방법이 자동으로 선택됩니다. 특정 송장에 특정 지급 방법을 사용하려는 경우 송장에 지급 방법을 직접 입력할 수도 있습니다.
• 참고: 지급 마법사를 사용하려면 은행 및 주거래 은행 계좌도 설정해야 합니다.
  • 회사의 거래 은행은 운영 관리 모듈의 자금 관리 설정 영역에서 정의할 수 있습니다.
  • SAP Business One에서 여러 지점 또는 계좌를 주거래 은행으로 정의할 수 있습니다. 이 작업은 운영 관리 모듈의 자금 관리 설정 영역에 있는 주거래 은행 계좌 윈도우에서 수행합니다.
  • 공급업체 비즈니스 파트너 마스터 데이터의 지급 조건 탭에서 비즈니스 파트너 은행 세부사항을 정의합니다. 이 정보는 지급 마법사에서 생성된 지급에 사용됩니다.

핵심 포인트는 다음과 같습니다.

• 지급 마법사 는 입금 은행 이체 지급, 지급 수표 및 은행 이체에 대한 지급을 일괄적으로 생성합니다.
• 지급 마법사에는 은행 파일을 생성하고 분개를 생성하지 않고 송장을 미결 상태로 유지하는 지급 오더 실행 옵션도 있습니다.
• 지급 방법을 사용하여 지급 마법사 프로세스를 관리합니다.
• 각 비즈니스 파트너의 마스터 레코드에서 비즈니스 파트너에 사용할 지급 방법과 이 비즈니스 파트너의 모든 전표에서 사용할 기본 지급 방법을 지정합니다.